In dit artikel zal ik uitleggen hoe ik investeer in tijden van recessie om mijn geld te vermenigvuldigen, en welke kansen ik denk dat we voor ons hebben en waarvan slechts weinigen zullen weten hoe ze hiervan kunnen profiteren.
En deze afgelopen maand heb ik €36.200 geïnvesteerd van mijn eigen geld in dit soort kansen.
In het geval van een mogelijke recessie, die al een lange tijd aan de gang is... of zelfs als er geen recessie is, zal dit artikel je voorbereiden en nuttig zijn!
Investeringscontext
Voordat we in detail ingaan op hoe, in welke activa en in welke percentages ik investeer, laten we een beetje context geven:
We zijn overgegaan op een strijd om liquiditeit.
Hoge rentetarieven , de meest agressieve stijging in de geschiedenis en de hoogste tarieven sinds 2007, net voor de grote financiële en vastgoedcrisis.
- Dit zorgt ervoor dat de dollar aanzienlijk in waarde stijgt ten opzichte van de euro en het pond, wat ervoor heeft gezorgd dat investeerders in euro's hun investeringen niet met 20% hebben zien dalen zoals de S&P 500 in 2022, maar met 8/10%, vanwege het valuta-effect.
Bovendien betekent deze stijging van de rente dat de betalingen op variabele rentehypotheken zullen de pan uit rijzen en dat nieuwe vaste hypotheekrentes veel duurder zullen worden, wat betekent dat gezinnen minder ruimte hebben om uit te geven.
➡️De werkgelegenheid is nog steeds hoog, de inflatie is nog steeds hoog.
En het probleem is dat de gevoed heeft duidelijk gemaakt dat hun enige zorg op dit moment is om de inflatie te beheersen door de dollar meer waard te maken. Ze zeggen dat ze liever te ver gaan dan tekortschieten.
Dat wil zeggen, ze geven de voorkeur aan een zware recessie boven een lange periode van inflatie.
⚠️ Het probleem is dat als we uiteindelijk in een ernstige recessie terechtkomen, de werkgelegenheid zou dramatisch kunnen afnemen en daarmee het geld dat beschikbaar is in huishoudens.
Bovendien zou de consumptie stoppen en zouden wanbetalingen toenemen, wat ons zou leiden naar situaties die vergelijkbaar zijn met die in 2008, toen bedrijven hun inkomen zagen verminderen en we veel situaties van embargo's en wanbetalingen meemaakten.
De uitdaging voor de Fed is dus duidelijk: hoe ver de markt onder druk te zetten door geld duurder te maken om de inflatie te bestrijden zonder een crisis te creëren die zo ernstig is als die van 2008.
✅ Met dit in gedachten en de situatie vol onzekerheid, laten we kijken waar ik in investeer en waarom ik duidelijk denk dat het een goed idee is om dat te doen.
Aandelenmarktinvestering
- SP500 : De S&P500 is een aandelenindex die de prestaties van de 500 grootste bedrijven in de VS weerspiegelt. Het fungeert als een barometer van de Amerikaanse economie. Als het stijgt, groeien de bedrijven.
- MSCI Wereld en Opkomend : MSCI World volgt bedrijven uit ontwikkelde landen wereldwijd. Terwijl MSCI Emerging zich richt op opkomende markten, zoals China of Brazilië. Beide geven de economische gezondheid aan.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA is een investeringsstrategie. Het bestaat uit het periodiek investeren van een vast bedrag, ongeacht de prijs van het activum. Dit vermindert het risico van slechte timing.
➜ De S&P50 0 P/E (Prijs/Winst) is een maatstaf die beoordeelt of de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is. Momenteel ligt het 7% onder het historische gemiddelde. Dit suggereert dat het aandeel relatief goedkoper is in vergelijking met zijn eerdere winsten. Daarom is het misschien geen slecht moment om te overwegen te kopen.
Geld & Gidsen
Hoe een gezinsbudget te organiseren | Wat is financiële zuinigheid | Hoe geld te besparen met 1000 euro | Hoe een beleggingsfonds/indexfonds te erven | Hoe een noodfonds te creëren | Hoe snel geld te besparen | Wat zijn inverse indexfondsen | Indexfonds vs ETF | Indexfondsenbubbel
Vastgoed
Huurwoningen en REIT's (vastgoedbeleggingsfondsen) zijn manieren om in vastgoed te investeren.
➜ Als je een eigendom hebt gekocht voor €120.000, het hebt verkocht voor €190.000 en ook een jaarlijkse cashflow van €3.000 uit verhuur hebt verkregen, heb je een significante opbrengst gehad.
Het gezegde "in onroerend goed verdien je geld WANNEER JE KOOPT" benadrukt het belang van het kopen van eigendommen tegen een goede prijs om de winst in de toekomst te maximaliseren. Het is een herinnering dat een slimme investering aan het begin kan leiden tot grote beloningen.
Echt landgoed loopt meestal achter de aandelenmarkt met een jaar of twee , dus dit is waarschijnlijk het gebied waar je het meest geduldig moet zijn. In de VS hebben we koelende en dalende prijzen, afhankelijk van de stad en de staat.
