Resesyon Sırasında Nasıl Yatırım Yapılır: Bilmeniz Gerekenler

Bu makalede, resesyon zamanlarında paramı katlamak için nasıl yatırım yaptığımı ve önümüzde bizi bekleyen, sadece birkaç kişinin nasıl yararlanacağını bileceği fırsatları anlatacağım.

Ve sadece geçen ay içinde 36.200 yatırım yaptım kendi paramdan bu tür fırsatlara.

Uzun süredir gündemde olan olası bir resesyon durumunda ya da resesyon olmasa bile, bu makale sizi hazırlayacak ve faydalı olacak!

Yatırım bağlamı

Nasıl, hangi varlıklara ve hangi oranlarda yatırım yaptığımı detaylandırmadan önce, biraz bağlam sunalım:

Likidite için bir mücadeleye geçtik

Yüksek faiz oranları , tarihteki en agresif artış ve büyük finansal ve emlak krizinden hemen önce 2007'den beri en yüksek oranlar.

Bu durum, doların euro ve pound karşısında önemli ölçüde değer kazanmasına neden oluyor; bu da euro cinsinden yatırım yapanların yatırımlarının 2022'de S&P 500'ün yaşadığı %20 düşüş yerine, döviz etkisi nedeniyle %8-10 arasında düşmesini sağladı.

Ayrıca, bu faiz oranlarındaki artış şu anlama geliyor ki değişken faizli ipoteklerde ödemeler fırlayacak ve yeni sabit faizli ipoteklerin çok daha pahalı hale gelmesi, yani ailelerin harcama alanının azalması anlamına geliyor.

İstihdam hala yüksek, enflasyon hala yüksek.

Ve sorun şu ki Fed şu anda tek endişesinin doları değerli kılarak enflasyonu kontrol etmek olduğunu açıkça belirtti. Eksik kalmaktansa aşırı gitmeyi tercih ettiklerini söylüyorlar.

Yani, uzun bir enflasyon dönemi yerine sert bir resesyonu tercih ediyorlar.

Sorun şu ki, eğer ciddi bir resesyona girersek, istihdam dramatik şekilde yavaşlayabilir ve bununla birlikte hanehalklarında bulunan para.

Ayrıca, tüketim duracak ve temerrütler artacak, bu da şirketlerin gelirlerinin azaldığı ve birçok ambargo ve temerrüt durumu yaşadığımız 2008 benzeri durumlara yol açacaktır.

Fed için zorluk açıktır: Enflasyonu yenmek için parayı daha pahalı hale getirerek piyasayı ne kadar sıkıştırmalı, 2008'deki kadar ciddi bir kriz yaratmadan.

Bunu göz önünde bulundurarak ve durum belirsizlikle dolu olduğundan, neye yatırım yaptığımı ve neden bunun iyi bir fikir olduğunu açıkça düşündüğümü görelim.

Borsa yatırımı

SP500 : S&P500, ABD'deki en büyük 500 şirketin performansını yansıtan bir borsa endeksidir. ABD ekonomisinin bir barometresi olarak görev yapar. Yükselirse, şirketler büyüyor demektir.

MSCI World ve Emerging : MSCI World, gelişmiş ülkelerden şirketleri küresel olarak takip eder. MSCI Emerging ise Çin veya Brezilya gibi gelişmekte olan piyasalara odaklanır. Her ikisi de ekonomik sağlığı gösterir.

DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA, bir yatırım stratejisidir. Varlık fiyatına bakılmaksızın belirli bir miktarın periyodik olarak yatırılmasından oluşur. Bu, kötü zamanlama riskini azaltır.

The S&P50 0 F/K (Fiyat/Kazanç), piyasanın aşırı değerli mi yoksa düşük değerli mi olduğunu değerlendiren bir metriktir. Şu anda, tarihsel ortalamasının %7 altında. Bu, hissenin geçmiş kazançlarına kıyasla nispeten daha ucuz olduğunu gösterir. Bu nedenle, satın almayı düşünmek için kötü bir zaman olmayabilir.

Para & Rehberler

Gayrimenkul

Kiralık mülkler ve REIT'ler (gayrimenkul yatırım ortaklıkları), gayrimenkule yatırım yapmanın yollarıdır.

"120.000'e bir mülk aldıysanız, 190.000'e sattıysanız ve kiralardan yıllık 3.000 nakit akışı elde ettiyseniz, önemli bir getiri sağlamışsınız demektir."

"Emlakta para KAZANDIĞINIZ ZAMAN ALIRSINIZ" atasözü, gelecekteki kârı maksimize etmek için mülkleri iyi bir fiyata satın almanın önemini vurgular. Bu, başlangıçta yapılan akıllıca bir yatırımın büyük ödüllere yol açabileceğini hatırlatır.

Gerçek emlak genellikle geride kalır borsadan bir veya iki yıl geride kalır , bu yüzden muhtemelen en sabırlı olmanız gereken alan burasıdır. ABD'de, şehir ve eyalete bağlı olarak fiyatlarda soğuma ve düşüş yaşanıyor.

