Jak inwestować w czasie recesji: Co musisz wiedzieć

W tym artykule wyjaśnię, jak inwestuję w czasach recesji aby pomnożyć moje pieniądze, oraz jakie możliwości, moim zdaniem, będziemy mieli przed sobą i które tylko nieliczni będą potrafili wykorzystać.

I tylko w tym minionym miesiącu zainwestowałem 36 200 moich własnych pieniędzy w tego typu okazje.

W przypadku możliwej recesji, która trwa już od dłuższego czasu, a nawet jeśli recesji nie będzie, ten artykuł przygotuje Cię i będzie przydatny!

Kontekst inwestycyjny

Zanim przejdę do szczegółów, aby zobaczyć jak, w jakie aktywa i w jakich procentach inwestuję, pozwólcie, że przedstawię trochę kontekstu:

Przeszliśmy do walki o płynność

Wysokie stopy procentowe , najbardziej agresywny wzrost w historii i najwyższe stopy od 2007 roku, tuż przed wielkim kryzysem finansowym i nieruchomości.

To powoduje znaczne umocnienie dolara wobec euro i funta, co pomogło inwestorom w euro nie odnotować spadku inwestycji o 20%, jak to miało miejsce w przypadku S&P 500 w 2022 roku, lecz o 8/10%, ze względu na efekt walutowy.

Ponadto ten wzrost stóp procentowych oznacza, że płatności z tytułu kredytów hipotecznych o zmiennym oprocentowaniu gwałtownie wzrosną a nowe kredyty hipoteczne o stałym oprocentowaniu staną się znacznie droższe, co oznacza, że rodziny będą miały mniej miejsca na wydatki.

Zatrudnienie nadal jest wysokie, inflacja nadal jest wysoka.

A problem polega na tym, że Fed dał jasno do zrozumienia, że jego jedynym celem teraz jest kontrola inflacji poprzez zwiększenie wartości dolara. Mówią, że wolą przesadzić niż nie dość zrobić.

To znaczy, że wolą twardą recesję niż długi okres inflacji.

Problem polega na tym, że jeśli wpadniemy w poważną recesję, zatrudnienie mogłoby gwałtownie zwolnić i wraz z tym pieniądze dostępne w gospodarstwach domowych.

Ponadto konsumpcja by się zatrzymała, a liczba niewypłacalności wzrosłaby, co doprowadziłoby nas do sytuacji podobnych do tych z 2008 roku, gdy firmy odnotowały spadek przychodów, a my doświadczyliśmy wielu przypadków embargo i niewypłacalności.

Wyzwanie dla Fed jest więc jasne: jak bardzo zacisnąć rynek, czyniąc pieniądz droższym, aby pokonać inflację, nie wywołując kryzysu tak poważnego jak w 2008 roku.

Mając to na uwadze i biorąc pod uwagę niepewną sytuację, zobaczmy, w co inwestuję i dlaczego wyraźnie uważam, że to dobry pomysł.

Inwestycje na rynku akcji

SP500 : S&P500 to indeks giełdowy odzwierciedlający wyniki 500 największych firm w USA. Działa jako barometr gospodarki amerykańskiej. Jeśli rośnie, firmy się rozwijają.

MSCI World i Emerging : MSCI World śledzi firmy z krajów rozwiniętych na całym świecie. Natomiast MSCI Emerging koncentruje się na rynkach rozwijających się, takich jak Chiny czy Brazylia. Oba wskaźniki pokazują kondycję gospodarczą.

DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA to strategia inwestycyjna. Polega na okresowym inwestowaniu stałej kwoty, niezależnie od ceny aktywów. To zmniejsza ryzyko złego momentu wejścia.

The S&P50 0 P/E (Cena/Zysk) to wskaźnik oceniający, czy rynek jest przewartościowany czy niedowartościowany. Obecnie jest o 7% poniżej swojej historycznej średniej. Sugeruje to, że akcja jest stosunkowo tańsza w porównaniu do swoich przeszłych zysków. Dlatego może to nie być zły moment na rozważenie zakupu.

Pieniądze i przewodniki

Nieruchomości

Nieruchomości na wynajem i REIT-y (fundusze inwestycyjne nieruchomości) to sposoby inwestowania w nieruchomości.

Jeśli kupiłeś nieruchomość za 120 000, sprzedałeś ją za 190 000 i dodatkowo uzyskałeś roczny przepływ gotówki w wysokości 3 000 z wynajmu, miałeś znaczący zwrot.

Przysłowie „na nieruchomościach zarabiasz, KIEDY KUPUJESZ” podkreśla znaczenie zakupu nieruchomości w dobrej cenie, aby zmaksymalizować zyski w przyszłości. To przypomnienie, że mądra inwestycja na początku może przynieść wielkie nagrody.

Rzeczywisty nieruchomości zwykle opóźnia się rynek akcji z opóźnieniem o rok lub dwa , więc to prawdopodobnie jest obszar, w którym musisz być najbardziej cierpliwy. W USA obserwujemy ochłodzenie i spadek cen w zależności od miasta i stanu.