Het effect van rentetarieven is vertraagd omdat hypotheken passen de termijnen van variabele hypotheken elke 6 maanden aan of zelfs elk jaar , en wanbetalingen en ontruimingen gaan zelfs langzamer door de kwestie van rechtbanken, moratoria, enz.
Ofwel heb je veel geld, of je hebt een zeer goed schuldenprofiel. Wanneer de grote uitverkopen komen, als ze beschikbaar zijn, zijn degenen die de beste deals krijgen degenen die contant geld bij de hand hebben, hetzij hun eigen geld of van de bank.
Ik maakte een fout in 2015. Ik kocht een huis door te geven 50% van de waarde , om twee redenen:
- Ik had niet veel idee over financiën.
- Ik was net begonnen en had geen financiële kracht.
'Ik zou maximaal 10 of 20% hebben gegeven en 3 of 4 met dezelfde contanten hebben gekocht. Op dit moment, 0% in mijn portefeuille. Omdat ik geen Spaanse belastingresident ben, zijn de belastingvoorwaarden verschrikkelijk.'
Cryptovaluta
Hoewel het op het moment van schrijven weer in opkomst is, Bitcoin (BTC) en Ethereum (ETH) hebben recentelijk dalingen gezien, ongeveer 70% onder hun hoogtes. Nieuwe cryptocurrency-projecten lijden het meest in deze context.
De prestaties van BTC zijn niet bijzonder verontrustend gezien de bekende volatiliteit. Het is niet meer gedaald dan gevestigde aandelen, zoals Facebook.
Het wordt ook vergeleken met belangrijke indices zoals de Nasdaq op een moment van verminderde liquiditeit in het systeem. Ik ben optimistisch. op de langetermijntoekomst van cryptocurrencies.
Mijn bezittingen
- 2 BTC
- Ongeveer 14 ETH
- Sommige NFT's verworven uit nieuwsgierigheid en leren.
Percentage in portefeuille
- Cryptocurrencies vertegenwoordigen ongeveer 10% van mijn totale investeringsportefeuille.
- Omdat ik niet wil dat ze boven dat percentage komen, koop ik op dit moment geen meer.
Beleggingsstrategie
Ik denk dat Dollar Cost Averaging (DCA) zou een goede optie kunnen zijn in de huidige context.
Horloges
De wereld van horlogeverzamelen combineert geduld, contacten en kennis. Het is cruciaal om het verschil te begrijpen tussen de marktprijs en de verkoopprijs. Ondanks de recente boom, met stukken tot 50% in waarde toenemen, dit tempo kan mogelijk niet worden volgehouden.
Echter, naast de investering bieden horloges het plezier om gedragen te worden en kunnen ze soms enorme rendementen opleveren, vooral als ze niet meer worden geproduceerd of populair worden.
Het is essentieel om alert te zijn op kansen, voorzichtig te zijn met vervalsingen en, als je liquiditeit hebt, kan de recessie een kans zijn om benaderingen te doen bij geautoriseerde distributeurs.
Het opbouwen van die eerste relatie kan na verloop van tijd leiden tot toegang tot meer exclusieve stukken. Met meer miljonairs en beperkte productie, zoals Rolex of Patek Philippe , horloges vertegenwoordigen een interessante investering, goed voor 5% van mijn vermogen.
Het is een tastbare en plezierige manier om inflatie te verslaan, als alternatief voor goud. Let op kansen!
Contant geld
Minimaal behouden 6 maanden aan uitgaven in liquiditeit is cruciaal. Fondsen verhogen hun kasposities, wat wijst op een strijd om liquiditeit. We zijn overgestapt van QE (kwantitatieve versoepeling) naar QT (kwantitatieve verkrapping) ). Momenteel halen ze dollars uit het systeem.
De DCA-strategie suggereert de meerderheid in contanten houden en het geleidelijk vrijgeven . Echter, als we een daling van 40% vanaf de pieken zien, zal ik persoonlijk alles onmiddellijk investeren. Deze activa vertegenwoordigen tussen de 15-25% van mijn totale activa.
Jouw persoonlijke merk en beroep of bedrijf
Als je een baan hebt, versterk je positie . In recessies neemt het risico op ontslag toe: investeer nu en je zult later de vruchten plukken . In de zakenwereld is het de perfecte kans om uit te breiden.
Wanneer anderen bezuinigen, is vooruitgaan gemakkelijker. Ik herinvesteer persoonlijk mijn inkomen om versterk beide van mijn bedrijven Ik heb een uitstekende redacteur, wiens impact je al hebt gezien in mijn recente video's, en we hebben een nieuwe toegevoegd netwerk- en contentmanager.
Investeren tijdens een Recessie: Conclusie
In tijden van economische onzekerheid het is essentieel om zo goed mogelijk geïnformeerd te zijn, zowel persoonlijk als zakelijk. Slim investeren vandaag, of het nu in vaardigheden of in een bedrijf is, kan aanzienlijke voordelen bieden in de toekomst.
Terwijl sommigen zich terughoudend opstellen, zien anderen kansen om te groeien en zich te onderscheiden op de markt. Laten we deel uitmaken van de laatsten.
