در این مقاله، توضیح خواهم داد چگونه در زمان رکود برای چند برابر کردن پولم سرمایهگذاری میکنم، و چه فرصتهایی را فکر میکنم پیش رو خواهیم داشت که تنها عده کمی خواهند توانست از آنها بهره ببرند.
و تنها در همین ماه گذشته، ۳۶,۲۰۰ سرمایهگذاری کردهام از پول خودم در این نوع فرصتها.
در صورت رکود احتمالی، که مدتهاست مطرح است یا حتی اگر رکودی نباشد، این مقاله شما را آماده میکند و مفید خواهد بود!
زمینه سرمایهگذاری
قبل از اینکه به جزئیات بپردازیم که چگونه، در کدام داراییها و با چه درصدهایی سرمایهگذاری میکنم، بیایید کمی زمینه فراهم کنیم:
ما وارد مبارزهای برای نقدینگی شدهایم
نرخهای بهره بالا ، شدیدترین افزایش در تاریخ و بالاترین نرخها از سال ۲۰۰۷ درست قبل از بحران بزرگ مالی و املاک.
- این باعث شده دلار به طور قابل توجهی در برابر یورو و پوند تقویت شود، که به سرمایهگذاران یورویی کمک کرده است تا سرمایهگذاریهایشان به اندازه ۲۰٪ که شاخص S&P 500 در سال ۲۰۲۲ کاهش یافت، کاهش نیابد، بلکه تنها ۸ تا ۱۰٪ کاهش داشته باشد، به دلیل اثر ارز.
علاوه بر این، این افزایش نرخ بهره به این معنی است که پرداختها روی وامهای مسکن با نرخ متغیر به شدت افزایش خواهد یافت و وامهای مسکن با نرخ ثابت جدید بسیار گرانتر خواهند شد، به این معنی که خانوادهها فضای کمتری برای خرج کردن خواهند داشت.
اشتغال هنوز بالاست، تورم هنوز بالاست.
و مشکل این است که فدرال رزرو واضح کرده است که تنها نگرانی فعلیاش کنترل تورم با افزایش ارزش دلار است. آنها میگویند ترجیح میدهند بیش از حد پیش بروند تا کم بیاورند.
یعنی آنها رکود شدید را به دوره طولانی تورم ترجیح میدهند.
مشکل این است که اگر در نهایت وارد رکود شدید شویم، اشتغال میتواند به طور چشمگیری کند شود و با آن پول موجود در خانوارها.
علاوه بر این، مصرف متوقف میشود و نکولها افزایش مییابد، که ما را به وضعیتهایی مشابه سال ۲۰۰۸ میرساند، زمانی که شرکتها درآمدشان کاهش یافت و ما شاهد بسیاری از وضعیتهای تحریم و نکول بودیم.
چالش برای فدرال رزرو بنابراین واضح است: تا چه حد باید بازار را با گرانتر کردن پول فشرده کند تا تورم را شکست دهد بدون اینکه بحرانی به اندازه بحران ۲۰۰۸ ایجاد کند.
با در نظر گرفتن این موضوع و وضعیت پر از عدم قطعیت، بیایید ببینیم من در چه چیزی سرمایهگذاری میکنم و چرا به وضوح فکر میکنم این کار ایده خوبی است.
سرمایهگذاری در بازار سهام
- SP500 : شاخص S&P500 شاخص بازار سهامی است که عملکرد ۵۰۰ شرکت بزرگ ایالات متحده را نشان میدهد. این شاخص به عنوان بارومتر اقتصاد آمریکا عمل میکند. اگر افزایش یابد، شرکتها در حال رشد هستند.
- MSCI World و Emerging : MSCI World شرکتهای کشورهای توسعهیافته در سراسر جهان را دنبال میکند. در حالی که MSCI Emerging بر بازارهای در حال توسعه مانند چین یا برزیل تمرکز دارد. هر دو نشاندهنده سلامت اقتصادی هستند.
- DCA (میانگین هزینه دلاری) : DCA یک استراتژی سرمایهگذاری است. این استراتژی شامل سرمایهگذاری مبلغ ثابتی به صورت دورهای، بدون توجه به قیمت دارایی است. این کار ریسک زمانبندی نامناسب را کاهش میدهد.
