In dit artikel leg ik uit hoe ik investeer in tijden van recessie om mijn geld te vermenigvuldigen, en welke kansen ik denk dat we voor ons zullen hebben en die maar weinigen zullen weten te benutten.
En alleen al afgelopen maand heb ik 36.200 geïnvesteerd van mijn eigen geld in dit soort kansen.
In het geval van een mogelijke recessie, die al lange tijd speelt of zelfs als er geen recessie is, zal dit artikel je voorbereiden en nuttig zijn!
Investeringscontext
Voordat ik in detail ga uitleggen hoe, in welke activa en in welke percentages ik investeer, geef ik eerst wat context:
We zijn overgegaan op een strijd om liquiditeit
Hoge rentetarieven , de meest agressieve stijging in de geschiedenis en de hoogste rentes sinds 2007 net voor de grote financiële en vastgoedcrisis.
- Dit zorgt ervoor dat de dollar aanzienlijk in waarde stijgt ten opzichte van de euro en het pond, wat heeft geholpen dat beleggers in euro's hun investeringen niet met 20% zagen dalen zoals de S&P 500 in 2022, maar met 8/10%, door het valuta-effect.
Bovendien betekent deze stijging van de rentetarieven dat de betalingen op hypotheken met variabele rente zullen de pan uit rijzen en dat nieuwe hypotheken met vaste rente veel duurder zullen worden, wat betekent dat gezinnen minder ruimte hebben om te besteden.
De werkgelegenheid is nog steeds hoog, de inflatie is nog steeds hoog.
En het probleem is dat de Fed heeft duidelijk gemaakt dat haar enige zorg op dit moment is om de inflatie te beheersen door de dollar meer waard te maken. Ze zeggen dat ze liever te ver gaan dan tekortschieten.
Dat wil zeggen, ze geven de voorkeur aan een harde recessie boven een lange periode van inflatie.
Het probleem is dat als we uiteindelijk in een ernstige recessie terechtkomen, werkgelegenheid zou dramatisch kunnen vertragen en daarmee het geld dat beschikbaar is in huishoudens.
Bovendien zou de consumptie stoppen en zouden wanbetalingen toenemen, wat ons zou leiden naar situaties vergelijkbaar met die in 2008, toen bedrijven hun inkomsten zagen dalen en we veel situaties van embargo's en wanbetalingen meemaakten.
De uitdaging voor de Fed is dus duidelijk: hoe ver kan men de markt onder druk zetten door geld duurder te maken om de inflatie te verslaan zonder een crisis te creëren die zo ernstig is als die van 2008.
Met dit in gedachten en de situatie vol onzekerheid, laten we eens kijken waarin ik investeer en waarom ik duidelijk denk dat het een goed idee is om dat te doen.
Aandelenmarkt investering
- SP500 : De S&P500 is een aandelenmarktindex die de prestaties van de 500 grootste bedrijven in de VS weerspiegelt. Het fungeert als een barometer van de Amerikaanse economie. Als het stijgt, groeien bedrijven.
- MSCI World en Emerging : MSCI World volgt bedrijven uit ontwikkelde landen wereldwijd. Terwijl MSCI Emerging zich richt op opkomende markten, zoals China of Brazilië. Beide geven de economische gezondheid aan.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA is een investeringsstrategie. Het bestaat uit het periodiek investeren van een vast bedrag, ongeacht de prijs van het activum. Dit vermindert het risico van slechte timing.
De S&P50 0 P/E (Prijs/Winst) is een maatstaf die beoordeelt of de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is. Momenteel ligt deze 7% onder het historische gemiddelde. Dit suggereert dat het aandeel relatief goedkoper is vergeleken met zijn eerdere winsten. Daarom is het misschien geen slecht moment om te overwegen te kopen.
Geld & Gidsen
Hoe je het gezinsbudget organiseert | Wat is financiële zuinigheid | Hoe je geld bespaart met 1000 euro | Hoe je een mutual/indexfonds erft | Hoe je een noodfonds creëert | Hoe je snel geld bespaart | Wat zijn inverse indexfondsen | Indexfonds vs ETF | Indexfondsenbubbel
Onroerend Goed
Verhuurde eigendommen en REIT's (real estate investment trusts) zijn manieren om in onroerend goed te investeren.
Als je een eigendom voor 120.000 hebt gekocht, het voor 190.000 hebt verkocht en ook een jaarlijks cashflow van 3.000 uit verhuur hebt verkregen, heb je een aanzienlijke opbrengst gehad.
Het gezegde in onroerend goed verdien je geld WANNEER JE KOOPT benadrukt het belang van het kopen van eigendommen tegen een goede prijs om de winst in de toekomst te maximaliseren. Het herinnert eraan dat een verstandige investering aan het begin kan leiden tot grote beloningen.
Echt onroerend goed loopt typisch achter de aandelenmarkt met een jaar of twee , dus dit is waarschijnlijk het gebied waar je het meest geduldig moet zijn. In de VS hebben we afkoeling en dalende prijzen afhankelijk van de stad en staat.
