この記事では、景気後退時にどのように投資して資金を増やすか、そして今後私たちが持つと思われる機会と、それを活用できるのはごく一部の人だけであることを説明します。
そして この1か月だけで、36,200を投資しました これらの機会に自分の資金を投資しています。
長い間ささやかれている可能性のある景気後退の場合、あるいは景気後退がなくても、この記事はあなたを準備させ、役立つでしょう！
投資の背景
どのように、どの資産に、どの割合で投資しているかの詳細に入る前に、少し背景を説明しましょう：
私たちは流動性を巡る戦いに移りました
高金利 、史上最も積極的な利上げであり、2007年の大金融・不動産危機直前以来の最高金利です。
- これはドルがユーロやポンドに対して大幅に上昇している原因であり、そのためユーロ建ての投資家は2022年にS&P 500が20%下落したのに対し、通貨効果により8～10%の下落にとどまっています。
さらに、この金利上昇は意味します 変動金利の住宅ローンの支払いは急騰します そして、新しい固定金利の住宅ローンははるかに高くなり、家族の支出余地が減ることを意味します。
雇用は依然として高く、インフレも依然として高いです。
そして問題は FRB 現在の唯一の関心事は、ドルの価値を高めてインフレを抑制することだと明言しています。彼らは不足するよりも行き過ぎる方を好むと言っています。
つまり、彼らは長期間のインフレよりも厳しい不況を好むのです。
問題は、もし深刻な不況に陥った場合、 雇用は劇的に減速する可能性があります そしてそれに伴い、家計に利用可能なお金も減少します。
さらに、消費は停止し、デフォルトが増加し、企業の収入が減少した2008年のような差し押さえやデフォルトの多発する状況に陥るでしょう。
したがって、FRBの課題は明確です：インフレを抑えるためにお金のコストを上げて市場をどこまで締め付けるか、2008年のような深刻な危機を引き起こさずに行うことです。
これを念頭に置き、不確実性が高い状況の中で、私が何に投資しているのか、そしてなぜそれが良い考えだと明確に思うのかを見てみましょう。
株式市場への投資
- SP500 : S&P500は米国の最大500社の企業のパフォーマンスを反映する株価指数です。米国経済のバロメーターとして機能します。上昇すれば企業が成長していることを示します。
- MSCIワールドとエマージング : MSCIワールドは世界の先進国の企業を追跡します。一方、MSCIエマージングは中国やブラジルなどの新興市場に焦点を当てています。どちらも経済の健康状態を示します。
- DCA（ドルコスト平均法） : DCAは投資戦略の一つです。資産価格に関係なく、定期的に一定額を投資することを指します。これにより、タイミングの悪さによるリスクが軽減されます。
その S&P50 0 P/E（株価収益率）は、市場が過大評価されているか過小評価されているかを評価する指標です。現在、それは過去の平均より7％低いです。これは株が過去の収益に比べて比較的安いことを示唆しています。したがって、購入を検討するのに悪い時期ではないかもしれません。
お金とガイド
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不動産
賃貸物件やREIT（不動産投資信託）は不動産に投資する方法です。
もし12万ドルで物件を購入し、19万ドルで売却し、さらに賃貸から年間3,000ドルのキャッシュフローを得ていたなら、かなりのリターンを得たことになります。
「不動産では買うときに儲ける」という格言は、将来の利益を最大化するために良い価格で物件を購入することの重要性を強調しています。これは、最初の賢明な投資が大きな報酬につながることを思い出させるものです。
不動産 不動産 通常遅れます 株式市場は1年か2年遅れて 、だからおそらくここが最も忍耐が必要な分野です。アメリカでは、都市や州によって冷え込みや価格の下落があります。
金利の影響は遅れて現れます、なぜなら 住宅ローンは変動金利の分割払いを6か月ごとに調整します または毎年さえも 、そして裁判所の問題、モラトリアムなどのために、デフォルトや立ち退きはさらに遅くなっています。
