Как инвестировать во время рецессии: что вы должны знать

В этой статье я объясню, как я инвестирую в периоды рецессии для умножения своих денег, и какие возможности, на мой взгляд, у нас будут впереди, и которые только немногие смогут использовать.

И только за последний месяц я инвестировал 36 200 € из моих собственных денег в таких возможностях.

В случае возможной рецессии, которая длится уже долгое время... или даже если рецессии не будет, эта статья подготовит вас и будет полезной!

Инвестиционный контекст

Прежде чем углубляться в детали, чтобы увидеть, в каких активах и в каких процентах я инвестирую, давайте предоставим немного контекста:

Мы перешли к борьбе за ликвидность.

Высокие процентные ставки , самое агрессивное увеличение в истории и самые высокие ставки с 2007 года, незадолго до великого финансового и房地产危机.

Это приводит к значительному укреплению доллара по отношению к евро и фунту, что помогло инвесторам в евро не увидеть падение своих инвестиций на 20%, как это произошло с S&P 500 в 2022 году, а всего на 8/10% из-за валютного эффекта.

Кроме того, этот рост процентных ставок означает, что платежи по ипотекам с переменной ставкой взлетят и что новые фиксированные ипотечные кредиты станут намного дороже, что означает, что у семей будет меньше возможностей для расходов.

➡️Занятость все еще высокая, инфляция все еще высокая.

И проблема в том, что ФРС ясно дало понять, что его единственная забота сейчас - контролировать инфляцию, делая доллар более ценным. Они говорят, что предпочитают перестараться, чем недоработать.

То есть, они предпочитают жесткую рецессию длительному периоду инфляции.

⚠️ Проблема в том, что если мы окажемся в тяжелой рецессии, занятость может значительно замедлиться и с ним деньги, доступные в домохозяйствах.

Кроме того, потребление остановится, а количество дефолтов увеличится, что приведет нас к ситуациям, аналогичным тем, что были в 2008 году, когда компании увидели снижение своих доходов, и мы столкнулись со многими ситуациями эмбарго и дефолтов.

Таким образом, задача для ФРС ясна: насколько сильно сжать рынок, сделав деньги более дорогими, чтобы победить инфляцию, не создав кризис, столь же серьезный, как в 2008 году.

✅ Учитывая это и то, что ситуация полна неопределенности, давайте посмотрим, во что я инвестирую и почему я явно считаю, что это хорошая идея.

Инвестиции в фондовый рынок

SP500 : Индекс S&P500 — это фондовый индекс, который отражает показатели 500 крупнейших компаний в США. Он служит барометром экономики США. Если он растет, компании развиваются.

MSCI World и Emerging : MSCI World отслеживает компании из развитых стран по всему миру. В то время как MSCI Emerging сосредоточен на развивающихся рынках, таких как Китай или Бразилия. Оба индикатора показывают экономическое здоровье.

DCA (Средняя стоимость доллара) : DCA — это инвестиционная стратегия. Она заключается в том, чтобы периодически инвестировать фиксированную сумму, независимо от цены актива. Это снижает риск неудачного времени.

➜ S&P50 0 P/E (Цена/Прибыль) — это метрика, которая оценивает, переоценен ли рынок или недооценен. В настоящее время он на 7% ниже своего исторического среднего. Это предполагает, что акции относительно дешевле по сравнению с их прошлой прибылью. Поэтому это может быть неплохое время, чтобы рассмотреть возможность покупки.

Деньги и гиды

Недвижимость

Арендные объекты и REIT (инвестиционные трасты в недвижимость) являются способами инвестирования в недвижимость.

➜ Если вы купили недвижимость за 120 000 €, продали её за 190 000 € и также получили ежегодный денежный поток в 3 000 € от аренды, вы получили значительную прибыль.

Пословица «в недвижимости деньги зарабатываются, КОГДА ВЫ ПОКУПАЕТЕ» подчеркивает важность покупки недвижимости по хорошей цене для максимизации прибыли в будущем. Это напоминание о том, что мудрое вложение в начале может привести к большим наградам.

Настоящий имущество обычно отстает фондовый рынок на год или два , так что это, вероятно, область, где вам нужно быть наиболее терпеливым. В США у нас есть охлаждение и падение цен в зависимости от города и штата.