Het effect van rentetarieven is vertraagd omdat hypotheken passen de termijnen van variabele hypotheken elke 6 maanden aan of zelfs elk jaar , en wanbetalingen en uitzettingen verlopen zelfs trager vanwege het probleem van rechtbanken, moratoria, enz.
Of je hebt veel contant geld, of je hebt een zeer goed schuldenprofiel. Wanneer de grote uitverkopen komen, als ze beschikbaar zijn, zijn degenen die er met de buit vandoor gaan degenen die contant geld bij de hand hebben, hetzij hun eigen, hetzij van de bank.
Ik maakte een fout in 2015. Ik kocht een huis door 50% van de waarde , om twee redenen:
- Ik had niet veel verstand van financiën,
- Ik was net begonnen en had geen financiële kracht.
Ik had maximaal 10 of 20% gegeven en 3 of 4 met hetzelfde geld gekocht. Op dit moment 0% in mijn portefeuille. Omdat ik geen Spaanse belastingplichtige ben, zijn de belastingvoorwaarden verschrikkelijk.
Cryptocurrencies
Hoewel het op het moment van schrijven weer stijgt, Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH) hebben recent dalingen gezien, ongeveer 70% onder hun pieken. Nieuwe cryptocurrency-projecten lijden het meest in deze context.
De prestatie van BTC is niet bijzonder alarmerend gezien de bekende volatiliteit. Het is niet meer gedaald dan gevestigde aandelen, zoals Facebook.
Het wordt ook vergeleken met grote indices zoals de Nasdaq in een tijd van verminderde liquiditeit in het systeem. Ik ben optimistisch aan de lange termijn toekomst van cryptocurrencies.
Mijn bezittingen
- 2 BTC
- Ongeveer 14 ETH
- Sommige NFT's zijn uit nieuwsgierigheid en om te leren verworven.
Percentage in portefeuille
- Cryptocurrencies vertegenwoordigen ongeveer 10% van mijn totale beleggingsportefeuille.
- Aangezien ik niet wil dat ze dat percentage overschrijden, koop ik op dit moment niets meer.
Investeringsstrategie
Ik denk dat Dollar Cost Averaging (DCA) kan een goede optie zijn in de huidige context.
Horloges
De wereld van horlogeverzameling combineert geduld, contacten en kennis. Het is cruciaal het verschil te begrijpen tussen de marktprijs en de winkelprijs. Ondanks de recente hausse, met stukken in waarde stijgend tot wel 50%, dit tempo mogelijk niet wordt volgehouden.
Maar los van de investering bieden horloges het plezier om gedragen te worden en kunnen soms enorme rendementen opleveren, vooral als ze niet meer worden gemaakt of populair worden.
Het is essentieel alert te zijn op kansen, op te letten voor namaak en, als je liquiditeit hebt, kan de recessie een kans zijn om geautoriseerde distributeurs te benaderen.
Het opbouwen van die eerste relatie kan na verloop van tijd leiden tot toegang tot exclusievere stukken. Met meer miljonairs en beperkte productie, zoals Rolex of Patek Philippe , horloges vormen een interessante investering en nemen 5% van mijn vermogen in beslag.
Het is een tastbare en plezierige manier om inflatie te verslaan, als alternatief voor goud. Let op kansen!
Contant geld
Het handhaven van minstens 6 maanden aan uitgaven in liquiditeit is cruciaal. Fondsen verhogen hun kasposities, wat wijst op een strijd om liquiditeit. We zijn overgegaan van QE (quantitative easing) naar QT (quantitative tightening ). Momenteel halen ze dollars uit het systeem.
De DCA-strategie suggereert de meerderheid in contanten houden en dit geleidelijk vrijgeven . Echter, als we een daling van 40% vanaf de pieken zien, zal ik persoonlijk alles onmiddellijk investeren. Deze activa vertegenwoordigen tussen de 15-25% van mijn totale vermogen.
Je persoonlijke merk en beroep of bedrijf
Als je een baan hebt, versterk je positie . Tijdens recessies neemt het risico op ontslag toe: investeer nu en je zult later de vruchten plukken . In de zakenwereld is het de perfecte gelegenheid om uit te breiden.
Wanneer anderen bezuinigen, is het makkelijker om vooruit te gaan. Ik herinvesteer persoonlijk mijn inkomen om beide mijn bedrijven versterken . Ik heb een uitstekende editor, wiens impact je al hebt gezien in mijn recente video's, en we hebben een nieuwe toegevoegd netwerk- en contentmanager.
Investeren tijdens recessie:Conclusie
In tijden van economische onzekerheid, Het is essentieel om zo goed mogelijk geïnformeerd te zijn, zowel persoonlijk als zakelijk. Vandaag verstandig investeren, of het nu in vaardigheden of zaken is, kan in de toekomst aanzienlijke voordelen bieden.
Terwijl sommigen terughoudend zijn, zien anderen kansen om te groeien en zich te onderscheiden op de markt. Laten we deel uitmaken van die laatste groep.