این S&P50 نسبت P/E (قیمت/سود) معیاری است که ارزیابی میکند آیا بازار بیش از حد ارزشگذاری شده یا کمتر از ارزش واقعی است. در حال حاضر، 7٪ کمتر از میانگین تاریخی خود است. این نشان میدهد که سهام نسبت به سود گذشته خود نسبتاً ارزانتر است. بنابراین، ممکن است زمان بدی برای خرید نباشد.
پول و راهنماها
چگونه بودجه خانواده را سازماندهی کنیم | صرفهجویی مالی چیست | چگونه با 1000 یورو پول پسانداز کنیم | چگونه یک صندوق مشترک/شاخص را به ارث ببریم | چگونه صندوق اضطراری ایجاد کنیم | چگونه سریع پول پسانداز کنیم | صندوقهای شاخص معکوس چیستند | Index Fund vs ETF | حباب صندوقهای شاخص
املاک و مستغلات
املاک اجارهای و REITها (صندوقهای سرمایهگذاری املاک و مستغلات) راههایی برای سرمایهگذاری در املاک و مستغلات هستند.
اگر ملکی را به قیمت 120,000 خریدید، آن را به قیمت 190,000 فروختید و همچنین جریان نقدی سالانه 3,000 از اجارهها به دست آوردید، بازده قابل توجهی داشتهاید.
ضربالمثل «در املاک و مستغلات وقتی پول درمیآوری که میخری» اهمیت خرید ملک با قیمت مناسب برای حداکثر کردن سود در آینده را برجسته میکند. این یادآوری است که سرمایهگذاری هوشمندانه در ابتدا میتواند به پاداشهای بزرگی منجر شود.
واقعی املاک و مستغلات معمولاً عقب میماند بازار سهام یک یا دو سال عقب میافتد ، بنابراین احتمالاً این ناحیهای است که باید بیشترین صبر را داشته باشید. در ایالات متحده، ما شاهد خنک شدن و کاهش قیمتها بسته به شهر و ایالت هستیم.
تأثیر نرخ بهره به تأخیر میافتد زیرا وامهای مسکن اقساط وامهای متغیر را هر ۶ ماه تنظیم میکنند یا حتی هر سال ، و نکولها و تخلیهها حتی به دلیل مسائل دادگاهها، تعلیقها و غیره کندتر هستند.
یا شما دارید مقدار زیادی نقدینگی، یا شما دارید یک پروفایل بدهی بسیار خوب. وقتی فروشهای بزرگ میآیند، اگر موجود باشند، کسانی که برنده میشوند کسانی هستند که نقدینگی در دست دارند، یا از خودشان یا از بانک.
من در سال 2015 اشتباه کردم. من خانهای خریدم با دادن ۵۰٪ از ارزش آن ، به دو دلیل:
- خیلی در مورد امور مالی ایدهای نداشتم،
- تازه شروع کرده بودم و قدرت مالی نداشتم.
حداکثر ۱۰ یا ۲۰٪ میدادم و با همان پول ۳ یا ۴ عدد میخریدم. در حال حاضر، ۰٪ در پرتفوی من است. چون ساکن مالیاتی اسپانیا نیستم، شرایط مالیاتی بسیار بد است.
ارزهای دیجیتال
اگرچه در زمان نگارش دوباره در حال افزایش است، بیتکوین (BTC) و اتریوم (ETH) اخیراً کاهشهایی دیدهاند و حدود ۷۰٪ زیر اوج خود هستند. پروژههای جدید ارز دیجیتال در این زمینه بیشترین آسیب را دیدهاند.
عملکرد BTC با توجه به نوسانات شناخته شدهاش بهویژه نگرانکننده نیست. این ارز بیشتر از سهامهای تثبیتشده مانند فیسبوک سقوط نکرد.
همچنین با شاخصهای اصلی مانند نزدک در زمانی که نقدینگی در سیستم کاهش یافته است مقایسه میشود. من خوشبین هستم رو آینده بلندمدت ارزهای دیجیتال.
