در این مقاله، من توضیح می‌دهم که چگونه در زمان‌های رکود سرمایه‌گذاری می‌کنم تا پولم را چند برابر کنم و چه فرصت‌هایی را فکر می‌کنم که در پیش داریم و تنها عده‌ای معدود خواهند دانست چگونه از آنها بهره‌برداری کنند.
و تنها در ماه گذشته، من ۳۶,۲۰۰ یورو سرمایه‌گذاری کرده‌ام. از پول خودم در این نوع فرصت‌ها.
در صورت وقوع یک رکود احتمالی که مدت‌هاست وجود دارد... یا حتی اگر رکودی وجود نداشته باشد، این مقاله شما را آماده خواهد کرد و مفید خواهد بود!
زمینه سرمایه گذاری
قبل از اینکه به جزئیات بپردازیم تا ببینیم در کدام دارایی‌ها و با چه درصدهایی سرمایه‌گذاری می‌کنم، بیایید کمی زمینه‌سازی کنیم:
ما به مبارزه برای نقدینگی پیش رفته‌ایم.
نرخ بهره بالا , بزرگترین افزایش تهاجمی در تاریخ و بالاترین نرخ‌ها از سال ۲۰۰۷، درست قبل از بحران بزرگ مالی و املاک.
- این باعث شده است که دلار به طور قابل توجهی در برابر یورو و پوند تقویت شود، که به سرمایه‌گذاران در یورو کمک کرده است تا سرمایه‌گذاری‌هایشان به اندازه ۲۰٪ که S&P 500 در سال ۲۰۲۲ کاهش یافت، کاهش نیابد، بلکه به میزان ۸/۱۰٪ کاهش یابد، به دلیل اثر ارز.
علاوه بر این، این افزایش نرخ بهره به این معنی است که پرداخت‌ها بر روی وام‌های مسکن با نرخ متغیر به شدت افزایش خواهد یافت. و اینکه وام‌های مسکن با نرخ ثابت جدید بسیار گران‌تر خواهند شد، به این معنی که خانواده‌ها فضای کمتری برای هزینه کردن دارند.
➡️اشتغال هنوز بالا است، تورم هنوز بالا است.
و مشکل این است که فدرال رزرو به وضوح اعلام کرده است که تنها نگرانی آن در حال حاضر کنترل تورم با افزایش ارزش دلار است. آنها می‌گویند که ترجیح می‌دهند بیش از حد پیش بروند تا اینکه کم بیاورند.
یعنی، آنها رکود سخت را به یک دوره طولانی از تورم ترجیح می‌دهند.
⚠️ مشکل این است که اگر در نهایت وارد یک رکود شدید شویم, استخدام می‌تواند به طور چشمگیری کند شود و با آن پول موجود در خانوارها.
علاوه بر این، مصرف متوقف می‌شود و موارد پیش‌فرض افزایش می‌یابد، که ما را به وضعیت‌هایی مشابه سال ۲۰۰۸ می‌رساند، زمانی که شرکت‌ها شاهد کاهش درآمد خود بودند و ما با بسیاری از موارد تحریم و پیش‌فرض مواجه شدیم.
چالش برای فدرال رزرو بنابراین واضح است: تا کجا باید بازار را با گران‌تر کردن پول تحت فشار قرار دهد تا بتواند با تورم مقابله کند بدون اینکه بحرانی به جدیت بحران سال ۲۰۰۸ ایجاد کند.
✅ با در نظر گرفتن این موضوع و با توجه به اینکه وضعیت پر از عدم قطعیت است، بیایید ببینیم که من در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنم و چرا به وضوح فکر می‌کنم که این کار ایده خوبی است.
سرمایه‌گذاری در بازار بورس
- SP500 : شاخص S&P500 یک شاخص بازار سهام است که عملکرد 500 شرکت بزرگ در ایالات متحده را منعکس می‌کند. این شاخص به عنوان یک بارومتر برای اقتصاد ایالات متحده عمل می‌کند. اگر این شاخص افزایش یابد، شرکت‌ها در حال رشد هستند.
- MSCI جهانی و نوظهور : MSCI World شرکت‌های کشورهای توسعه‌یافته را در سطح جهانی ردیابی می‌کند. در حالی که MSCI Emerging بر روی بازارهای در حال توسعه، مانند چین یا برزیل تمرکز دارد. هر دو نشان‌دهنده سلامت اقتصادی هستند.