Эффект процентных ставок задерживается, потому что ипотеки корректируют платежи по переменным ипотекам каждые 6 месяцев или даже каждый год , а также задержки с выселениями и дефолтами происходят еще медленнее из-за проблем с судами, мораториями и т.д.

Либо у вас есть много денег, или у вас есть очень хороший долговой профиль. Когда начинаются большие распродажи, если они доступны, те, кто выигрывает, это те, у кого есть наличные, либо свои, либо из банка.

Я совершил ошибку в 2015 году. Я купил дом, дав 50% от его стоимости , по двум причинам:

У меня не было особого представления о финансах.
Я только начал и не имел финансовой силы.

"Я бы дал максимум 10 или 20% и купил 3 или 4 на те же деньги. Сейчас 0% в моем портфеле. Поскольку я не являюсь налоговым резидентом Испании, налоговые условия ужасные."

Криптовалюты

Хотя на момент написания он снова на подъеме, Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH) "в последнее время наблюдаются падения, составляющие около 70% от их максимумов. Новые криптовалютные проекты страдают больше всего в этом контексте."

Производительность BTC не вызывает особого беспокойства, учитывая его известную волатильность. Он не упал больше, чем устоявшиеся акции, такие как Facebook.

Это также сравнивается с основными индексами, такими как Nasdaq, в период снижения ликвидности в системе. Я настроен оптимистично. на долгосрочное будущее криптовалют.

Мои вещи

2 биткойна
Приблизительно 14 ETH
Некоторые NFT были приобретены из любопытства и для обучения.

Процент в портфеле

Криптовалюты составляют около 10% моего общего инвестиционного портфеля.
Поскольку я не хочу, чтобы они превышали этот процент, я не покупаю больше в данный момент.

Инвестиционная стратегия

Я думаю, что Долларовая стоимость усреднения (DCA) может быть хорошим вариантом в текущем контексте.

Часы

Мир коллекционирования часов сочетает в себе терпение, контакты и знания. Крайне важно понимать разницу между рыночной ценой и розничной ценой. Несмотря на недавний бум, с предметами увеличиваясь в стоимости до 50%, этот темп может не поддерживаться.

Однако, помимо инвестиций, часы предлагают удовольствие от ношения и иногда могут приносить огромную прибыль, особенно если они сняты с производства или становятся популярными.

Важно быть внимательным к возможностям, осторожным с подделками и, если у вас есть ликвидность, рецессия может стать окном для обращения к авторизованным дистрибьюторам.

Построение этих первоначальных отношений может привести к доступу к более эксклюзивным предметам со временем. С увеличением числа миллионеров и ограниченным производством, таким как Ролекс или Патек Филипп , часы представляют собой интересную инвестицию, составляя 5% моего богатства.

Это ощутимый и приятный способ борьбы с инфляцией, являясь альтернативой золоту. Следите за возможностями!

Наличные

Поддержание как минимум 6 месяцев расходов в ликвидности является решающим. Фонды увеличивают свои денежные позиции, что свидетельствует о борьбе за ликвидность. Мы перешли от QE (количественное смягчение) к QT (количественное ужесточение) ). В настоящее время они извлекают доллары из системы.

Стратегия DCA предполагает держать большинство в наличных и постепенно их освобождать . Однако, если мы увидим падение на 40% от максимумов, я лично вложу все немедленно. Эти активы составляют от 15 до 25% моих общих активов.

Ваш личный бренд и профессия или бизнес

Если у вас есть работа, укрепите свою позицию . В рецессиях риск увольнения увеличивается: инвестируйте сейчас, и вы пожнете плоды позже . В бизнесе это идеальная возможность для расширения.

Когда другие сокращают, двигаться вперед легче. Я лично реинвестирую свой доход, чтобы укрепить оба моих бизнеса . Я нанял отличный редактор, чье влияние вы уже видели в моих недавних видео, и мы добавили новый менеджер по сетям и контенту.

Инвестирование во время рецессии: Заключение

Во времена экономическая неопределенность необходимо быть как можно более осведомленным, как в личном, так и в бизнесе. Умные инвестиции сегодня, будь то в навыки или бизнес, могут предоставить значительные преимущества в будущем.

Пока некоторые сдерживаются, другие видят возможности для роста и выделения на рынке. Давайте станем частью последних.