Dans cet article, j'expliquerai comment j'investis en période de récession pour multiplier mon argent, et quelles opportunités je pense que nous aurons devant nous et que seuls quelques-uns sauront exploiter.
Et rien que ce mois passé, j'ai investi 36 200 de mon propre argent dans ce type d'opportunités.
En cas de possible récession, qui dure depuis longtemps maintenant, ou même s'il n'y a pas de récession, cet article vous préparera et vous sera utile !
Contexte d'investissement
Avant d'entrer dans les détails pour voir comment, dans quels actifs et à quels pourcentages j'investis, donnons un peu de contexte :
Nous sommes passés à une lutte pour la liquidité
Taux d'intérêt élevés , la hausse la plus agressive de l'histoire et les taux les plus élevés depuis 2007 juste avant la grande crise financière et immobilière.
- Cela provoque une appréciation significative du dollar par rapport à l'euro et à la livre, ce qui a permis aux investisseurs en euros de ne pas voir leurs investissements chuter de 20 % comme le S&P 500 en 2022, mais de 8 à 10 %, en raison de l'effet de change.
De plus, cette hausse des taux d'intérêt signifie que les paiements sur les prêts hypothécaires à taux variable vont exploser et que les nouveaux prêts hypothécaires à taux fixe deviendront beaucoup plus chers, ce qui signifie que les familles auront moins de marge pour dépenser.
L'emploi est encore élevé, l'inflation est encore élevée.
Et le problème est que le Alimenté a clairement indiqué que sa seule préoccupation en ce moment est de contrôler l'inflation en rendant le dollar plus fort. Ils disent préférer aller trop loin que de ne pas en faire assez.
C'est-à-dire qu'ils préfèrent une récession brutale à une longue période d'inflation.
Le problème est que si nous finissons par entrer dans une récession sévère, l'emploi pourrait ralentir de manière spectaculaire et avec cela l'argent disponible dans les ménages.
De plus, la consommation s'arrêterait et les défauts augmenteraient, ce qui nous conduirait à des situations similaires à celles de 2008, lorsque les entreprises ont vu leurs revenus réduits et que nous avons connu de nombreuses situations d'embargos et de défauts.
Le défi pour la Fed est donc clair : jusqu'où serrer le marché en rendant l'argent plus cher afin de vaincre l'inflation sans créer une crise aussi grave que celle de 2008.
Avec cela en tête et la situation pleine d'incertitudes, voyons dans quoi j'investis et pourquoi je pense clairement que c'est une bonne idée.
Investissement en bourse
- SP500 : Le S&P500 est un indice boursier qui reflète la performance des 500 plus grandes entreprises aux États-Unis. Il agit comme un baromètre de l'économie américaine. S'il monte, les entreprises croissent.
- MSCI World et Emerging : MSCI World suit les entreprises des pays développés à l'échelle mondiale. Tandis que MSCI Emerging se concentre sur les marchés en développement, comme la Chine ou le Brésil. Les deux indiquent la santé économique.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA est une stratégie d'investissement. Elle consiste à investir un montant fixe périodiquement, quel que soit le prix de l'actif. Cela réduit le risque de mauvais timing.
Le S&P50 Le ratio P/E (Prix/Bénéfices) est un indicateur qui évalue si le marché est surévalué ou sous-évalué. Actuellement, il est inférieur de 7 % à sa moyenne historique. Cela suggère que l'action est relativement moins chère par rapport à ses bénéfices passés. Par conséquent, ce n'est peut-être pas un mauvais moment pour envisager d'acheter.
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Immobilier
Les propriétés locatives et les FPI (fonds de placement immobilier) sont des moyens d'investir dans l'immobilier.
Si vous avez acheté une propriété pour 120 000, l'avez vendue pour 190 000 et avez également obtenu un flux de trésorerie annuel de 3 000 grâce aux loyers, vous avez eu un rendement significatif.
L'adage « dans l'immobilier, on gagne de l'argent QUAND ON ACHÈTE » souligne l'importance d'acheter des propriétés à un bon prix pour maximiser les profits futurs. C'est un rappel qu'un investissement judicieux au départ peut conduire à de grandes récompenses.
Réel immobilier a généralement un retard le marché boursier avec un retard d'un an ou deux , donc c'est probablement la zone où vous devez être le plus patient. Aux États-Unis, nous avons un refroidissement et une baisse des prix selon la ville et l'état.
L'effet des taux d'intérêt est retardé parce que les hypothèques ajustent les versements des hypothèques variables tous les 6 mois ou même chaque année , et les défauts de paiement et expulsions sont encore plus lents en raison des problèmes des tribunaux, des moratoires, etc.
