Neste artigo, explicarei como invisto em tempos de recessão para multiplicar meu dinheiro, e quais oportunidades eu acho que teremos pela frente e que apenas alguns saberão como aproveitar.
E somente no mês passado, eu investi €36.200 do meu próprio dinheiro nessas tipos de oportunidades.
No caso de uma possível recessão, que já está presente há muito tempo... ou mesmo que não haja recessão, este artigo irá te preparar e será útil!
Contexto de investimento
Antes de entrar em detalhes sobre como, em quais ativos e em que porcentagens estou investindo, vamos fornecer um pouco de contexto:
Nós avançamos para uma luta por liquidez.
Altas taxas de juros , o aumento mais agressivo da história e as taxas mais altas desde 2007, pouco antes da grande crise financeira e imobiliária.
- Isso está fazendo com que o dólar se valorize significativamente em relação ao euro e à libra, o que ajudou os investidores em euros a não verem seus investimentos caírem os 20% que o S&P 500 caiu em 2022, mas sim de 8/10%, devido ao efeito da moeda.
Além disso, esse aumento nas taxas de juros significa que os pagamentos em hipotecas de taxa variável vão disparar e que as novas hipotecas com taxa fixa se tornarão muito mais caras, o que significa que as famílias terão menos espaço para gastar.
➡️O emprego ainda está alto, a inflação ainda está alta.
E o problema é que o Alimentado deixou claro que sua única preocupação no momento é controlar a inflação fazendo o dólar valer mais. Eles dizem que preferem ir longe demais do que ficar aquém.
Ou seja, eles preferem uma recessão severa a um longo período de inflação.
⚠️ O problema é que se acabarmos entrando em uma recessão severa, o emprego pode desacelerar dramaticamente e com isso o dinheiro disponível nas famílias.
Além disso, o consumo pararia e os calotes aumentariam, o que nos levaria a situações semelhantes às de 2008, quando as empresas viram sua receita reduzida e vivenciamos muitas situações de embargos e calotes.
O desafio para o Fed é, portanto, claro: até onde apertar o mercado tornando o dinheiro mais caro para combater a inflação sem criar uma crise tão séria quanto a de 2008.
✅ Tendo isso em mente e com a situação cheia de incertezas, vamos ver no que estou investindo e por que eu claramente acho que é uma boa ideia fazer isso.
Investimento em mercado de ações
- SP500 : O S&P500 é um índice de mercado de ações que reflete o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA. Ele atua como um termômetro da economia dos EUA. Se ele sobe, as empresas estão crescendo.
- MSCI World e Emergentes : O MSCI World acompanha empresas de países desenvolvidos globalmente. Enquanto o MSCI Emerging foca em mercados em desenvolvimento, como China ou Brasil. Ambos indicam a saúde econômica.
- DCA (Média de Custo em Dólar) : DCA é uma estratégia de investimento. Consiste em investir um valor fixo periodicamente, independentemente do preço do ativo. Isso reduz o risco de um mau timing.
➜ O Índice S&P50 0 P/E (Preço/Lucro) é uma métrica que avalia se o mercado está supervalorizado ou subvalorizado. Atualmente, está 7% abaixo da sua média histórica. Isso sugere que a ação está relativamente mais barata em comparação com seus lucros passados. Portanto, pode não ser um mau momento para considerar a compra.
Dinheiro e Guias
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Imobiliária
Propriedades para aluguel e REITs (fundos de investimento imobiliário) são formas de investir em imóveis.
➜ Se você comprou um imóvel por €120.000, vendeu por €190.000 e também obteve um fluxo de caixa anual de €3.000 com aluguéis, você teve um retorno significativo.
O ditado "no mercado imobiliário você ganha dinheiro QUANDO COMPRA" destaca a importância de adquirir propriedades a um bom preço para maximizar os lucros no futuro. É um lembrete de que um investimento sábio no início pode levar a grandes recompensas.
Real propriedade normalmente fica para trás o mercado de ações por um ou dois anos , então esta é provavelmente a área onde você precisa ser mais paciente. Nos EUA, temos preços em queda e esfriando dependendo da cidade e do estado.
O efeito das taxas de juros é atrasado porque os financiamentos ajustam as parcelas dos financiamentos variáveis a cada 6 meses ou mesmo todos os anos , e as inadimplências e despejos são ainda mais lentos devido à questão dos tribunais, moratórias, etc.