どちらかというとあなたが持っている たくさんの現金、 またはあなたが持っている 非常に良い債務プロファイル。 大規模なセールが来たとき、もし利用可能であれば、成功を収めるのは手元に現金を持っている人たちであり、それは自分の現金か銀行からのものです。
2015年に間違いを犯しました。家を購入するために その価値の50％ 、2つの理由で：
- 財務についてあまり知識がありませんでした、
- ちょうど始めたばかりで、経済的な余裕がありませんでした。
最大で10％か20％を割り当て、同じ現金で3つか4つ購入していたでしょう。今はポートフォリオに0％です。スペインの税務居住者でないため、税制条件がひどいからです。
暗号通貨
執筆時点では再び上昇していますが、 ビットコイン（BTC）とイーサリアム（ETH） 最近は下落しており、高値から約70％下回っています。この文脈で新しい暗号通貨プロジェクトが最も苦しんでいます。
BTCのパフォーマンスは、その既知のボラティリティを考慮すると特に驚くべきものではありません。Facebookなどの確立された株式よりも下落しませんでした。
システムの流動性が低下している時期に、ナスダックなどの主要指数と比較されることもあります。私は強気です。 上 暗号通貨の長期的な未来。
私の所有物
- 2 BTC
- 約14 ETH
- 好奇心と学習のために取得したいくつかのNFT。
ポートフォリオの割合
- 暗号通貨は私の総投資ポートフォリオの約10％を占めています。
- その割合を超えてほしくないので、今のところこれ以上は買っていません。
投資戦略
私は ドルコスト平均法（DCA） 現在の状況では良い選択肢となり得ます。
時計
時計収集の世界は忍耐、コネクション、知識を組み合わせたものです。市場価格と小売価格の違いを理解することが重要です。最近のブームにもかかわらず、作品が 最大50％の価値上昇、 このペースは維持されないかもしれません。
しかし、投資を超えて、時計は身に着ける喜びを提供し、特に生産中止や人気が出た場合には大きなリターンを生むこともあります。
チャンスに注意し、偽物に気をつけ、流動性があれば、不況は正規販売店に近づくための窓口となる可能性があります。
最初の関係を築くことで、時間とともにより排他的な作品にアクセスできるようになります。より多くの富裕層と限定生産があるため、例えば Rolex または Patek Philippe 、時計は興味深い投資対象であり、私の資産の5％を占めています。
インフレに打ち勝つ具体的で楽しい方法であり、金の代替手段です。チャンスを見逃さないでください！
現金
少なくとも維持すること 6か月分の支出を流動性として は非常に重要です。資金は現金ポジションを増やしており、流動性の確保に苦労していることを示しています。私たちは QE（量的緩和）からQT（量的引き締め）へ ). 現在、彼らはシステムからドルを引き出しています。
DCA戦略は次のことを示唆しています 大部分を現金で保持し、徐々に解放する 。しかし、最高値から40％の下落があれば、私は個人的にすべてを即座に投資します。これらの資産は私の総資産の15～25％を占めています。
あなたのパーソナルブランドと職業またはビジネス
もし仕事があるなら、 あなたの立場を強化する 。不況時には解雇のリスクが高まります： 今投資すれば、後で報酬を得られます 。ビジネスの世界では、拡大する絶好の機会です。
他の人が削減する時、前進することは容易です。私は個人的に収入を再投資して 両方のビジネスを強化する を雇いました。 優秀な編集者、 その影響は私の最近の動画で既にご覧いただいており、新たに ネットワークおよびコンテンツマネージャー。
不況時の投資：結論
の時代に 経済的不確実性、 個人としてもビジネスとしても、できるだけ知識を持つことが不可欠です。スキルやビジネスへの賢明な投資は、将来大きな利点をもたらします。
一部の人が控えている間に、他の人は成長し、市場で際立つ機会を見出しています。後者の一員になりましょう。