- DCA (میانگین هزینه دلاری) : DCA یک استراتژی سرمایه‌گذاری است. این استراتژی شامل سرمایه‌گذاری یک مبلغ ثابت به‌طور دوره‌ای، بدون توجه به قیمت دارایی است. این کار ریسک زمان‌بندی نادرست را کاهش می‌دهد.
➜ S&P50 نسبت P/E (قیمت/درآمد) برابر با ۰ یک معیار است که ارزیابی می‌کند آیا بازار بیش از حد ارزش‌گذاری شده یا کمتر از حد ارزش‌گذاری شده است. در حال حاضر، این نسبت ۷٪ پایین‌تر از میانگین تاریخی خود است. این نشان می‌دهد که سهام نسبت به درآمدهای گذشته‌اش نسبتاً ارزان‌تر است. بنابراین، ممکن است زمان بدی برای در نظر گرفتن خرید نباشد.
پول و راهنما
چگونه بودجه خانواده را سازماندهی کنیم | صرفه‌جویی مالی چیست | چگونه با 1000 یورو پول پس‌انداز کنیم | چگونه یک صندوق مشترک/صندوق شاخص را به ارث ببریم | چگونه یک صندوق اضطراری ایجاد کنیم | چگونه به سرعت پول پس‌انداز کنیم | صندوق‌های معکوس شاخص چیستند | صندوق شاخص در مقابل ETF | حباب صندوق‌های شاخص
املاک و مستغلات
املاک اجاره‌ای و REITs (صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات) روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری در املاک هستند.
➜ اگر شما ملکی را به قیمت ۱۲۰,۰۰۰ یورو خریدید، آن را به قیمت ۱۹۰,۰۰۰ یورو فروختید و همچنین از اجاره‌ها سالانه ۳,۰۰۰ یورو جریان نقدی کسب کردید، شما بازده قابل توجهی داشته‌اید.
ضرب‌المثل "در املاک و مستغلات شما زمانی پول در می‌آورید که خرید کنید" اهمیت خرید املاک با قیمت مناسب را برای حداکثر کردن سود در آینده برجسته می‌کند. این یک یادآوری است که یک سرمایه‌گذاری هوشمند در آغاز می‌تواند به پاداش‌های بزرگی منجر شود.
واقعی املاک به طور معمول عقب می ماند بازار سهام به مدت یک یا دو سال , بنابراین این احتمالاً ناحیه‌ای است که شما باید بیشترین صبر را داشته باشید. در ایالات متحده، ما قیمت‌های خنک و در حال کاهش داریم که بسته به شهر و ایالت متفاوت است.
اثر نرخ‌های بهره به تأخیر می‌افتد زیرا وام‌ها اقساط وام‌های متغیر را هر ۶ ماه یک بار تنظیم می‌کنند. یا حتی هر سال , و پیش‌فرض‌ها و اخراج‌ها به دلیل مشکلات دادگاه‌ها، تعلیق‌ها و غیره حتی کندتر هستند.
یا دارید مقدار زیادی پول نقد، یا شما دارید یک پروفایل بدهی بسیار خوب. وقتی که فروش‌های بزرگ می‌آیند، اگر در دسترس باشند، کسانی که برنده می‌شوند، کسانی هستند که پول نقد در دست دارند، چه از خودشان باشد و چه از بانک.
من در سال ۲۰۱۵ اشتباهی کردم. من یک خانه خریدم با دادن 50 درصد ارزشش ، به دو دلیل:
- من ایده زیادی دربارهٔ مالیات نداشتم.
- من تازه شروع کرده بودم و هیچ قدرت مالی نداشتم.
من حداکثر ۱۰ یا ۲۰ درصد می‌دادم و ۳ یا ۴ تا با همان پول می‌خریدم. در حال حاضر، ۰ درصد در پرتفوی من. چون به عنوان یک مقیم مالیاتی اسپانیا نیستم، شرایط مالیاتی بسیار بد است.
ارزهای رمزنگاری شده
اگرچه در زمان نوشتن دوباره در حال افزایش است, بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) به تازگی کاهش‌هایی را تجربه کرده‌اند و حدود ۷۰٪ پایین‌تر از اوج‌های خود هستند. پروژه‌های جدید ارزهای دیجیتال در این زمینه بیشترین آسیب را دیده‌اند.
عملکرد BTC به دلیل نوسانات شناخته شده‌اش چندان نگران‌کننده نیست. این ارز دیجیتال بیشتر از سهام‌های معتبر مانند فیسبوک سقوط نکرد.