Soit vous avez beaucoup d'argent liquide, ou vous avez un très bon profil d'endettement. Quand les grandes soldes arrivent, si elles sont disponibles, ceux qui tirent leur épingle du jeu sont ceux qui ont de l'argent liquide en main, soit le leur, soit celui de la banque.
J'ai fait une erreur en 2015. J'ai acheté une maison en donnant 50 % de sa valeur , pour deux raisons :
- Je n'avais pas beaucoup d'idée sur les finances,
- Je venais de commencer et je n'avais pas de force financière.
J'aurais donné 10 ou 20 % maximum et acheté 3 ou 4 avec le même argent. En ce moment, 0 % dans mon portefeuille. Parce que ne résidant pas fiscalement en Espagne, les conditions fiscales sont terribles.
Cryptomonnaies
Bien qu'il soit de nouveau en hausse au moment de la rédaction, Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) ont récemment connu des baisses, étant environ 70 % en dessous de leurs sommets. Les nouveaux projets de cryptomonnaies souffrent le plus dans ce contexte.
La performance du BTC n'est pas particulièrement alarmante compte tenu de sa volatilité connue. Il n'a pas chuté plus que des actions établies, comme Facebook.
Il est également comparé à des indices majeurs tels que le Nasdaq en période de liquidité réduite dans le système. Je suis optimiste sur l'avenir à long terme des cryptomonnaies.
Mes possessions
- 2 BTC
- Environ 14 ETH
- Quelques NFT acquis par curiosité et pour apprendre.
Pourcentage dans le portefeuille
- Les cryptomonnaies représentent environ 10 % de mon portefeuille d'investissement total.
- Puisque je ne veux pas qu'ils dépassent ce pourcentage, je n'achète plus rien pour le moment.
Stratégie d'investissement
Je pense que Moyenne d'achat en dollars (DCA) pourrait être une bonne option dans le contexte actuel.
Montres
Le monde de la collection de montres combine patience, contacts et connaissances. Il est crucial de comprendre la différence entre le prix du marché et le prix de détail. Malgré le récent boom, avec des pièces augmentant de valeur jusqu'à 50 %, ce rythme pourrait ne pas être maintenu.
Cependant, au-delà de l'investissement, les montres offrent le plaisir d'être portées et peuvent parfois générer d'énormes rendements, surtout si elles sont arrêtées ou deviennent populaires.
Il est essentiel d'être vigilant aux opportunités, de se méfier des contrefaçons et, si vous avez de la liquidité, la récession pourrait être une fenêtre pour approcher les distributeurs autorisés.
Construire cette relation initiale peut conduire à l'accès à des pièces plus exclusives avec le temps. Avec plus de millionnaires et une production limitée, comme Rolex ou Patek Philippe , les montres représentent un investissement intéressant, occupant 5 % de ma richesse.
C'est une manière tangible et agréable de battre l'inflation, étant une alternative à l'or. Soyez à l'affût des opportunités !
Liquidités
Maintenir au moins 6 mois de dépenses en liquidités est crucial. Les fonds augmentent leurs positions en liquidités, témoignant d'une lutte pour la liquidité. Nous sommes passés de QE (assouplissement quantitatif) à QT (resserrement quantitatif ). Actuellement, ils extraient des dollars du système.
La stratégie DCA suggère garder la majorité en liquidités et les libérer progressivement . Cependant, si nous constatons une baisse de 40 % par rapport aux sommets, j'investirai personnellement tout immédiatement. Ces actifs représentent entre 15 et 25 % de mes actifs totaux.
Votre marque personnelle et votre profession ou entreprise
Si vous avez un emploi, renforcez votre position . En période de récession, le risque de licenciement augmente : investissez maintenant et vous récolterez les fruits plus tard . Dans le monde des affaires, c'est l'occasion parfaite pour se développer.
Quand d'autres réduisent, avancer est plus facile. Je réinvestis personnellement mes revenus pour renforcer mes deux entreprises . J'ai engagé un excellent monteur, dont vous avez déjà vu l'impact dans mes vidéos récentes, et nous avons ajouté un nouveau responsable réseau et contenu.
Investir pendant la récession :Conclusion
En période de incertitude économique, Il est essentiel d'être aussi informé que possible, tant sur le plan personnel que professionnel. Investir judicieusement aujourd'hui, que ce soit dans les compétences ou les affaires, peut offrir des avantages significatifs à l'avenir.
Alors que certains hésitent, d'autres voient des opportunités de croissance et de distinction sur le marché. Faisons partie de ces derniers.
