À medida que o mundo dos investimentos se torna mais conhecido, mais perguntas surgem sobre alguns conceitos específicos dessa área, como a diferença entre fundos de índice e ETFs. Isso significa desmembrar as características de cada um desses produtos. Dessa forma, você poderá decidir se um ETF ou um fundo de índice é melhor.
É importante ser claro sobre isso. termos e saiba o vantagens e desvantagens de cada um, uma vez que, como investidor, você terá que direcionar seu capital para aquilo que lhe dará a maior rentabilidade e conhecer todas as opções que o mercado oferece é uma vantagem.
Tanto os fundos de índice quanto os ETFs pertencem à gestão passiva. , que é definido como uma série de estratégias de investimento onde o gestor do fundo tem um papel secundário, de modo que a participação do investidor será muito mais ativa. Ao contrário do que acontece na gestão ativa.
Aprenda as diferenças entre ETFs e fundos de índice.
Como funcionam os ETFs
Antes de entender como os ETFs funcionam, você deve primeiro entender o que são e para que servem. Eles são fundos negociados em bolsa, que são um híbrido entre um fundo de investimento tradicional e uma ação.
Eles são compostos por uma cesta de valores mobiliários e cada ação representa um portfólio de ações que busca replicar o desempenho de certos índices . Eles funcionam da mesma forma que as ações: estão listados durante toda a sessão de negociação.
Seu valor é o valor líquido dos ativos. o que significa que é publicado no final de cada sessão. Outra de suas grandes características é que os investidores podem comprar ETFs em tempo real, ao preço que está atualmente definido no mercado.
Esse tipo de investimento tem a particularidade de ser listado na bolsa de valores, assim como as ações. Além disso, sua gestão é passiva, uma vez que visa replicar um determinado índice.
A compra e venda podem ser feitas sem a necessidade de fechar o mercado e conhecer o valor líquido dos ativos, como acontece com os fundos de investimento. Esta é uma grande vantagem para os participantes.
Não há investimento mínimo, o que significa que você pode investir a partir do preço mínimo de uma ação. Não há taxas de assinatura ou resgate, embora você pague taxas ao comprar e vender, como acontece com uma ação.
Como Funcionam os Fundos de Índice
Esses fundos são geridos por uma empresa ou entidade de gestão. , que é responsável pela compra e venda de ativos dos quais se busca lucro, com base em um certo risco.
Indivíduos que participam deste fundo podem subscrever ou resgatar cotas, dependendo de seu valor no dia da transação, mais especificamente, no momento em que o mercado fecha.
Em fundos de índice, as transações são sempre realizadas por meio de uma empresa de gestão , ao contrário do que acontece em fundos listados que executam suas operações em mercados secundários de valores mobiliários, como é o caso das ações.
Dentro desse tipo de investimento, existem uma série de vantagens, como a possibilidade de participar com valores mínimos, retornos possíveis e diferentes classes, além de vantagens fiscais para a transferência de fundos.
Por outro lado, os fundos de índice buscar replicar um determinado índice de referência, assim como suas altas e baixas, e como não há gestão ativa, as taxas são muito mais baixas. Ao contrário do que acontece em fundos tradicionais.
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Semelhanças entre ambos
A única similaridade entre ETFs e fundos de índice é que ambos são geridos passivamente, onde o gerente não monitora todas as operações, então as taxas são muito mais baixas.
Por outro lado, ambos oferecem uma maneira simples de diversificar seu portfólio, pois proporcionam exposição a centenas ou até milhares de valores mobiliários, com base no índice que acumulam.
Isso ajuda o portfólio a ser negativamente afetado por constantes mudanças de mercado. Isso torna os fundos de índice e ETFs produtos interessantes para as instituições financeiras que os oferecem.
Diferenças entre ETFs e fundos de índice
Esta é uma questão chave no mundo dos investimentos: qual é a diferença entre um fundo e um ETF?
ETFs e os fundos de índice são diferentes e para que você não tenha dúvidas, eu vou explicá-los para você abaixo:
Operações de compra e venda
No caso dos ETFs, você tem que pagar por cada transação de compra e venda realizada, assim como com as ações. Além disso, será imediato ao valor cotado naquele momento.
Os fundos de índice têm uma taxa de subscrição e resgate (não aplicável a todos os fundos). Por outro lado, o preço não será definido pelo preço de fechamento daquele dia.
Comissões
Outra diferença entre fundos de índice e ETFs são as taxas, uma vez que, no último caso, elas são menores, mas você paga por cada operação que realiza. No entanto, isso não acontece com os fundos de índice.
Acessibilidade
Você pode contratar qualquer corretor para monitorar seus movimentos e investimentos, porque é tratado como uma ação. Fundos de índice limitam o acesso a certas entidades.
Um exemplo disso são os fundos de índice da Vanguard Espanha, nos quais apenas o BNP Paribas pode ser incluído.
Tributação
Os fundos de índice são listados como fundos de investimento e não há transferência entre os fundos. Esta é uma grande vantagem, pois podem ser tributados a longo prazo. Portanto, é em termos de tributação que os fundos de índice superam os ETFs .
Em contraste, ETFs funcionam como ações , então você tem que pagar impostos quando desfaz uma posição. Além disso, você tem que pagar impostos em cada mudança de ETF.
Oferecer
Os ETFs têm uma oferta mais ampla do que os fundos de índice, incluindo ETFs setoriais que não envolvem replicação no formato de fundo de índice.
Qual é melhor, um fundo de índice ou um ETF?
Para saber qual é melhor, se um ETF ou um fundo de índice, você deve revisar seus objetivos de longo prazo, uma vez que um investimento não produz lucros em um curto período de tempo. Você também deve considerar que, uma vez que você entre em qualquer um desses produtos, terá que assumir alguns custos.
Se você tem experiência em negociar ações, então o ETF será muito mais viável para você. Além disso, você terá que pagar comissões mais baixas, embora o problema que você pode encontrar é que terá que pagar impostos sobre todos os movimentos, já que todos os corretores os tratam como ações na parte legal.
Esta decisão ainda precisa ser tomada pelo Ministério da Economia.
Resumidamente, fundos de índice são mais adequados para criar um portfólio gerido passivamente, que também servirá como um fundo de poupança para sua aposentadoria.