این همچنین با شاخص‌های اصلی مانند نزدک در زمانی که نقدینگی در سیستم کاهش یافته است مقایسه می‌شود. من خوشبین هستم. بر آینده بلندمدت ارزهای دیجیتال.
دارایی های من
- 2 بیت کوین
- تقریباً ۱۴ اتر
- برخی از NFTها به خاطر کنجکاوی و یادگیری به دست آمده‌اند.
درصد در پرتفوی
- ارزهای دیجیتال حدود ۱۰٪ از کل پرتفوی سرمایه‌گذاری من را تشکیل می‌دهند.
- چون نمی‌خواهم آن درصد را رد کنند، در حال حاضر هیچ خرید دیگری انجام نمی‌دهم.
استراتژی سرمایه گذاری
من فکر می کنم که میانگین هزینه دلاری (DCA) می‌تواند گزینه خوبی در شرایط کنونی باشد.
ساعت
دنیای جمع آوری ساعت ترکیبی از صبر، ارتباطات و دانش است. درک تفاوت بین قیمت بازار و قیمت خرده فروشی بسیار مهم است. با وجود رونق اخیر، با قطعات افزایش ارزش تا ۵۰٪ این سرعت ممکن است حفظ نشود.
با این حال، فراتر از سرمایه‌گذاری، ساعت‌ها لذت پوشیدن را ارائه می‌دهند و گاهی اوقات می‌توانند بازدهی بسیار بالایی ایجاد کنند، به‌ویژه اگر متوقف شوند یا محبوب شوند.
مهم است که به فرصت‌ها هوشیار باشید، از تقلب‌ها مراقب باشید و اگر نقدینگی دارید، رکود می‌تواند فرصتی برای نزدیک شدن به توزیع‌کنندگان مجاز باشد.
ایجاد آن رابطه اولیه می‌تواند به دسترسی به قطعات بیشتری از آثار انحصاری در طول زمان منجر شود. با افزایش تعداد میلیونرها و تولید محدود، مانند رولکس یا پاتک فیلیپ , ساعت‌ها یک سرمایه‌گذاری جالب را نمایندگی می‌کنند و ۵٪ از ثروت من را تشکیل می‌دهند.
این یک راه ملموس و لذت‌بخش برای مقابله با تورم است و به عنوان جایگزینی برای طلا عمل می‌کند. مراقب فرصت‌ها باشید!
پول نقد
نگه داشتن حداقل 6 ماه هزینه‌ها در نقدینگی مهم است. سرمایه‌ها در حال افزایش موقعیت‌های نقدی خود هستند که نشان‌دهنده‌ی تلاش برای نقدینگی است. ما از از QE (تسهیل کمی) به QT (تنگنای کمی) ). در حال حاضر، آنها در حال استخراج دلار از سیستم هستند.
استراتژی DCA پیشنهاد می‌کند نگه داشتن اکثریت در نقد و آزاد کردن آن به تدریج . اما اگر ما شاهد کاهش ۴۰ درصدی از اوج‌ها باشیم، من شخصاً همه چیز را بلافاصله سرمایه‌گذاری خواهم کرد. این دارایی‌ها بین ۱۵ تا ۲۵ درصد از کل دارایی‌های من را تشکیل می‌دهند.
برند شخصی و حرفه یا کسب و کار شما
اگر شغلی دارید، موقعیت خود را تقویت کنید . در رکودها، خطر اخراج افزایش می‌یابد: همین حالا سرمایه‌گذاری کنید و بعداً پاداش‌ها را برداشت کنید. . در دنیای کسب و کار، این فرصت مناسبی برای گسترش است.
وقتی دیگران کاهش می‌دهند، پیشرفت آسان‌تر است. من به‌طور شخصی درآمدم را دوباره سرمایه‌گذاری می‌کنم تا تقویت هر دو کسب و کار من . من استخدام کرده ام ویرایشگر عالی، که تأثیر آن را در ویدیوهای اخیر من دیده‌اید و ما یک مورد جدید اضافه کرده‌ایم مدیر شبکه و محتوا.
سرمایه‌گذاری در دوران رکود: نتیجه
در زمان های عدم قطعیت اقتصادی ضروری است که تا حد ممکن از نظر شخصی و تجاری آگاه باشید. سرمایه‌گذاری هوشمندانه امروز، چه در مهارت‌ها و چه در کسب‌وکار، می‌تواند مزایای قابل توجهی در آینده ارائه دهد.
در حالی که برخی در حال عقب‌نشینی هستند، دیگران فرصت‌هایی برای رشد و برجسته شدن در بازار می‌بینند. بیایید بخشی از دسته دوم باشیم.
