Efterhånden som investeringsverdenen bliver mere kendt, opstår der flere spørgsmål om nogle begreber, der er specifikke for dette område, såsom forskellen mellem indeksfonde og ETF'er. Det betyder at bryde karakteristikaene for hvert af disse produkter ned. På denne måde vil du kunne beslutte, om en ETF eller en indeksfond er bedre.
Det er vigtigt at være klar over disse betingelser og kender til fordele og ulemper af hver enkelt, da du som investor skal styre din kapital mod det, der vil give dig den største rentabilitet, og at kende alle de muligheder, markedet tilbyder, er en fordel.
Både indeksfonde og ETF'er tilhører passiv forvaltning , som defineres som en række investeringsstrategier, hvor fondsforvalteren har en sekundær rolle, så investorens deltagelse vil være meget mere aktiv. Modsat hvad der sker i aktiv forvaltning.
Lær forskellene mellem ETF'er og indeksfonde.
Hvordan ETF'er fungerer
Før du forstår, hvordan ETF'er fungerer, skal du først forstå, hvad de er, og hvad de bruges til. De er børsnoterede fonde, som er en hybrid mellem en traditionel investeringsfond og en aktie.
De består af en kurv af værdipapirer, og hver andel repræsenterer en portefølje af aktier, der søger for at replikere udviklingen af visse indeks . De fungerer på samme måde som aktier: de er noteret gennem hele handelsdagen.
Dens værdi er nettoværdien af aktiverne, , hvilket betyder, at den offentliggøres ved slutningen af hver session. En anden af dens store egenskaber er, at investorer kan købe ETF'er i realtid til den pris, der aktuelt er fastsat på markedet.
Denne type investering har den særlige egenskab, at den er noteret på børsen, ligesom aktier. Derudover er dens forvaltning passiv, da den sigter mod at replikere et bestemt indeks.
Køb og salg kan foretages uden at skulle lukke markedet og kende nettoværdien af aktiverne, som det er tilfældet med investeringsfonde. Dette er en stor fordel for deltagerne.
Der er ingen minimumsinvestering, hvilket betyder, at du kan investere fra minimumsprisen på en aktie. Der er heller ingen tegnings- eller indløsningsgebyrer, selvom du vil betale gebyrer ved køb og salg, som det er tilfældet med en aktie.
Hvordan indeksfonde fungerer
Disse fonde forvaltes af et forvaltningsselskab eller en enhed , som er ansvarlig for køb og salg af aktiver, hvorfra der søges profit, baseret på en vis risiko.
Personer, der deltager i denne fond, kan tegne eller indløse andele, afhængigt af deres værdi på transaktionsdagen, mere specifikt på det tidspunkt, hvor markedet lukker.
I indeksfonde, transaktioner udføres altid gennem et forvaltningsselskab , i modsætning til hvad der sker i børsnoterede fonde, der udfører deres operationer på sekundære værdipapirmarkeder, som det er tilfældet med aktier.
Inden for denne type investering er der en række fordele, såsom muligheden for at deltage med minimumsbeløb, mulige afkast og forskellige klasser, samt skattemæssige fordele ved overførsel af midler.
På den anden side er indeksfonde søger at replikere et bestemt referenceindeks, såvel som dets stigninger og fald, og da der ikke er nogen aktiv forvaltning, er gebyrerne meget lavere. I modsætning til hvad der sker i traditionelle fonde.
Penge & Guider
How to organize Family Budget | What is Financial Frugality | How to Save Money with 1000 euros | How to Inherit a Mutual/Index Fund | How to Create an Emergency Fund | How to Save Money Quickly | What are Inverse Index Funds |Index Funds Bubble | Investing During Recession
Ligheder mellem begge
Den eneste lighed mellem ETFs og indeksfonde er, at begge er passivt forvaltede, hvor forvalteren ikke overvåger alle operationer, så gebyrerne er meget lavere.
På den anden side tilbyder begge en enkel måde at diversificere din portefølje på, fordi de giver eksponering mod hundredvis eller endda tusindvis af værdipapirer, baseret på det indeks, de følger.
Dette hjælper porteføljen med ikke at blive negativt påvirket af konstante markedsændringer. Dette gør indeksfonde og ETFs til interessante produkter for de finansielle institutioner, der tilbyder dem.
Forskelle mellem ETFs og indeksfonde
Dette er et nøglespørgsmål i investeringsverdenen: hvad er forskellen mellem en fond og en ETF?
ETFs og indeksfonde er forskellige og for at du ikke skal have nogen tvivl, vil jeg forklare dem for dig nedenfor:
Købs- og salgsoperationer
I tilfælde af ETF'er skal du betale for hver købs- og salgstransaktion, ligesom med aktier. Derudover vil det være øjeblikkeligt til den værdi, der er noteret på det tidspunkt.
Indeksfonde har et tegnings- og indløsningsgebyr (gælder ikke for alle fonde). På den anden side vil prisen ikke blive fastsat til lukkeprisen den dag.
Provisioner
En anden forskel mellem indeksfonde og ETF'er er gebyrerne, da de i sidstnævnte tilfælde er lavere, men du betaler for hver handel, du foretager. Dette sker dog ikke med indeksfonde.
Tilgængelighed
Du kan hyre enhver mægler til at overvåge dine bevægelser og investeringer, fordi det behandles som en aktie. Indeksfonde begrænser adgangen til visse enheder.
Et eksempel på dette er Vanguard Spaniens indeksfonde, hvor kun BNP Paribas kan inkluderes.
Beskatning
Indeksfonde er noteret som investeringsfonde, og der sker ingen overførsel mellem fonde. Dette er en stor fordel, da de kan beskattes på lang sigt. Derfor, det er i forhold til beskatning, hvor indeksfonde slår ETF'er .
Derimod, ETFer fungerer som aktier , så du skal betale skat, når du lukker en position. Derudover skal du betale skat ved hver ændring af ETF.
Tilbud
ETFer har et bredere udvalg end indeksfonde, inklusive sektor-ETFer, der ikke involverer replikation i indeksfondformat.
Hvad er bedre, en indeksfond eller en ETF?
For at vide, hvad der er bedre, om det er en ETF eller en indeksfond, skal du gennemgå dine langsigtede mål, da en investering ikke giver overskud på kort sigt. Du skal også overveje, at når du først går ind i et af disse produkter, skal du påtage dig nogle omkostninger.
Hvis du har erfaring med aktiehandel, vil ETF'en være meget mere gennemførlig for dig. Derudover skal du betale lavere provisioner, selvom problemet, du kan støde på, er, at du skal betale skat af alle bevægelser, da alle mæglere behandler dem som aktier i den juridiske del.
Denne beslutning er endnu ikke truffet af Økonomiministeriet.
Kort sagt, indeksfonde er mere egnede til at skabe en passivt forvaltet portefølje, som også vil tjene som en opsparingsfond til din pension.
