تفاوت‌های بین صندوق‌های شاخص و ETFها: کدام یک بهتر هستند؟

با شناخته‌تر شدن دنیای سرمایه‌گذاری، سوالات بیشتری درباره برخی مفاهیم خاص این حوزه مطرح می‌شود، مانند تفاوت بین صندوق‌های شاخص و ETFها . این به معنای تجزیه و تحلیل ویژگی‌های هر یک از این محصولات است. به این ترتیب، شما قادر خواهید بود تصمیم بگیرید که آیا ETF یا صندوق شاخص بهتر است.

مهم است که در مورد این موارد روشن باشیم شرایط و بدانند مزایا و معایب از هر یک، زیرا به عنوان یک سرمایه‌گذار، شما باید سرمایه‌تان را به سمتی هدایت کنید که بیشترین سودآوری را برایتان به ارمغان آورد و دانستن تمام گزینه‌هایی که بازار ارائه می‌دهد، یک مزیت است.

هر دو صندوق‌های شاخص و ETFها به مدیریت غیرفعال تعلق دارند. , که به عنوان مجموعه‌ای از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تعریف می‌شود که در آن مدیر صندوق نقش ثانویه‌ای دارد، بنابراین مشارکت سرمایه‌گذار بسیار فعال‌تر خواهد بود. بر خلاف آنچه در مدیریت فعال اتفاق می‌افتد.

تفاوت‌های بین ETFها و صندوق‌های شاخص را بیاموزید.

ETF ها چگونه کار می کنند

قبل از اینکه بفهمید ETFها چگونه کار می‌کنند، ابتدا باید بفهمید که آنها چه هستند و برای چه استفاده می‌شوند. آنها صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند که ترکیبی از یک صندوق سرمایه‌گذاری سنتی و یک سهام می‌باشند.

آنها از یک سبد اوراق بهادار تشکیل شده‌اند و هر سهم نمایانگر یک پرتفوی از سهام است که به دنبال می‌باشد. برای تکرار عملکرد برخی شاخص‌ها . آنها به همان شیوه‌ای که سهام کار می‌کنند، عمل می‌کنند: در طول جلسه معاملاتی فهرست می‌شوند.

ارزش آن ارزش خالص دارایی است. که به این معنی است که در پایان هر جلسه منتشر می‌شود. یکی دیگر از ویژگی‌های بزرگ آن این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند ETFها را به‌صورت آنی، با قیمتی که در حال حاضر در بازار تعیین شده است، خریداری کنند.

این نوع سرمایه‌گذاری ویژگی خاصی دارد که در بورس اوراق بهادار فهرست شده است، درست مانند سهام. علاوه بر این، مدیریت آن غیرفعال است، زیرا هدف آن تقلید از یک شاخص خاص است.

خرید و فروش می‌تواند بدون نیاز به بسته شدن بازار و دانستن ارزش خالص دارایی‌ها انجام شود، همانطور که در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد. این یک مزیت بزرگ برای شرکت‌کنندگان است.

هیچ حداقل سرمایه‌گذاری وجود ندارد، به این معنی که می‌توانید از حداقل قیمت یک سهم سرمایه‌گذاری کنید. همچنین هیچ هزینه اشتراک یا بازخریدی وجود ندارد، هرچند شما هنگام خرید و فروش، هزینه‌هایی خواهید پرداخت، همانطور که در مورد یک سهم نیز صدق می‌کند.

چگونه صندوق‌های شاخص کار می‌کنند

این وجوه توسط یک شرکت یا نهاد مدیریت می‌شود. , که مسئول خرید و فروش دارایی‌هایی است که بر اساس یک ریسک خاص به دنبال سود هستند.

افرادی که در این صندوق شرکت می‌کنند می‌توانند بسته به ارزش آن در روز معامله، به خرید یا فروش سهام اقدام کنند، به‌طور خاص، در زمان بسته شدن بازار.

در صندوق های شاخص، معاملات همیشه از طریق یک شرکت مدیریت انجام می‌شود. , برخلاف آنچه در صندوق‌های لیست‌شده که عملیات خود را در بازارهای ثانویه اوراق بهادار انجام می‌دهند، اتفاق می‌افتد، همانطور که در مورد سهام است.

در این نوع سرمایه‌گذاری، تعدادی از مزایا وجود دارد، مانند امکان شرکت با حداقل مبالغ، بازده‌های ممکن و کلاس‌های مختلف، همچنین مزایای مالیاتی برای انتقال وجوه.

از سوی دیگر، صندوق‌های شاخص به دنبال تکرار یک شاخص مرجع خاص باشید, و همچنین نوسانات آن، و از آنجا که مدیریت فعالی وجود ندارد، هزینه‌ها بسیار کمتر است. بر خلاف آنچه در صندوق‌های سنتی اتفاق می‌افتد.