داراییهای من
- ۲ BTC
- تقریباً ۱۴ ETH
- برخی از NFTها به دلیل کنجکاوی و یادگیری به دست آمدهاند.
درصد در پرتفوی
- ارزهای دیجیتال حدود ۱۰٪ از کل پرتفوی سرمایهگذاری من را تشکیل میدهند.
- از آنجا که نمیخواهم آنها از آن درصد عبور کنند، در حال حاضر هیچ خریدی انجام نمیدهم.
استراتژی سرمایهگذاری
من فکر میکنم که میانگین هزینه دلاری (DCA) میتواند گزینه خوبی در شرایط فعلی باشد.
ساعتها
دنیای جمعآوری ساعت ترکیبی از صبر، ارتباطات و دانش است. درک تفاوت بین قیمت بازار و قیمت خردهفروشی حیاتی است. با وجود رونق اخیر، با قطعات افزایش ارزش تا ۵۰٪، ممکن است این روند حفظ نشود.
با این حال، فراتر از سرمایهگذاری، ساعتها لذت پوشیدن را ارائه میدهند و گاهی اوقات میتوانند بازدهی عظیمی ایجاد کنند، به ویژه اگر تولید آنها متوقف شده یا محبوب شوند.
ضروری است که به فرصتها هوشیار باشید، مراقب تقلبها باشید و اگر نقدینگی دارید، رکود میتواند پنجرهای برای نزدیک شدن به توزیعکنندگان مجاز باشد.
ساختن آن رابطه اولیه میتواند به مرور زمان منجر به دسترسی به قطعات انحصاریتر شود. با افزایش تعداد میلیونرها و تولید محدود، مانند Rolex یا Patek Philippe ، ساعتها نمایانگر یک سرمایهگذاری جالب هستند که ۵٪ از دارایی من را تشکیل میدهند.
این یک روش ملموس و لذتبخش برای غلبه بر تورم است و جایگزینی برای طلا محسوب میشود. مراقب فرصتها باشید!
نقدی
حفظ حداقل ۶ ماه هزینهها در نقدینگی حیاتی است. صندوقها موقعیتهای نقدی خود را افزایش میدهند که نشاندهنده مبارزه برای نقدینگی است. ما از QE (تسهیل کمی) به QT (سفت کردن کمی) ). در حال حاضر، آنها در حال استخراج دلار از سیستم هستند.
استراتژی DCA پیشنهاد میکند اکثر داراییها را به صورت نقد نگه داشتن و به تدریج آزاد کردن . با این حال، اگر کاهش ۴۰٪ از اوجها را ببینیم، من شخصاً فوراً همه چیز را سرمایهگذاری خواهم کرد. این داراییها بین ۱۵ تا ۲۵٪ از کل داراییهای من را تشکیل میدهند.
برند شخصی و حرفه یا کسبوکار شما
اگر شغل دارید، موقعیت خود را تقویت کنید . در دوران رکود، خطر اخراج افزایش مییابد: اکنون سرمایهگذاری کنید و بعداً پاداش آن را خواهید گرفت . در دنیای کسبوکار، این بهترین فرصت برای گسترش است.
وقتی دیگران کاهش میدهند، پیش رفتن آسانتر است. من شخصاً درآمدم را دوباره سرمایهگذاری میکنم تا تقویت هر دو کسبوکارم . من یک ویرایشگر عالی، که تأثیر آن را قبلاً در ویدیوهای اخیرم دیدهاید، و ما یک مدیر شبکه و محتوا.
سرمایهگذاری در دوران رکود:نتیجهگیری
در زمانهای عدم قطعیت اقتصادی، ضروری است که تا حد امکان دانش خود را هم به صورت شخصی و هم در زمینه کسبوکار افزایش دهیم. سرمایهگذاری هوشمندانه امروز، چه در مهارتها و چه در کسبوکار، میتواند در آینده مزایای قابل توجهی به همراه داشته باشد.
در حالی که برخی عقب میکشند، دیگران فرصتهایی برای رشد و برجسته شدن در بازار میبینند. بیایید جزو دسته دوم باشیم.