Efekt stóp procentowych jest opóźniony, ponieważ hipoteki dostosowują raty zmiennych kredytów hipotecznych co 6 miesięcy lub nawet co roku , a zaległości i eksmisje są jeszcze wolniejsze z powodu problemów sądów, moratoriów itp.

Albo masz dużo gotówki, lub masz bardzo dobry profil zadłużenia. Kiedy nadchodzą wielkie wyprzedaże, jeśli są dostępne, to ci, którzy "biorą ciasto", to ci, którzy mają gotówkę pod ręką, albo własną, albo z banku.

Popełniłem błąd w 2015 roku. Kupiłem dom, dając 50% jego wartości , z dwóch powodów:

Nie miałem dużego pojęcia o finansach,
Właśnie zaczynałem i nie miałem siły finansowej.

Dałbym maksymalnie 10 lub 20% i kupił 3 lub 4 za te same pieniądze. Obecnie 0% w moim portfelu. Ponieważ nie jestem rezydentem podatkowym Hiszpanii, warunki podatkowe są okropne.

Kryptowaluty

Chociaż w chwili pisania znowu rośnie, Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH) niedawno odnotowały spadki, będąc około 70% poniżej swoich szczytów. Nowe projekty kryptowalutowe cierpią najbardziej w tym kontekście.

Wyniki BTC nie są szczególnie alarmujące, biorąc pod uwagę jego znaną zmienność. Nie spadł bardziej niż ustalone akcje, takie jak Facebook.

Jest to również porównywane z głównymi indeksami, takimi jak Nasdaq, w czasie zmniejszonej płynności w systemie. Jestem byczy. na długoterminowa przyszłość kryptowalut.

Moje posiadłości

2 BTC
Około 14 ETH
Niektóre NFT nabyte z ciekawości i w celu nauki.

Procent w portfelu

Kryptowaluty stanowią około 10% mojego całkowitego portfela inwestycyjnego.
Ponieważ nie chcę, aby przekroczyły ten procent, na razie nie kupuję więcej.

Strategia inwestycyjna

Myślę, że Dollar Cost Averaging (DCA) może być dobrą opcją w obecnym kontekście.

Zegarki

Świat kolekcjonowania zegarków łączy cierpliwość, kontakty i wiedzę. Kluczowe jest zrozumienie różnicy między ceną rynkową a ceną detaliczną. Pomimo niedawnego boomu, z egzemplarzami zwiększając wartość nawet o 50%, ten tempo może nie być utrzymane.

Jednak poza inwestycją, zegarki oferują przyjemność noszenia i czasem mogą generować ogromne zyski, zwłaszcza jeśli są wycofane z produkcji lub stają się popularne.

Niezbędne jest bycie czujnym na okazje, ostrożność wobec podróbek i, jeśli masz płynność, recesja może być oknem do podejścia do autoryzowanych dystrybutorów.

Zbudowanie tej początkowej relacji może z czasem prowadzić do dostępu do bardziej ekskluzywnych egzemplarzy. Przy większej liczbie milionerów i ograniczonej produkcji, takiej jak Rolex lub Patek Philippe , zegarki stanowią interesującą inwestycję, zajmując 5% mojego majątku.

To namacalny i przyjemny sposób na pokonanie inflacji, będący alternatywą dla złota. Uważaj na okazje!

Gotówka

Utrzymywanie co najmniej 6 miesięcy wydatków w płynności jest kluczowe. Fundusze zwiększają swoje pozycje gotówkowe, co świadczy o walce o płynność. Przeszliśmy od QE (poluzowanie ilościowe) do QT (zacieśnianie ilościowe) ). Obecnie wyciągają dolary z systemu.

Strategia DCA sugeruje utrzymując większość w gotówce i uwalniając ją stopniowo . Jednak jeśli zobaczymy spadek o 40% od szczytów, osobiście zainwestuję wszystko natychmiast. Te aktywa stanowią od 15 do 25% moich całkowitych aktywów.

Twoja marka osobista oraz zawód lub biznes

Jeśli masz pracę, wzmocnij swoją pozycję . W czasie recesji rośnie ryzyko zwolnień: inwestuj teraz, a później zbierzesz owoce . W świecie biznesu to idealna okazja do rozwoju.

Gdy inni tną wydatki, łatwiej jest iść naprzód. Osobiście reinwestuję swoje dochody, aby wzmocnić oba moje biznesy . Zatrudniłem doskonałego redaktora, którego wpływ już widzieliście w moich ostatnich filmach, a my dodaliśmy nowego menedżer sieci i treści.

Inwestowanie podczas recesji:Podsumowanie

W czasach niepewność gospodarcza, ważne jest, aby być jak najbardziej kompetentnym, zarówno osobiście, jak i biznesowo. Mądre inwestowanie dzisiaj, czy to w umiejętności, czy w biznes, może przynieść znaczące korzyści w przyszłości.

Podczas gdy niektórzy się powstrzymują, inni widzą możliwości rozwoju i wyróżnienia się na rynku. Bądźmy częścią tych drugich.