Ou você tem muito dinheiro, ou você tem um perfil de dívida muito bom. "Quando as grandes vendas chegam, se estiverem disponíveis, quem leva a melhor são aqueles que têm dinheiro em mãos, seja o próprio ou do banco."
Eu cometi um erro em 2015. Eu comprei uma casa dando 50% do seu valor , por dois motivos:
- Eu não tinha muita ideia sobre finanças.
- Eu tinha acabado de começar e não tinha força financeira.
"Eu teria dado 10 ou 20% no máximo e comprado 3 ou 4 com o mesmo dinheiro. Neste momento, 0% na minha carteira. Porque, não sendo residente fiscal na Espanha, as condições fiscais são terríveis."
Criptomoedas
Embora esteja em alta novamente no momento da escrita, Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) têm visto recentemente quedas, estando cerca de 70% abaixo de seus picos. Novos projetos de criptomoedas estão sofrendo mais nesse contexto.
O desempenho do BTC não é particularmente alarmante, dado sua volatilidade conhecida. Ele não caiu mais do que ações estabelecidas, como o Facebook.
Também é comparado a índices importantes, como o Nasdaq, em um momento de liquidez reduzida no sistema. Estou otimista. sobre o futuro de longo prazo das criptomoedas.
Minhas posses
- 2 BTC
- Aproximadamente 14 ETH
- Alguns NFTs adquiridos por curiosidade e aprendizado.
Porcentagem no portfólio
- As criptomoedas representam cerca de 10% do meu portfólio total de investimentos.
- Como eu não quero que eles ultrapassem essa porcentagem, não estou comprando mais no momento.
Estratégia de investimento
Eu acho que Média de Custo em Dólar (DCA) pode ser uma boa opção no contexto atual.
Relógios
O mundo da coleção de relógios combina paciência, contatos e conhecimento. É crucial entender a diferença entre o preço de mercado e o preço de varejo. Apesar do recente boom, com peças aumentando em valor em até 50%, este ritmo pode não ser mantido.
No entanto, além do investimento, os relógios oferecem o prazer de serem usados e podem, às vezes, gerar grandes retornos, especialmente se forem descontinuados ou se tornarem populares.
É essencial estar atento às oportunidades, ter cuidado com as falsificações e, se você tiver liquidez, a recessão pode ser uma janela para se aproximar de distribuidores autorizados.
Construir esse relacionamento inicial pode levar ao acesso a peças mais exclusivas ao longo do tempo. Com mais milionários e produção limitada, como Rolex ou Patek Philippe , os relógios representam um investimento interessante, ocupando 5% da minha riqueza.
É uma maneira tangível e agradável de combater a inflação, sendo uma alternativa ao ouro. Fique atento às oportunidades!
Dinheiro
Mantendo pelo menos 6 meses de despesas em liquidez é crucial. Os fundos estão aumentando suas posições em caixa, evidenciando uma luta por liquidez. Nós passamos de QE (afrouxamento quantitativo) para QT (aperto quantitativo) ). Atualmente, eles estão extraindo dólares do sistema.
A estratégia DCA sugere mantendo a maioria em dinheiro e liberando-a gradualmente . No entanto, se vermos uma queda de 40% em relação às máximas, eu pessoalmente investirei tudo imediatamente. Esses ativos representam entre 15-25% do meu total de ativos.
Sua marca pessoal e profissão ou negócio
Se você tem um emprego, fortaleça sua posição . Em recessões, o risco de demissão aumenta: invista agora e você colherá os frutos depois . No mundo dos negócios, é a oportunidade perfeita para expandir.
Quando os outros cortam, avançar é mais fácil. Eu estou pessoalmente reinvestindo minha renda para fortalecer ambos os meus negócios . Eu contratei um excelente editor, cujo impacto você já viu em meus vídeos recentes, e adicionamos um novo gerente de rede e conteúdo.
Investindo durante a Recessão: Conclusão
Em tempos de incerteza econômica é essencial ser o mais informado possível, tanto pessoal quanto profissionalmente. Investir sabiamente hoje, seja em habilidades ou em negócios, pode oferecer vantagens significativas no futuro.
Enquanto alguns estão se segurando, outros veem oportunidades para crescer e se destacar no mercado. Vamos fazer parte dos últimos.