پول و راهنما

شباهت‌های بین هر دو

تنها شباهت بین ETF ها و صندوق های شاخص این است که هر دو به صورت غیر فعال مدیریت می‌شوند، به طوری که مدیر تمام عملیات را زیر نظر ندارد، بنابراین هزینه‌ها بسیار کمتر است.

از سوی دیگر، هر دو راهی ساده برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری شما ارائه می‌دهند، زیرا آنها به صدها یا حتی هزاران اوراق بهادار، بر اساس شاخصی که جمع‌آوری می‌کنند، دسترسی می‌دهند.

این به پرتفوی کمک می‌کند که تحت تأثیر تغییرات مداوم بازار به طور منفی قرار گیرد. این باعث می‌شود که صندوق‌های شاخص و ETFها محصولات جالبی برای نهادهای مالی باشند که آن‌ها را ارائه می‌دهند.

تفاوت‌های بین ETFها و صندوق‌های شاخص

این یک سوال کلیدی در دنیای سرمایه‌گذاری است: تفاوت بین یک صندوق و یک ETF چیست؟

ETF ها و صندوق‌های شاخص متفاوت هستند و تا هیچ شکی نداشته باشید، در زیر برایتان توضیح می‌دهم:

عملیات خرید و فروش

در مورد ETFها، شما باید برای هر خرید و فروش انجام شده هزینه پرداخت کنید، درست مانند سهام. علاوه بر این، این هزینه بلافاصله در ارزش اعلام شده در آن لحظه خواهد بود.

صندوق‌های شاخص دارای هزینه اشتراک و بازخرید هستند (که برای همه صندوق‌ها اعمال نمی‌شود). از طرف دیگر، قیمت در قیمت پایانی آن روز تعیین نخواهد شد.

کمیسیون ها

یکی دیگر از تفاوت‌های بین صندوق‌های شاخص و ETFها هزینه‌ها است، زیرا در مورد دوم هزینه‌ها کمتر است، اما شما برای هر عملیاتی که انجام می‌دهید هزینه پرداخت می‌کنید. با این حال، این موضوع در مورد صندوق‌های شاخص صدق نمی‌کند.

دسترسی

شما می‌توانید هر کارگزاری را برای نظارت بر حرکات و سرمایه‌گذاری‌های خود استخدام کنید، زیرا این موضوع مانند یک سهام در نظر گرفته می‌شود. صندوق‌های شاخص دسترسی به برخی نهادها را محدود می‌کنند.

یک مثال از این موضوع، صندوق‌های شاخص ونگارد اسپانیا است که تنها BNP Paribas می‌تواند در آن‌ها گنجانده شود.

مالیات

صندوق‌های شاخص مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری فهرست شده‌اند و انتقالی بین صندوق‌ها وجود ندارد. این یک مزیت بزرگ است، زیرا می‌توانند در بلندمدت مشمول مالیات شوند. بنابراین, این در زمینه مالیات است که صندوق‌های شاخص از ETFها پیشی می‌گیرند. .

در مقابل، ETF ها مانند سهام کار می کنند , بنابراین شما باید مالیات پرداخت کنید زمانی که یک موقعیت را باز می‌کنید. علاوه بر این، شما باید مالیات بر هر تغییر ETF پرداخت کنید.

پیشنهاد

ETFها پیشنهاد گسترده‌تری نسبت به صندوق‌های شاخص دارند، از جمله ETFهای بخش که شامل تکرار در قالب صندوق شاخص نمی‌شوند.

کدام بهتر است، صندوق شاخص یا ETF؟

برای دانستن اینکه کدام یک بهتر است، آیا ETF یا صندوق شاخص، باید اهداف بلندمدت خود را بررسی کنید، زیرا یک سرمایه‌گذاری در یک بازه زمانی کوتاه سودی تولید نمی‌کند. همچنین باید در نظر داشته باشید که به محض ورود به هر یک از این محصولات، باید برخی هزینه‌ها را بپذیرید.

اگر تجربه‌ای در معامله سهام دارید، پس ETF برای شما بسیار قابل انجام‌تر خواهد بود. علاوه بر این، شما باید کمیسیون‌های کمتری پرداخت کنید، هرچند مشکلی که ممکن است با آن مواجه شوید این است که باید مالیات بر تمام حرکات پرداخت کنید، زیرا تمام کارگزاران آنها را به عنوان سهام در بخش قانونی در نظر می‌گیرند.

این تصمیم هنوز باید توسط وزارت اقتصاد اتخاذ شود.

به طور خلاصه، صندوق‌های شاخص برای ایجاد یک پرتفوی مدیریت شده به صورت غیرفعال مناسب‌تر هستند., که همچنین به عنوان یک صندوق پس انداز برای بازنشستگی شما عمل خواهد کرد.