A medida que el mundo de las inversiones se vuelve más conocido, surgen más preguntas sobre algunos conceptos específicos de esta área, como la diferencia entre fondos indexados y ETFs. Esto significa desglosar las características de cada uno de estos productos. De esta manera, podrás decidir si un ETF o un fondo indexado es mejor.
Es importante ser claro acerca de estos. términos y conocer el Ventajas y desventajas de cada uno, ya que como inversor, tendrás que dirigir tu capital hacia aquello que te brinde la mayor rentabilidad y conocer todas las opciones que ofrece el mercado es una ventaja.
Tanto los fondos indexados como los ETF pertenecen a la gestión pasiva. , que se define como una serie de estrategias de inversión donde el gestor del fondo tiene un papel secundario, por lo que la participación del inversor será mucho más activa. Contrario a lo que ocurre en la gestión activa.
Aprende las diferencias entre los ETFs y los fondos indexados.
Cómo funcionan los ETF
Antes de entender cómo funcionan los ETFs, primero debes entender qué son y para qué se utilizan. Son fondos cotizados en bolsa, que son un híbrido entre un fondo de inversión tradicional y una acción.
Están compuestos por una cesta de valores y cada acción representa una cartera de acciones que busca replicar el rendimiento de ciertos índices . Funcionan de la misma manera que las acciones: están listadas durante toda la sesión de negociación.
Su valor es el valor neto de los activos. lo que significa que se publica al final de cada sesión. Otra de sus grandes características es que los inversores pueden comprar ETFs en tiempo real, al precio que actualmente está establecido en el mercado.
Este tipo de inversión tiene la particularidad de que está cotizada en bolsa, al igual que las acciones. Además, su gestión es pasiva, ya que busca replicar un cierto índice.
La compra y venta se puede realizar sin tener que cerrar el mercado y conocer el valor neto de los activos, como ocurre con los fondos de inversión. Esta es una gran ventaja para los participantes.
No hay una inversión mínima, lo que significa que puedes invertir desde el precio mínimo de una acción. Tampoco hay tarifas de suscripción o de rescate, aunque pagarás tarifas al comprar y vender, como es el caso con una acción.
Cómo funcionan los fondos indexados
Estos fondos son gestionados por una empresa o entidad de gestión. , que es responsable de la compra y venta de activos de los cuales se buscan beneficios, basado en un cierto riesgo.
Los individuos que participan en este fondo pueden suscribirse o canjear acciones, dependiendo de su valor en el día de la transacción, más específicamente, en el momento en que cierra el mercado.
En los fondos indexados, las transacciones siempre se realizan a través de una empresa de gestión , a diferencia de lo que ocurre en los fondos cotizados que ejecutan sus operaciones en los mercados de valores secundarios, como es el caso de las acciones.
Dentro de este tipo de inversión, hay una serie de ventajas, como la posibilidad de participar con montos mínimos, posibles rendimientos y diferentes clases, así como ventajas fiscales para la transferencia de fondos.
Por otro lado, los fondos indexados buscar replicar un cierto índice de referencia, así como sus altibajos, y dado que no hay gestión activa, las comisiones son mucho más bajas. A diferencia de lo que ocurre en los fondos tradicionales.
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Similitudes entre ambos
El único similitud entre los ETFs y los fondos indexados es que ambos son gestionados de manera pasiva, en la cual el gerente no supervisa todas las operaciones, por lo que las tarifas son mucho más bajas.
Por otro lado, ambos ofrecen una forma sencilla de diversificar tu cartera, ya que dan exposición a cientos o incluso miles de valores, según el índice que acumulan.
Esto ayuda a que el portafolio se vea negativamente afectado por los constantes cambios del mercado. Esto hace que los fondos indexados y los ETFs sean productos interesantes para las instituciones financieras que los ofrecen.
Diferencias entre ETFs y fondos indexados
Esta es una pregunta clave en el mundo de las inversiones: ¿cuál es la diferencia entre un fondo y un ETF?
ETF (fondos cotizados en bolsa) y los fondos indexados son diferentes y para que no tengas dudas, te los explicaré a continuación:
Operaciones de compra y venta
En el caso de los ETFs, tienes que pagar por cada transacción de compra y venta realizada, al igual que con las acciones. Además, será inmediato al valor cotizado en ese momento.
Los fondos indexados tienen una tarifa de suscripción y redención (no aplicable a todos los fondos). Por otro lado, el precio no se establecerá al precio de cierre de ese día.
Comisiones
Otra diferencia entre los fondos indexados y los ETF son las comisiones, ya que en este último caso son más bajas, pero pagas por cada operación que realizas. Sin embargo, esto no ocurre con los fondos indexados.
Accesibilidad
Puedes contratar a cualquier corredor para monitorear tus movimientos e inversiones, porque se trata como una acción. Los fondos indexados limitan el acceso a ciertas entidades.
Un ejemplo de esto son los fondos indexados de Vanguard España, en los que solo se puede incluir a BNP Paribas.
Impuestos
Los fondos indexados se cotizan como fondos de inversión y no hay transferencia entre fondos. Esta es una gran ventaja, ya que pueden ser gravados a largo plazo. Por lo tanto, es en términos de impuestos donde los fondos indexados superan a los ETF .
Por el contrario, Los ETFs funcionan como acciones. , por lo que tienes que pagar impuestos cuando deshaces una posición. Además, tienes que pagar impuestos por cada cambio de ETF.
oferta
Los ETFs tienen una oferta más amplia que los fondos indexados, incluyendo ETFs sectoriales que no implican replicación en formato de fondo indexado.
¿Cuál es mejor, un fondo indexado o un ETF?
Para saber cuál es mejor, si un ETF o un fondo indexado, debes revisar tus objetivos a largo plazo, ya que una inversión no produce ganancias en un corto período de tiempo. También debes considerar que una vez que ingreses a cualquiera de estos productos, tendrás que asumir algunos costos.
Si tienes experiencia en el comercio de acciones, entonces el ETF será mucho más factible para ti. Además, tendrás que pagar comisiones más bajas, aunque el problema que puedes encontrar es que tendrás que pagar impuestos sobre todos los movimientos, ya que todos los brókers los tratan como acciones en la parte legal.
Esta decisión aún debe ser tomada por el Ministerio de Economía.
En breve, los fondos indexados son más adecuados para crear un portafolio gestionado de manera pasiva, que también servirá como un fondo de ahorros para su jubilación.
