Neste artigo, vou explicar como invisto em tempos de recessão para multiplicar meu dinheiro, e quais oportunidades acho que teremos pela frente e que apenas alguns saberão aproveitar.
E somente neste último mês, investi 36.200 do meu próprio dinheiro nessas oportunidades.
No caso de uma possível recessão, que já vem sendo discutida há bastante tempo, ou mesmo se não houver recessão, este artigo vai prepará-lo e será útil!
Contexto de investimento
Antes de entrar em detalhes para ver como, em quais ativos e em que percentuais estou investindo, vamos fornecer um pouco de contexto:
Passamos a uma luta por liquidez
Altas taxas de juros , o aumento mais agressivo da história e as taxas mais altas desde 2007, pouco antes da grande crise financeira e imobiliária.
- Isso está fazendo o dólar se valorizar significativamente em relação ao euro e à libra, o que ajudou os investidores em euros a não verem seus investimentos caírem os 20% que o S&P 500 caiu em 2022, mas sim entre 8% e 10%, devido ao efeito cambial.
Além disso, esse aumento nas taxas de juros significa que os pagamentos das hipotecas de taxa variável vão disparar e que as novas hipotecas de taxa fixa ficarão muito mais caras, o que significa que as famílias terão menos espaço para gastar.
O emprego ainda está alto, a inflação ainda está alta.
E o problema é que o Fed deixou claro que sua única preocupação agora é controlar a inflação tornando o dólar mais valorizado. Dizem que preferem ir longe demais a ficar aquém.
Ou seja, eles preferem uma recessão dura a um longo período de inflação.
O problema é que, se acabarmos entrando em uma recessão severa, o emprego poderia desacelerar dramaticamente e com isso o dinheiro disponível nas famílias.
Além disso, o consumo pararia e os calotes aumentariam, o que nos levaria a situações semelhantes às de 2008, quando as empresas viram sua receita reduzida e vivenciamos muitas situações de embargo e inadimplência.
O desafio para o Fed é, portanto, claro: até onde apertar o mercado tornando o dinheiro mais caro para vencer a inflação sem criar uma crise tão séria quanto a de 2008.
Com isso em mente e a situação cheia de incertezas, vamos ver no que estou investindo e por que claramente acho que é uma boa ideia.
Investimento no mercado de ações
- SP500 : O S&P500 é um índice do mercado de ações que reflete o desempenho das 500 maiores empresas dos EUA. Atua como um barômetro da economia americana. Se sobe, as empresas estão crescendo.
- MSCI World e Emerging : MSCI World acompanha empresas de países desenvolvidos globalmente. Enquanto o MSCI Emerging foca em mercados em desenvolvimento, como China ou Brasil. Ambos indicam a saúde econômica.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA é uma estratégia de investimento. Consiste em investir um valor fixo periodicamente, independentemente do preço do ativo. Isso reduz o risco de timing ruim.
O S&P50 O P/L (Preço/Lucro) 0 é uma métrica que avalia se o mercado está supervalorizado ou subvalorizado. Atualmente, está 7% abaixo da sua média histórica. Isso sugere que a ação está relativamente mais barata em comparação com seus lucros passados. Portanto, pode não ser um mau momento para considerar a compra.
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Imobiliário
Propriedades para aluguel e REITs (fundos de investimento imobiliário) são formas de investir em imóveis.
"Se você comprou um imóvel por 120.000, vendeu por 190.000 e também obteve um fluxo de caixa anual de 3.000 com aluguéis, você teve um retorno significativo."
O ditado "no mercado imobiliário você ganha DINHEIRO QUANDO COMPRA" destaca a importância de adquirir propriedades a um bom preço para maximizar os lucros no futuro. É um lembrete de que um investimento sábio no início pode levar a grandes recompensas.
Imobiliário imobiliário normalmente fica atrasado o mercado de ações por um ou dois anos , então provavelmente esta é a área onde você precisa ser mais paciente. Nos EUA, temos resfriamento e queda de preços dependendo da cidade e do estado.
O efeito das taxas de juros é retardado porque hipotecas ajustam as parcelas das hipotecas variáveis a cada 6 meses ou até mesmo todo ano , e os calotes e despejos são ainda mais lentos devido à questão dos tribunais, moratórias, etc.
