In questo articolo, spiegherò come investo in tempi di recessione per moltiplicare i miei soldi, e quali opportunità penso avremo davanti a noi e che solo pochi sapranno sfruttare.
E solo nel mese scorso, ho investito €36.200 dei miei soldi in questi tipi di opportunità.
"In caso di una possibile recessione, che è in corso da molto tempo ormai... o anche se non c'è recessione, questo articolo ti preparerà e sarà utile!"
Contesto di investimento
"Prima di entrare nei dettagli su come, in quali asset e in quali percentuali sto investendo, forniamo un po' di contesto:"
"Siamo passati a una lotta per la liquidità"
Alti tassi di interesse , l'aumento più aggressivo della storia e i tassi più alti dal 2007, poco prima della grande crisi finanziaria e immobiliare.
- Questo sta causando un apprezzamento significativo del dollaro rispetto all'euro e alla sterlina, il che ha aiutato gli investitori in euro a non vedere i loro investimenti scendere del 20% come ha fatto l'S&P 500 nel 2022, ma dell'8/10%, a causa dell'effetto valuta.
Inoltre, questo aumento dei tassi di interesse significa che i pagamenti sui mutui a tasso variabile saliranno alle stelle e che i nuovi mutui a tasso fisso diventeranno molto più costosi, il che significa che le famiglie avranno meno margine di spesa.
➡️L'occupazione è ancora alta, l'inflazione è ancora alta.
E il problema è che il Alimentato ha chiarito che la sua unica preoccupazione in questo momento è controllare l'inflazione facendo valere di più il dollaro. Dicono di preferire andare troppo oltre piuttosto che rimanere indietro.
Cioè, preferiscono una dura recessione a un lungo periodo di inflazione.
⚠️ Il problema è che se finiamo per entrare in una grave recessione, l'occupazione potrebbe rallentare drasticamente e con esso il denaro disponibile nelle famiglie.
Inoltre, i consumi si fermerebbero e i default aumenterebbero, il che ci porterebbe a situazioni simili a quelle del 2008, quando le aziende videro ridotto il loro reddito e sperimentammo molte situazioni di embargo e default.
La sfida per la Fed è quindi chiara: quanto spingere il mercato a rendere il denaro più costoso per battere l'inflazione senza creare una crisi grave come quella del 2008.
✅ Tenendo questo a mente e considerando che la situazione è piena di incertezze, vediamo in cosa sto investendo e perché penso chiaramente che sia una buona idea farlo.
Investimento nel mercato azionario
- SP500 : L'S&P500 è un indice di borsa che riflette le performance delle 500 maggiori aziende negli Stati Uniti. Funziona come un barometro dell'economia statunitense. Se sale, le aziende stanno crescendo.
- MSCI World e Emerging : L'MSCI World traccia le aziende dei paesi sviluppati a livello globale. Mentre l'MSCI Emerging si concentra sui mercati in via di sviluppo, come la Cina o il Brasile. Entrambi indicano la salute economica.
- DCA (Media del Costo in Dollari) : DCA è una strategia di investimento. Consiste nell'investire un importo fisso periodicamente, indipendentemente dal prezzo dell'asset. Questo riduce il rischio di tempismo sbagliato.
➜ Il S&P50 0 P/E (Prezzo/Utili) è un indicatore che valuta se il mercato è sopravvalutato o sottovalutato. Attualmente, è inferiore del 7% rispetto alla sua media storica. Questo suggerisce che l'azione è relativamente più economica rispetto ai suoi utili passati. Pertanto, potrebbe non essere un cattivo momento per considerare l'acquisto.
Soldi e guide
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Immobiliare
Le proprietà in affitto e i REIT (fondi di investimento immobiliare) sono modi per investire nel settore immobiliare.
➜ Se hai acquistato una proprietà per €120.000, l'hai venduta per €190.000 e hai anche ottenuto un flusso di cassa annuale di €3.000 dagli affitti, hai avuto un ritorno significativo.
L'adagio "nel settore immobiliare si guadagna QUANDO SI COMPRA" evidenzia l'importanza di acquistare proprietà a un buon prezzo per massimizzare i profitti futuri. È un promemoria che un investimento saggio all'inizio può portare a grandi ricompense.
Vero proprietà in genere è in ritardo il mercato azionario di un anno o due , quindi questa è probabilmente l'area in cui devi essere più paziente. Negli Stati Uniti, abbiamo prezzi in calo e in diminuzione a seconda della città e dello stato.
