В этой статье я объясню, как я инвестирую в периоды рецессии чтобы приумножить свои деньги, и какие возможности, по моему мнению, у нас будут впереди, и которыми смогут воспользоваться лишь немногие.
И только за прошлый месяц я инвестировал 36,200 своих собственных денег в такого рода возможности.
В случае возможной рецессии, которая уже давно обсуждается, или даже если рецессии не будет, эта статья подготовит вас и будет полезна!
Инвестиционный контекст
Прежде чем подробно рассмотреть, как, в какие активы и в каких пропорциях я инвестирую, давайте дадим небольшой контекст:
Мы перешли к борьбе за ликвидность
Высокие процентные ставки , самое агрессивное повышение в истории и самые высокие ставки с 2007 года, незадолго до большого финансового и ипотечного кризиса.
- Это вызывает значительное укрепление доллара по отношению к евро и фунту, что помогло инвесторам в евро не увидеть падения своих инвестиций на 20%, как это было с S&P 500 в 2022 году, а лишь на 8-10% из-за валютного эффекта.
Кроме того, это повышение процентных ставок означает, что платежи по ипотеке с переменной ставкой взлетят и что новые ипотечные кредиты с фиксированной ставкой станут намного дороже, что означает, что у семей будет меньше возможностей для расходов.
Занятость все еще высока, инфляция все еще высока.
И проблема в том, что ФРС ясно дали понять, что их единственная забота сейчас — контролировать инфляцию, делая доллар дороже. Они говорят, что предпочитают перестараться, чем недооценить ситуацию.
То есть они предпочитают жесткую рецессию длительному периоду инфляции.
Проблема в том, что если мы в итоге войдем в серьезную рецессию, занятость может резко замедлиться и вместе с этим деньги, доступные в домохозяйствах.
Кроме того, потребление остановится, а количество дефолтов увеличится, что приведет нас к ситуациям, похожим на 2008 год, когда доходы компаний сократились, и мы столкнулись с множеством случаев арестов и дефолтов.
Задача ФРС ясна: насколько сильно ужесточить рынок, сделав деньги дороже, чтобы побороть инфляцию, не вызвав кризис, подобный кризису 2008 года.
Учитывая это и ситуацию, полную неопределенности, давайте посмотрим, во что я инвестирую и почему я ясно считаю, что это хорошая идея.
Инвестиции на фондовом рынке
- SP500 : S&P500 — это фондовый индекс, отражающий результаты 500 крупнейших компаний США. Он служит барометром экономики США. Если индекс растет, компании развиваются.
- MSCI World и Emerging : MSCI World отслеживает компании из развитых стран по всему миру. В то время как MSCI Emerging фокусируется на развивающихся рынках, таких как Китай или Бразилия. Оба индекса отражают экономическое состояние.
- DCA (Dollar Cost Averaging) : DCA — это инвестиционная стратегия. Она заключается в периодическом инвестировании фиксированной суммы, независимо от цены актива. Это снижает риск неправильного выбора времени.
The S&P50 0 P/E (Цена/Прибыль) — это показатель, который оценивает, переоценён ли рынок или недооценён. В настоящее время он на 7% ниже своего исторического среднего. Это говорит о том, что акция относительно дешевле по сравнению с её прошлой прибылью. Следовательно, возможно, сейчас не худшее время для покупки.
Деньги и руководства
Как организовать семейный бюджет | Что такое финансовая бережливость | Как сэкономить деньги с 1000 евро | Как унаследовать паевой/индексный фонд | Как создать резервный фонд | Как быстро сэкономить деньги | Что такое обратные индексные фонды | Iндексный фонд против ETF | Пузырь индексных фондов
Недвижимость
Арендная недвижимость и REIT (фонды недвижимости) — это способы инвестирования в недвижимость.
Если вы купили недвижимость за 120 000, продали её за 190 000 и также получили ежегодный денежный поток в 3 000 от аренды, вы получили значительную прибыль.
Пословица «в недвижимости деньги зарабатывают, КОГДА ПОКУПАЮТ» подчёркивает важность покупки недвижимости по хорошей цене для максимизации прибыли в будущем. Это напоминание о том, что мудрая инвестиция в начале может привести к большим наградам.
Реальный недвижимость обычно отстаёт фондовый рынок отстаёт на год или два , так что, вероятно, это та область, где нужно быть наиболее терпеливым. В США наблюдается охлаждение и падение цен в зависимости от города и штата.
