Yatırım dünyası daha çok tanındıkça, bu alana özgü bazı kavramlar hakkında daha fazla soru ortaya çıkar, örneğin endeks fonları ile ETF'ler arasındaki fark. Bu, bu ürünlerin her birinin özelliklerini ayrıntılı olarak incelemek anlamına gelir. Bu şekilde, bir ETF'nin mi yoksa bir endeks fonunun mu daha iyi olduğuna karar verebileceksiniz.
Bunlar hakkında net olmak önemlidir terimler ve bilmek avantajlar ve dezavantajlar her birinin, çünkü bir yatırımcı olarak, sermayenizi size en yüksek kârlılığı sağlayacak olana yönlendirmeniz gerekecek ve piyasanın sunduğu tüm seçenekleri bilmek bir avantajdır.
Hem endeks fonları hem de ETF'ler pasif yönetime aittir , fon yöneticisinin ikincil bir rolü olduğu ve yatırımcının katılımının çok daha aktif olacağı bir dizi yatırım stratejisi olarak tanımlanır. Aktif yönetimde olanın aksine.
ETF'ler ile endeks fonları arasındaki farkları öğrenin.
ETF'ler nasıl çalışır
ETF'lerin nasıl çalıştığını anlamadan önce, ne olduklarını ve ne için kullanıldıklarını anlamalısınız. Bunlar, geleneksel bir yatırım fonu ile hisse senedi arasında bir hibrit olan borsada işlem gören fonlardır.
Bir menkul kıymet sepetinden oluşurlar ve her pay, amaçlayan bir hisse portföyünü temsil eder belirli endekslerin performansını taklit etmek için . Hisselerle aynı şekilde çalışırlar: işlem oturumu boyunca işlem görürler.
Değeri net varlık değeridir, bu, her oturum sonunda yayınlandığı anlamına gelir. Bir diğer büyük özelliği ise yatırımcıların ETF'leri gerçek zamanlı olarak, piyasada o anda belirlenen fiyattan satın alabilmesidir.
Bu yatırım türünün özelliği, tıpkı hisseler gibi borsada işlem görmesidir. Ayrıca, yönetimi pasiftir çünkü belirli bir endeksi taklit etmeyi amaçlar.
Alım ve satım, yatırım fonlarında olduğu gibi piyasanın kapanmasını ve net varlık değerinin bilinmesini gerektirmeden yapılabilir. Bu, katılımcılar için büyük bir avantajdır.
Minimum yatırım yoktur, yani bir hissenin minimum fiyatından yatırım yapabilirsiniz. Abonelik veya geri alım ücretleri yoktur, ancak bir hisse senedinde olduğu gibi alım ve satım sırasında ücret ödersiniz.
Endeks Fonları Nasıl Çalışır
Bu fonlar bir yönetim şirketi veya kuruluş tarafından yönetilir , belirli bir risk temelinde kar elde edilmeye çalışılan varlıkların alım ve satımından sorumlu olan
Bu fona katılan bireyler, işlem günündeki değerlerine, daha spesifik olarak piyasa kapanış saatine bağlı olarak, paylara abone olabilir veya payları geri alabilir.
Endeks fonlarında, işlemler her zaman bir yönetim şirketi aracılığıyla gerçekleştirilir , hisse senetlerinde olduğu gibi işlemlerini ikincil menkul kıymet piyasalarında gerçekleştiren kote fonlarda olanın aksine.
Bu tür yatırımlar içinde, minimum tutarlarla katılma imkanı, olası getiriler ve farklı sınıflar gibi birçok avantajın yanı sıra fon transferlerinde vergi avantajları da vardır.
Öte yandan, endeks fonları belirli bir referans endeksini taklit etmeyi amaçlar, ve yükselişleri ve düşüşleri ile birlikte, aktif yönetim olmadığı için ücretler çok daha düşüktür. Geleneksel fonlarda olanın aksine.
