投資の世界がより知られるようになるにつれて、インデックスファンドとETFの違いのような、この分野特有のいくつかの概念についての疑問が増えています。これは、これらの各商品の特徴を分解することを意味します。こうすることで、ETFとインデックスファンドのどちらが良いかを判断できるようになります。
これらについて明確にすることが重要です 条件 そして知る 利点と欠点 それぞれのものについて、投資家として、最も高い収益性をもたらすものに資本を向けなければならないため、市場が提供するすべての選択肢を知ることは利点です。
インデックスファンドとETFの両方はパッシブ運用に属します これは、ファンドマネージャーの役割が二次的であり、投資家の参加がより積極的になる一連の投資戦略として定義されます。アクティブ運用とは対照的です。
ETFとインデックスファンドの違いを学びましょう。
ETFの仕組み
ETFの仕組みを理解する前に、まずそれが何であり何に使われるかを理解する必要があります。ETFは伝統的な投資信託と株式のハイブリッドである上場投資信託です。
これらは証券のバスケットで構成されており、各株式はポートフォリオの株式を表し、 特定の指数のパフォーマンスを複製するために 株式と同様に機能し、取引セッション中ずっと上場されています。
その価値は純資産価値です、 これは各取引セッションの終了時に公表されます。もう一つの大きな特徴は、投資家が市場で現在設定されている価格でリアルタイムにETFを購入できることです。
このタイプの投資は株式と同様に証券取引所に上場されていることが特徴です。さらに、その運用はパッシブであり、特定の指数を複製することを目的としています。
投資信託のように市場を閉じて純資産価値を知る必要なく、売買が可能です。これは参加者にとって大きな利点です。
最低投資額はなく、株式の最低価格から投資が可能です。 購入や売却時には手数料がかかりますが、申込や償還の手数料はありません。これは株式の場合と同様です。
インデックスファンドの仕組み
これらのファンドは運用会社または団体によって管理されています これは、一定のリスクに基づいて利益を追求する資産の売買を担当します。
このファンドに参加する個人は、取引日の価値、より具体的には市場が閉まる時点の価値に応じて、株式を購入または償還することができます。
インデックスファンドでは、 取引は常に運用会社を通じて行われます 上場ファンドが二次証券市場で取引を行うのとは異なり、株式の場合のように、
このタイプの投資には、最低金額で参加できる可能性、期待されるリターンや異なるクラス、そして資金移動に関する税制上の利点など、多くの利点があります。
一方で、インデックスファンドは 特定の参照インデックスを複製しようとします、 その上昇と下降も含めて、アクティブ運用がないため、手数料ははるかに低いです。伝統的なファンドで起こることとは異なります。
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両者の類似点
唯一の ETFとインデックスファンドの類似点 両者がパッシブ運用されていることで、マネージャーがすべての取引を監視しないため、手数料がはるかに低いという点です。
一方で、どちらもポートフォリオを簡単に分散させる方法を提供します。なぜなら、それらは基準とするインデックスに基づいて数百、あるいは数千の証券にエクスポージャーを与えるからです。
これにより、ポートフォリオは市場の絶え間ない変動による悪影響を受けにくくなります。 これにより、インデックスファンドとETFは、それらを提供する金融機関にとって興味深い商品となります。
ETFとインデックスファンドの違い
これは投資の世界で重要な質問です：ファンドとETFの違いは何ですか？
ETFs インデックスファンドとは異なります 疑問がないように、以下で説明します：
購入および販売操作
ETFの場合、株式と同様に購入および売却の取引ごとに支払う必要があります。さらに、その時点での公示価格で即時に取引されます。
インデックスファンドには申込料と解約料があります（一部のファンドには適用されません）。一方で、価格はその日の終値で決まるわけではありません。
手数料
インデックスファンドとETFのもう一つの違いは手数料で、後者の場合は低いですが、取引ごとに支払います。しかし、インデックスファンドではこれがありません。
アクセシビリティ
株式のように扱われるため、どの証券会社でも取引や投資の監視を依頼できますが、インデックスファンドは特定の機関へのアクセスを制限しています。
その例として、BNPパリバのみが含まれるバンガード・スペインのインデックスファンドがあります。
課税
インデックスファンドは投資信託のように上場されており、ファンド間の移動はありません。これは大きな利点であり、長期的に課税される可能性があります。したがって、 課税の面ではインデックスファンドがETFを上回ります .
対照的に、 ETFは株式のように機能します そのため、ポジションを解消するときに税金を支払わなければなりません。さらに、ETFの各変更にも税金がかかります。
オファー
ETFはインデックスファンドよりも幅広い商品を提供しており、インデックスファンド形式での複製を伴わないセクターETFも含まれます。
インデックスファンドとETF、どちらが良いですか？
ETFとインデックスファンドのどちらが良いかを知るには、長期的な目標を見直す必要があります。投資は短期間で利益を生むものではありません。また、これらのいずれかの製品に入ると、いくつかのコストを負担しなければならないことも考慮しなければなりません。
株式取引の経験がある場合、ETFの方がはるかに実現可能です。さらに、手数料は低くなりますが、問題はすべての取引に対して税金を支払わなければならないことで、すべての証券会社が法的には株式として扱うためです。
この決定はまだ経済省によってなされていません。
要するに、 インデックスファンドは、パッシブ運用ポートフォリオの作成により適しています, これはあなたの退職後の貯蓄基金としても機能します。