Эффект процентных ставок задерживается, потому что ипотеки корректируют платежи по переменным ипотекам каждые 6 месяцев или даже каждый год , а дефолты и выселения происходят ещё медленнее из-за проблем с судами, мораториями и т.д.
Либо у вас есть много наличных, или у вас есть очень хороший профиль долга. Когда наступают большие распродажи, если они доступны, те, кто выигрывает, это те, у кого есть наличные деньги, либо свои собственные, либо из банка.
Я допустил ошибку в 2015 году. Я купил дом, отдав 50% от его стоимости , по двум причинам:
- У меня не было большого представления о финансах,
- Я только начинал и не имел финансовой силы.
Я бы выделил максимум 10 или 20% и купил 3 или 4 с тем же капиталом. Сейчас 0% в моем портфеле. Поскольку я не являюсь налоговым резидентом Испании, налоговые условия ужасны.
Криптовалюты
Хотя на момент написания снова растет, Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) недавно наблюдались падения, около 70% ниже их максимумов. Новые криптовалютные проекты страдают больше всего в этом контексте.
Результаты BTC не вызывают особого беспокойства, учитывая его известную волатильность. Он не падал сильнее, чем устоявшиеся акции, такие как Facebook.
Это также сравнивается с основными индексами, такими как Nasdaq, в период снижения ликвидности в системе. Я оптимистично настроен на долгосрочное будущее криптовалют.
Мои владения
- 2 BTC
- Приблизительно 14 ETH
- Некоторые NFT приобретены из любопытства и для обучения.
Процент в портфеле
- Криптовалюты составляют около 10% моего общего инвестиционного портфеля.
- Поскольку я не хочу, чтобы они превышали этот процент, я пока не покупаю больше.
Инвестиционная стратегия
Я считаю, что Dollar Cost Averaging (DCA) может быть хорошим вариантом в текущем контексте.
Часы
Мир коллекционирования часов сочетает терпение, контакты и знания. Крайне важно понимать разницу между рыночной ценой и розничной ценой. Несмотря на недавний бум, с экземплярами увеличиваясь в цене до 50%, такой темп может не сохраниться.
Однако, помимо инвестиций, часы приносят удовольствие от ношения и иногда могут приносить огромную прибыль, особенно если они сняты с производства или становятся популярными.
Важно быть внимательным к возможностям, остерегаться подделок и, если у вас есть ликвидность, рецессия может стать окном для обращения к авторизованным дистрибьюторам.
Построение первоначальных отношений может со временем привести к доступу к более эксклюзивным экземплярам. С увеличением числа миллионеров и ограниченным производством, таким как Rolex или Patek Philippe , часы представляют интересное вложение, занимая 5% моего состояния.
Это ощутимый и приятный способ обойти инфляцию, являясь альтернативой золоту. Следите за возможностями!
Наличные
Поддержание как минимум 6 месяцев расходов в ликвидности является решающим. Фонды увеличивают свои денежные позиции, что свидетельствует о борьбе за ликвидность. Мы перешли от От QE (количественное смягчение) к QT (количественное ужесточение ). В настоящее время они извлекают доллары из системы.
Стратегия DCA предполагает сохраняя большую часть в наличных и постепенно их высвобождая . Однако если мы увидим падение на 40% от максимумов, я лично сразу же вложу всё. Эти активы составляют от 15 до 25% от моих общих активов.
Ваш личный бренд и профессия или бизнес
Если у вас есть работа, укрепить свою позицию . Во время рецессий риск увольнения увеличивается: инвестируйте сейчас, и вы пожнёте плоды позже . В бизнесе это идеальная возможность для расширения.
Когда другие сокращают расходы, двигаться вперёд становится легче. Я лично реинвестирую свой доход, чтобы укрепить оба моих бизнеса . Я нанял отличного редактора, влияние которого вы уже видели в моих последних видео, и мы добавили нового менеджер по сети и контенту.
Инвестирование во время рецессии:Заключение
В периоды экономическая неопределённость, важно быть максимально осведомлённым как лично, так и в бизнесе. Разумные инвестиции сегодня, будь то в навыки или бизнес, могут дать значительные преимущества в будущем.
Пока одни сдерживаются, другие видят возможности для роста и выделения на рынке. Давайте будем частью последних.