L'effetto dei tassi di interesse è ritardato perché i mutui adeguano le rate dei mutui variabili ogni 6 mesi o anche ogni anno , e i pignoramenti e gli sfratti sono ancora più lenti a causa del problema dei tribunali, dei moratori, ecc.
O hai un sacco di soldi, o hai un profilo di debito molto buono. Quando arrivano le grandi vendite, se sono disponibili, a fare la parte del leone sono coloro che hanno contante a disposizione, sia proprio che della banca.
Ho fatto un errore nel 2015. Ho comprato una casa dando 50% del suo valore , per due motivi:
- Non avevo molte idee sulle finanze.
- Ero appena iniziato e non avevo forza finanziaria.
Avrei dato al massimo il 10 o il 20% e comprato 3 o 4 con la stessa liquidità. In questo momento, 0% nel mio portafoglio. Perché non essendo residente fiscale in Spagna, le condizioni fiscali sono terribili.
Criptovalute
Anche se è di nuovo in aumento al momento della scrittura, Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) hanno recentemente visto dei cali, essendo circa il 70% al di sotto dei loro massimi. I nuovi progetti di criptovaluta stanno soffrendo di più in questo contesto.
Le prestazioni di BTC non sono particolarmente allarmanti data la sua nota volatilità. Non è sceso più di azioni consolidate, come Facebook.
Viene anche confrontato con i principali indici come il Nasdaq in un momento di ridotta liquidità nel sistema. Sono ottimista. SU il futuro a lungo termine delle criptovalute.
I miei beni
- 2BTC
- Circa 14 ETH
- Alcuni NFT acquisiti per curiosità e apprendimento.
Percentuale nel portafoglio
- Le criptovalute rappresentano circa il 10% del mio portafoglio totale di investimenti.
- Poiché non voglio che superino quella percentuale, al momento non ne compro più.
Strategia di investimento
Penso che Dollar Cost Averaging (DCA) potrebbe essere una buona opzione nel contesto attuale.
Orologi
Il mondo della collezione di orologi combina pazienza, contatti e conoscenza. È fondamentale comprendere la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo al dettaglio. Nonostante il recente boom, con pezzi aumentando di valore fino al 50%, questo ritmo potrebbe non essere mantenuto.
Tuttavia, oltre all'investimento, gli orologi offrono il piacere di essere indossati e possono talvolta generare enormi ritorni, specialmente se vengono dismessi o diventano popolari.
È essenziale essere attenti alle opportunità, fare attenzione alle contraffazioni e, se hai liquidità, la recessione potrebbe essere una finestra per avvicinarti ai distributori autorizzati.
Costruire quella relazione iniziale può portare ad avere accesso a pezzi più esclusivi nel tempo. Con un numero crescente di milionari e una produzione limitata, come Rolex O Orologio Patek Philippe , gli orologi rappresentano un investimento interessante, occupando il 5% della mia ricchezza.
È un modo tangibile e piacevole per battere l'inflazione, essendo un'alternativa all'oro. Fai attenzione alle opportunità!
Contanti
Mantenere almeno 6 mesi di spese in liquidità è cruciale. I fondi stanno aumentando le loro posizioni di liquidità, evidenziando una lotta per la liquidità. Siamo passati da QE (allentamento quantitativo) a QT (inasprimento quantitativo) ). Attualmente, stanno estraendo dollari dal sistema.
La strategia DCA suggerisce mantenere la maggior parte in contante e rilasciarlo gradualmente . Tuttavia, se vediamo un calo del 40% dai massimi, investirò personalmente tutto immediatamente. Questi asset rappresentano tra il 15% e il 25% del mio patrimonio totale.
Il tuo marchio personale e professione o attività
Se hai un lavoro, rafforza la tua posizione . In recessioni, il rischio di licenziamento aumenta: investi ora e raccoglierai i frutti in seguito . Nel mondo degli affari, è l'opportunità perfetta per espandersi.
Quando gli altri riducono, andare avanti è più facile. Personalmente, sto reinvestendo il mio reddito per rafforzare entrambe le mie attività Ho assunto un ottimo editore, il cui impatto hai già visto nei miei recenti video, e abbiamo aggiunto un nuovo gestore di rete e contenuti.
Investire durante una recessione: Conclusione
In tempi di incertezza economica è essenziale essere il più informati possibile, sia a livello personale che professionale. Investire saggiamente oggi, sia in competenze che in affari, può offrire vantaggi significativi in futuro.
Mentre alcuni si trattengono, altri vedono opportunità per crescere e distinguersi nel mercato. Facciamo parte di quest'ultimi.
