In questo articolo, spiegherò come investo in tempi di recessione per moltiplicare i miei soldi, e quali opportunità penso avremo davanti a noi e che solo pochi sapranno sfruttare.
E solo nell'ultimo mese, ho investito 36.200 dei miei soldi in questo tipo di opportunità.
In caso di una possibile recessione, che ormai si parla da tempo, o anche se non ci sarà recessione, questo articolo ti preparerà e ti sarà utile!
Contesto di investimento
Prima di entrare nei dettagli per vedere come, in quali asset e in quali percentuali sto investendo, forniamo un po' di contesto:
Siamo passati a una lotta per la liquidità
Tassi di interesse elevati , l'aumento più aggressivo della storia e i tassi più alti dal 2007, poco prima della grande crisi finanziaria e immobiliare.
- Questo sta causando un apprezzamento significativo del dollaro rispetto all'euro e alla sterlina, il che ha aiutato gli investitori in euro a non vedere i loro investimenti calare del 20% come è successo all'S&P 500 nel 2022, ma solo dell'8/10%, a causa dell'effetto valuta.
Inoltre, questo aumento dei tassi di interesse significa che i pagamenti sui mutui a tasso variabile aumenteranno vertiginosamente e che i nuovi mutui a tasso fisso diventeranno molto più costosi, il che significa che le famiglie avranno meno margine di spesa.
L'occupazione è ancora alta, l'inflazione è ancora alta.
E il problema è che il Alimentato ha chiarito che la sua unica preoccupazione in questo momento è controllare l'inflazione facendo valere di più il dollaro. Dicono di preferire esagerare piuttosto che non fare abbastanza.
Cioè, preferiscono una recessione dura a un lungo periodo di inflazione.
Il problema è che se finiamo per entrare in una recessione severa, l'occupazione potrebbe rallentare drasticamente e con esso il denaro disponibile nelle famiglie.
Inoltre, i consumi si fermerebbero e i default aumenterebbero, portandoci a situazioni simili a quelle del 2008, quando le aziende videro ridursi i loro ricavi e si verificarono molte situazioni di embargo e default.
La sfida per la Fed è quindi chiara: quanto stringere il mercato rendendo il denaro più costoso per battere l'inflazione senza creare una crisi grave come quella del 2008.
Tenendo questo a mente e considerando che la situazione è piena di incertezze, vediamo in cosa sto investendo e perché penso chiaramente che sia una buona idea farlo.
Investimento in borsa
- SP500 : L'S&P500 è un indice di borsa che riflette la performance delle 500 maggiori aziende negli Stati Uniti. Funziona come un barometro dell'economia statunitense. Se sale, le aziende stanno crescendo.
- MSCI World e Emerging : MSCI World segue le aziende dei paesi sviluppati a livello globale. Mentre MSCI Emerging si concentra sui mercati in via di sviluppo, come Cina o Brasile. Entrambi indicano la salute economica.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA è una strategia di investimento. Consiste nell'investire una somma fissa periodicamente, indipendentemente dal prezzo dell'asset. Questo riduce il rischio di un cattivo tempismo.
Il S&P50 Il P/E (Prezzo/Utile) è una metrica che valuta se il mercato è sopravvalutato o sottovalutato. Attualmente, è al 7% sotto la sua media storica. Questo suggerisce che l'azione è relativamente più economica rispetto ai suoi guadagni passati. Pertanto, potrebbe non essere un cattivo momento per considerare l'acquisto.
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Immobiliare
Le proprietà in affitto e i REIT (fondi di investimento immobiliare) sono modi per investire nel settore immobiliare.
"Se hai comprato una proprietà per 120.000, l'hai venduta per 190.000 e hai anche ottenuto un flusso di cassa annuale di 3.000 dagli affitti, hai avuto un ritorno significativo."
Il detto "nel settore immobiliare si guadagna QUANDO SI ACQUISTA" evidenzia l'importanza di acquistare proprietà a un buon prezzo per massimizzare i profitti futuri. È un promemoria che un investimento saggio all'inizio può portare a grandi ricompense.
Reale immobiliare tipicamente ritarda il mercato azionario di uno o due anni , quindi probabilmente questa è l'area in cui devi essere più paziente. Negli Stati Uniti, abbiamo un raffreddamento e prezzi in calo a seconda della città e dello stato.
