По мере того как мир инвестиций становится все более известным, возникает все больше вопросов о некоторых концепциях, специфичных для этой области, таких как разница между индексными фондами и ETF. Это означает разбор характеристик каждого из этих продуктов. Таким образом, вы сможете решить, что лучше: ETF или индексный фонд.
Важно быть ясным в этом. условия и знать преимущества и недостатки каждого из них, поскольку как инвестор вы должны направить свой капитал на то, что принесет вам наибольшую прибыль, и знание всех вариантов, которые предлагает рынок, является преимуществом.
И индексные фонды, и ETF относятся к пассивному управлению. , который определяется как серия инвестиционных стратегий, где управляющий фондом имеет второстепенную роль, поэтому участие инвестора будет гораздо более активным. В отличие от того, что происходит в активном управлении.
Узнайте различия между ETF и индексными фондами.
Как работают ETF
Прежде чем понять, как работают ETF, вы сначала должны понять, что это такое и для чего они используются. Это биржевые инвестиционные фонды, которые являются гибридом между традиционным инвестиционным фондом и акцией.
Они состоят из корзины ценных бумаг, и каждая акция представляет собой портфель акций, который стремится воспроизвести показатели определенных индексов . Они работают так же, как акции: они котируются в течение торговой сессии.
Его стоимость - чистая стоимость активов, что означает, что он публикуется в конце каждой сессии. Еще одной из его замечательных особенностей является то, что инвесторы могут покупать ETF в реальном времени, по цене, которая в данный момент установлена на рынке.
Этот тип инвестиций имеет особенность, что он котируется на бирже, как акции. Кроме того, его управление пассивное, так как он нацелен на репликацию определенного индекса.
Покупка и продажа могут осуществляться без необходимости закрытия рынка и знания чистой стоимости активов, как это происходит с инвестиционными фондами. Это большое преимущество для участников.
Минимальных инвестиций нет, что означает, что вы можете инвестировать от минимальной цены акции. Также нет сборов за подписку или выкуп, хотя вы будете платить сборы при покупке и продаже, как это происходит с акцией.
Как работают индексные фонды
Эти средства управляются управляющей компанией или организацией. , который отвечает за покупку и продажу активов, из которых ожидается получение прибыли, основываясь на определенном риске.
Лица, участвующие в этом фонде, могут подписываться на акции или выкупать их в зависимости от их стоимости на день сделки, более конкретно, в момент закрытия рынка.
В индексных фондах, транзакции всегда осуществляются через управляющую компанию , в отличие от того, что происходит в биржевых фондах, которые осуществляют свои операции на вторичных рынках ценных бумаг, как это происходит с акциями.
В рамках этого типа инвестиций есть ряд преимуществ, таких как возможность участия с минимальными суммами, возможные доходы и различные классы, а также налоговые преимущества при переводе средств.
С другой стороны, индексные фонды стремиться воспроизвести определенный эталонный индекс, а также его подъемы и падения, и поскольку нет активного управления, сборы значительно ниже. В отличие от того, что происходит в традиционных фондах.
Деньги и гиды
Как организовать семейный бюджет | Что такое финансовая бережливость | Как сэкономить деньги с 1000 евро | Как унаследовать паевой/индексный фонд | Как создать резервный фонд | Как быстро сэкономить деньги | Что такое обратные индексные фонды | Пузырь индексных фондов | Инвестирование во время рецессии
Сходства между обоими
Единственный сходство между ETF и индексными фондами это то, что оба управляются пассивно, при этом менеджер не контролирует все операции, поэтому сборы значительно ниже.
С другой стороны, оба предлагают простой способ диверсифицировать ваш портфель, поскольку они обеспечивают доступ к сотням или даже тысячам ценных бумаг, в зависимости от индекса, который они накапливают.
Это помогает портфелю негативно реагировать на постоянные изменения на рынке. Это делает индексные фонды и ETF интересными продуктами для финансовых учреждений, которые их предлагают.
Различия между ETF и индексными фондами
Это ключевой вопрос в мире инвестиций: в чем разница между фондом и ETF?
ETF-фонды и индексные фонды различаются и чтобы у вас не было сомнений, я объясню их вам ниже:
Операции купли-продажи
В случае с ETF вам нужно платить за каждую сделку покупки и продажи, как и с акциями. Кроме того, это будет немедленно по цене, указанной в этот момент.
Индексные фонды имеют комиссию за подписку и выкуп (не применимо ко всем фондам). С другой стороны, цена не будет установлена на уровне цены закрытия этого дня.
Комиссии
Еще одно отличие индексных фондов от ETF заключается в сборах, так как в последнем случае они ниже, но вы платите за каждую операцию, которую выполняете. Однако это не происходит с индексными фондами.
Доступность
Вы можете нанять любого брокера для мониторинга ваших движений и инвестиций, потому что это рассматривается как акция. Индексные фонды ограничивают доступ к определенным организациям.
Примером этого являются индексные фонды Vanguard Spain, в которые может быть включен только BNP Paribas.
Налогообложение
Индексные фонды котируются как инвестиционные фонды, и между фондами нет перевода. Это большое преимущество, так как они могут облагаться налогом в долгосрочной перспективе. Поэтому, именно в плане налогообложения индексные фонды превосходят ETF .
В отличие, ETF работают как акции , поэтому вам нужно платить налоги, когда вы закрываете позицию. Кроме того, вам нужно платить налоги на каждое изменение ETF.
Предложение
ETF предлагают более широкий ассортимент, чем индексные фонды, включая секторные ETF, которые не предполагают репликацию в формате индексного фонда.
Что лучше, индексный фонд или ETF?
Чтобы понять, что лучше, ETF или индексный фонд, вы должны рассмотреть свои долгосрочные цели, так как инвестиции не приносят прибыли за короткий период времени. Вы также должны учитывать, что, как только вы войдете в любой из этих продуктов, вам придется взять на себя некоторые расходы.
Если у вас есть опыт торговли акциями, то ETF будет для вас гораздо более целесообразным. Кроме того, вам придется платить более низкие комиссии, хотя проблема, с которой вы можете столкнуться, заключается в том, что вам придется платить налоги на все операции, так как все брокеры рассматривают их как акции в юридической части.
Это решение еще должно быть принято Министерством экономики.
Суммируя, индексные фонды более подходят для создания пассивно управляемого портфеля, который также будет служить сберегательным фондом для вашей пенсии.