Faiz oranlarının etkisi gecikir çünkü ipotekler, değişken ipoteklerin taksitlerini her 6 ayda bir ayarlar veya hatta her yıl , ve mahkemeler, moratoryumlar vb. sorunlar nedeniyle temerrütler ve tahliyeler daha da yavaş.

Ya sahip olduğunuz çok fazla nakit, veya sahip olduğunuz çok iyi bir borç profili. Büyük indirimler geldiğinde, eğer mevcutlarsa, pastayı alanlar, ya kendi nakitleri ya da bankadan olan nakitleri olanlardır.

2015'te bir hata yaptım. Bir ev aldım ve verdim Değerinin %50'si , iki nedenle:

Finans hakkında pek bir fikrim yoktu,
Yeni başlamıştım ve finansal gücüm yoktu.

Maksimum %10 veya %20 verip aynı parayla 3 veya 4 tane alırdım. Şu anda portföyümde %0. Çünkü İspanyol vergi mükellefi olmadığım için vergi koşulları çok kötü.

Kripto paralar

Yazım sırasında tekrar yükselişte olmasına rağmen, Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH) son zamanlarda düşüşler gördü, zirvelerinin yaklaşık %70 altında. Yeni kripto para projeleri bu bağlamda en çok zarar görenler.

BTC'nin performansı, bilinen volatilitesi göz önüne alındığında özellikle endişe verici değil. Facebook gibi yerleşik hisselerden daha fazla düşmedi.

Ayrıca sistemde likiditenin azaldığı bir dönemde Nasdaq gibi büyük endekslerle karşılaştırılıyor. Ben iyimserim üzerinde kripto paraların uzun vadeli geleceği.

Mallarım

2 BTC
Yaklaşık 14 ETH
Bir kısmı merak ve öğrenme amacıyla edinilen bazı NFT'ler.

Portföydeki yüzde

Kripto paralar toplam yatırım portföyümün yaklaşık %10'unu oluşturuyor.
Onların o yüzdeyi aşmalarını istemediğim için şu anda daha fazla almıyorum.

Yatırım stratejisi

Bence Dolar Maliyet Ortalaması (DCA) mevcut bağlamda iyi bir seçenek olabilir.

Saatler

Saat koleksiyonculuğu dünyası sabır, bağlantılar ve bilgi gerektirir. Piyasa fiyatı ile perakende fiyatı arasındaki farkı anlamak çok önemlidir. Son patlamaya rağmen, parçalar değerinde %50'ye kadar artış, bu hız sürdürülemeyebilir.

Ancak yatırımdan öte, saatler takılma zevki sunar ve bazen özellikle üretimi durdurulmuş veya popüler olmuşsa büyük getiriler sağlayabilir.

Fırsatlara karşı uyanık olmak, sahteciliklere dikkat etmek ve likiditeniz varsa, resesyonun yetkili distribütörlere yaklaşmak için bir pencere olabileceği çok önemli.

O ilk ilişkiyi kurmak, zamanla daha özel parçalara erişim sağlayabilir. Daha fazla milyoner ve sınırlı üretimle, örneğin Rolex veya Patek Philippe , saatler ilginç bir yatırım olarak, servetimin %5'ini oluşturuyor.

Enflasyonu yenmenin somut ve keyifli bir yolu olup, altına alternatif oluşturur. Fırsatlara dikkat edin!

Nakit

En azından 6 aylık giderler kadar likidite çok önemli. Fonlar nakit pozisyonlarını artırıyor, likidite mücadelesini gösteriyor. Biz QE (niceliksel gevşeme) ile QT (niceliksel sıkılaştırma) ). Şu anda sistemden dolar çekiliyor.

DCA stratejisi önerir çoğunluğu nakitte tutmak ve bunu kademeli olarak serbest bırakmak . Ancak, zirvelerden %40 düşüş görürsek, kişisel olarak hemen her şeyi yatıracağım. Bu varlıklar toplam varlıklarımın %15-25'i arasında yer alıyor.

Kişisel markanız ve mesleğiniz veya işiniz

Bir işiniz varsa, pozisyonunuzu güçlendirin . Resesyonlarda, işten çıkarılma riski artar: şimdi yatırım yapın ve ödüllerini daha sonra toplayacaksınız . İş dünyasında, genişlemek için mükemmel bir fırsattır.

Diğerleri kısıntıya giderken, ilerlemek daha kolaydır. Gelirimi kişisel olarak yeniden yatırıma yönlendiriyorum her iki işimi de güçlendirmek . Bir mükemmel editör, etkisini son videolarımda zaten gördüğünüz ve yeni bir ağ ve içerik yöneticisi.

Resesyon Döneminde Yatırım:Sonuç

Zamanlarında ekonomik belirsizlik, Hem kişisel hem de iş açısından mümkün olduğunca bilgili olmak çok önemlidir. Bugün becerilere veya işe akıllıca yatırım yapmak, gelecekte önemli avantajlar sunabilir.

Bazıları geri dururken, diğerleri büyüme ve piyasada öne çıkma fırsatları görüyor. Hadi biz de ikinci grubun parçası olalım.