L'effetto dei tassi di interesse è ritardato perché i mutui adeguano le rate dei mutui variabili ogni 6 mesi o anche ogni anno , e i default e gli sfratti sono ancora più lenti a causa delle questioni dei tribunali, moratorie, ecc.
O hai molto contante, o hai un profilo di debito molto buono. Quando arrivano i grandi saldi, se sono disponibili, chi la spunta sono quelli che hanno contanti a disposizione, sia propri che della banca.
Ho commesso un errore nel 2015. Ho comprato una casa dando 50% del suo valore , per due ragioni:
- Non avevo molta idea di finanze,
- Avevo appena iniziato e non avevo forza finanziaria.
Avrei dato al massimo il 10 o 20% e avrei comprato 3 o 4 con la stessa liquidità. Al momento, 0% nel mio portafoglio. Perché non essendo residente fiscale spagnolo, le condizioni fiscali sono terribili.
Criptovalute
Sebbene sia di nuovo in aumento al momento della scrittura, Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) hanno recentemente subito cali, essendo circa il 70% sotto i loro massimi. I nuovi progetti di criptovalute stanno soffrendo di più in questo contesto.
La performance di BTC non è particolarmente allarmante data la sua nota volatilità. Non è caduto più di azioni consolidate, come Facebook.
Viene anche confrontato con gli indici principali come il Nasdaq in un momento di ridotta liquidità nel sistema. Sono ottimista su il futuro a lungo termine delle criptovalute.
I miei beni
- 2 BTC
- Circa 14 ETH
- Alcuni NFT acquisiti per curiosità e apprendimento.
Percentuale nel portafoglio
- Le criptovalute rappresentano circa il 10% del mio portafoglio di investimenti totale.
- Poiché non voglio che superino quella percentuale, al momento non ne compro più.
Strategia di investimento
Penso che Dollar Cost Averaging (DCA) potrebbe essere una buona opzione nel contesto attuale.
Orologi
Il mondo della collezione di orologi combina pazienza, contatti e conoscenza. È cruciale capire la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo al dettaglio. Nonostante il recente boom, con pezzi aumentando di valore fino al 50%, questo ritmo potrebbe non essere mantenuto.
Tuttavia, oltre all'investimento, gli orologi offrono il piacere di essere indossati e a volte possono generare enormi ritorni, specialmente se sono fuori produzione o diventano popolari.
È essenziale essere attenti alle opportunità, fare attenzione ai falsi e, se si ha liquidità, la recessione potrebbe essere una finestra per avvicinarsi ai distributori autorizzati.
Costruire quella relazione iniziale può portare nel tempo ad accedere a pezzi più esclusivi. Con più milionari e produzione limitata, come Rolex o Patek Philippe , gli orologi rappresentano un investimento interessante, occupando il 5% della mia ricchezza.
È un modo tangibile e piacevole per battere l'inflazione, essendo un'alternativa all'oro. Attenzione alle opportunità!
Contanti
Mantenere almeno 6 mesi di spese in liquidità è cruciale. I fondi stanno aumentando le loro posizioni in contanti, evidenziando una lotta per la liquidità. Siamo passati da QE (allentamento quantitativo) a QT (stretta quantitativa ). Attualmente, stanno estraendo dollari dal sistema.
La strategia DCA suggerisce mantenendo la maggior parte in contanti e rilasciandola gradualmente . Tuttavia, se vediamo un calo del 40% dai massimi, investirò personalmente tutto immediatamente. Questi asset rappresentano tra il 15 e il 25% del mio patrimonio totale.
Il tuo brand personale e la tua professione o attività
Se hai un lavoro, rafforza la tua posizione . Nelle recessioni, il rischio di licenziamento aumenta: investi ora e raccoglierai i frutti più tardi . Nel mondo degli affari, è l'opportunità perfetta per espandersi.
Quando gli altri riducono, andare avanti è più facile. Sto personalmente reinvestendo il mio reddito per rafforzare entrambi i miei business . Ho assunto un eccellente editor, il cui impatto avete già visto nei miei video recenti, e abbiamo aggiunto un nuovo responsabile della rete e dei contenuti.
Investire durante la recessione:Conclusione
In tempi di incertezza economica, è essenziale essere il più informati possibile, sia personalmente che dal punto di vista aziendale. Investire saggiamente oggi, sia nelle competenze che nel business, può offrire vantaggi significativi in futuro.
Mentre alcuni si trattengono, altri vedono opportunità per crescere e distinguersi nel mercato. Facciamo parte di questi ultimi.