Para & Rehberler
Aile Bütçesi Nasıl Düzenlenir | Finansal Tutumluluk Nedir | 1000 Euro ile Nasıl Tasarruf Edilir | Ortak/Endeks Fonunu Miras Almak | Acil Durum Fonu Nasıl Oluşturulur | Hızlı Para Biriktirme Yolları | Ters Endeks Fonları Nedir |Endeks Fonları Balonu | Resesyon Döneminde Yatırım
Her ikisi arasındaki benzerlikler
Tek ETF'ler ile endeks fonları arasındaki benzerlik her ikisinin de pasif olarak yönetilmesidir, yöneticinin tüm işlemleri takip etmemesi nedeniyle ücretler çok daha düşüktür.
Öte yandan, her ikisi de portföyünüzü çeşitlendirmek için basit bir yol sunar, çünkü biriktirdikleri endekse dayalı olarak yüzlerce hatta binlerce menkul kıymete maruz kalma sağlarlar.
Bu, portföyün sürekli piyasa değişikliklerinden olumsuz etkilenmesini engeller. Bu, endeks fonları ve ETF'leri onları sunan finansal kurumlar için ilginç ürünler yapar.
ETF'ler ile endeks fonları arasındaki farklar
Yatırım dünyasında önemli bir soru: bir fon ile bir ETF arasındaki fark nedir?
ETFs ve endeks fonları farklıdır ve hiçbir şüpheniz olmasın diye, size aşağıda açıklayacağım:
Alım ve satım işlemleri
ETF'lerde, tıpkı hisse senetlerinde olduğu gibi, yapılan her alım ve satım işlemi için ödeme yapmanız gerekir. Ayrıca, bu işlem o anki fiyat üzerinden anında gerçekleşir.
Endeks fonlarının bir alım ve satım ücreti vardır (tüm fonlar için geçerli değildir). Öte yandan, fiyat o günün kapanış fiyatı olarak belirlenmez.
Komisyonlar
Endeks fonları ile ETF'ler arasındaki bir diğer fark ise ücretlerdir; çünkü ETF'lerde ücretler daha düşüktür, ancak yaptığınız her işlem için ödeme yaparsınız. Ancak, endeks fonlarında bu durum söz konusu değildir.
Erişilebilirlik
Hareketlerinizi ve yatırımlarınızı takip etmek için herhangi bir aracı kurumu kullanabilirsiniz, çünkü bu bir hisse senedi gibi işlem görür. Endeks fonları belirli kuruluşlara erişimi sınırlar.
Bunun bir örneği, sadece BNP Paribas'ın dahil edilebildiği Vanguard İspanya'nın endeks fonlarıdır.
Vergilendirme
Endeks fonları yatırım fonları gibi listelenir ve fonlar arasında transfer olmaz. Bu büyük bir avantajdır, çünkü uzun vadede vergilendirilebilirler. Bu nedenle, endeks fonlarının ETF'leri yendiği alan vergilendirmedir .
Buna karşılık, ETF'ler hisse senetleri gibi çalışır , bu yüzden pozisyonu kapattığınızda vergi ödemeniz gerekir. Ayrıca, her ETF değişikliğinde vergi ödemeniz gerekir.
Teklif
ETF'ler, endeks fonlarından daha geniş bir yelpazeye sahiptir; endeks fonu formatında çoğaltma içermeyen sektör ETF'leri de dahil.
Hangisi daha iyi, endeks fonu mu yoksa ETF mi?
Hangisinin daha iyi olduğunu bilmek için, ETF mi yoksa endeks fonu mu, uzun vadeli hedeflerinizi gözden geçirmeniz gerekir, çünkü bir yatırım kısa sürede kar sağlamaz. Ayrıca, bu ürünlerden herhangi birine girdikten sonra bazı maliyetleri üstlenmeniz gerektiğini de göz önünde bulundurmalısınız.
Hisse senedi alım satımı konusunda deneyiminiz varsa, ETF sizin için çok daha uygun olacaktır. Ayrıca daha düşük komisyonlar ödemeniz gerekecek, ancak karşılaşabileceğiniz sorun, tüm hareketler için vergi ödemeniz gerekeceği, çünkü tüm aracı kurumlar bunları yasal olarak hisse senedi olarak işlemektedir.
Bu karar henüz Ekonomi Bakanlığı tarafından verilmemiştir.
Kısacası, endeks fonları, pasif olarak yönetilen bir portföy oluşturmak için daha uygundur, bu aynı zamanda emekliliğiniz için bir tasarruf fonu olarak da hizmet edecektir.