Ou você tem muito dinheiro, ou você tem um perfil de dívida muito bom. Quando as grandes promoções chegam, se estiverem disponíveis, quem se dá bem são aqueles que têm dinheiro em mãos, seja próprio ou do banco.
Cometi um erro em 2015. Comprei uma casa dando 50% do seu valor , por duas razões:
- Eu não tinha muita ideia sobre finanças,
- Eu tinha acabado de começar e não tinha força financeira.
Eu teria dado no máximo 10 ou 20% e comprado 3 ou 4 com o mesmo dinheiro. Agora, 0% no meu portfólio. Porque não sendo residente fiscal espanhol, as condições fiscais são terríveis.
Criptomoedas
Embora esteja subindo novamente no momento da escrita, Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) recentemente tiveram quedas, estando cerca de 70% abaixo de suas máximas. Novos projetos de criptomoedas estão sofrendo mais nesse contexto.
O desempenho do BTC não é particularmente alarmante dado sua volatilidade conhecida. Ele não caiu mais do que ações estabelecidas, como o Facebook.
Também é comparado a índices principais como o Nasdaq em um momento de liquidez reduzida no sistema. Estou otimista em o futuro a longo prazo das criptomoedas.
Meus bens
- 2 BTC
- Aproximadamente 14 ETH
- Alguns NFTs adquiridos por curiosidade e aprendizado.
Porcentagem no portfólio
- As criptomoedas representam cerca de 10% do meu portfólio total de investimentos.
- Como não quero que eles ultrapassem essa porcentagem, não estou comprando mais no momento.
Estratégia de investimento
Eu acho que Dollar Cost Averaging (DCA) pode ser uma boa opção no contexto atual.
Relógios
O mundo da coleção de relógios combina paciência, contatos e conhecimento. É crucial entender a diferença entre o preço de mercado e o preço de varejo. Apesar do recente boom, com peças aumentando de valor em até 50%, esse ritmo pode não ser mantido.
No entanto, além do investimento, os relógios oferecem o prazer de serem usados e podem às vezes gerar retornos enormes, especialmente se forem descontinuados ou se tornarem populares.
É essencial estar alerta às oportunidades, tomar cuidado com falsificações e, se você tiver liquidez, a recessão pode ser uma janela para se aproximar dos distribuidores autorizados.
Construir esse relacionamento inicial pode levar ao acesso a peças mais exclusivas ao longo do tempo. Com mais milionários e produção limitada, como Rolex ou Patek Philippe , relógios representam um investimento interessante, ocupando 5% da minha riqueza.
É uma forma tangível e prazerosa de vencer a inflação, sendo uma alternativa ao ouro. Fique atento às oportunidades!
Dinheiro
Mantendo pelo menos 6 meses de despesas em liquidez é crucial. Os fundos estão aumentando suas posições em caixa, evidenciando uma luta por liquidez. Passamos de QE (afrouxamento quantitativo) para QT (aperto quantitativo ). Atualmente, eles estão extraindo dólares do sistema.
A estratégia DCA sugere mantendo a maior parte em dinheiro e liberando-o gradualmente . No entanto, se vermos uma queda de 40% em relação aos picos, investirei tudo imediatamente. Esses ativos representam entre 15-25% do meu total de ativos.
Sua marca pessoal e profissão ou negócio
Se você tem um emprego, fortaleça sua posição . Em recessões, o risco de demissão aumenta: invista agora e colherá os frutos depois . No mundo dos negócios, é a oportunidade perfeita para expandir.
Quando outros cortam gastos, avançar fica mais fácil. Estou pessoalmente reinvestindo minha renda para fortalecer ambos os meus negócios . Contratei um excelente editor, cujo impacto você já viu em meus vídeos recentes, e adicionamos um novo gerente de rede e conteúdo.
Investindo durante a recessão:Conclusão
Em tempos de incerteza econômica, é essencial ser o mais informado possível, tanto pessoalmente quanto nos negócios. Investir com sabedoria hoje, seja em habilidades ou negócios, pode oferecer vantagens significativas no futuro.
Enquanto alguns estão se segurando, outros veem oportunidades para crescer e se destacar no mercado. Vamos fazer parte destes últimos.
