En este artículo, explicaré cómo invierto en tiempos de recesión para multiplicar mi dinero, y qué oportunidades creo que tendremos por delante y que solo unos pocos sabrán aprovechar.
Y solo en este último mes, he invertido 36,200 de mi propio dinero en este tipo de oportunidades.
En caso de una posible recesión, que ya lleva tiempo rondando o incluso si no hay recesión, ¡este artículo te preparará y será útil!
Contexto de inversión
Antes de entrar en detalle para ver cómo, en qué activos y en qué porcentajes estoy invirtiendo, proporcionemos un poco de contexto:
Hemos pasado a una lucha por la liquidez
Altas tasas de interés , el aumento más agresivo de la historia y las tasas más altas desde 2007 justo antes de la gran crisis financiera e inmobiliaria.
- Esto está causando que el dólar se aprecie significativamente frente al euro y la libra, lo que ha ayudado a los inversores en euros a no ver caer sus inversiones en un 20% como lo hizo el S&P 500 en 2022, sino en un 8/10%, debido al efecto moneda.
Además, este aumento en las tasas de interés significa que los pagos de las hipotecas de tasa variable se dispararán y que las nuevas hipotecas a tasa fija serán mucho más caras, lo que significa que las familias tienen menos margen para gastar.
El empleo sigue siendo alto, la inflación sigue siendo alta.
Y el problema es que el Alimentado ha dejado claro que su única preocupación ahora es controlar la inflación haciendo que el dólar valga más. Dicen que prefieren ir demasiado lejos que quedarse cortos.
Es decir, prefieren una recesión dura a un largo período de inflación.
El problema es que si terminamos entrando en una recesión severa, el empleo podría desacelerarse dramáticamente y con ello el dinero disponible en los hogares.
Además, el consumo se detendría y los incumplimientos aumentarían, lo que nos llevaría a situaciones similares a las de 2008, cuando las empresas vieron reducidos sus ingresos y experimentamos muchas situaciones de embargos e incumplimientos.
El desafío para la Fed es por lo tanto claro: hasta qué punto apretar el mercado haciendo que el dinero sea más caro para vencer la inflación sin crear una crisis tan grave como la de 2008.
Con esto en mente y la situación llena de incertidumbre, veamos en qué estoy invirtiendo y por qué claramente creo que es una buena idea hacerlo.
Inversión en el mercado de valores
- SP500 : El S&P500 es un índice bursátil que refleja el desempeño de las 500 empresas más grandes de EE. UU. Actúa como un barómetro de la economía estadounidense. Si sube, las empresas están creciendo.
- MSCI World y Emerging : MSCI World sigue a empresas de países desarrollados a nivel mundial. Mientras que MSCI Emerging se enfoca en mercados en desarrollo, como China o Brasil. Ambos indican la salud económica.
- DCA (Promedio del costo en dólares) : DCA es una estrategia de inversión. Consiste en invertir una cantidad fija periódicamente, independientemente del precio del activo. Esto reduce el riesgo de un mal momento.
El S&P50 El P/E (Precio/Beneficio) es una métrica que evalúa si el mercado está sobrevalorado o subvalorado. Actualmente, está un 7% por debajo de su promedio histórico. Esto sugiere que la acción es relativamente más barata en comparación con sus ganancias pasadas. Por lo tanto, podría no ser un mal momento para considerar comprar.
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Bienes Raíces
Las propiedades en alquiler y los FIBRAs (fideicomisos de inversión inmobiliaria) son formas de invertir en bienes raíces.
Si compraste una propiedad por 120,000, la vendiste por 190,000 y además obtuviste un flujo de caja anual de 3,000 por alquileres, has tenido un retorno significativo.
El dicho "en bienes raíces se gana DINERO CUANDO COMPRA" destaca la importancia de adquirir propiedades a buen precio para maximizar las ganancias en el futuro. Es un recordatorio de que una inversión sabia al principio puede llevar a grandes recompensas.
Inmobiliaria inmobiliaria típicamente se retrasa el mercado de valores por uno o dos años , así que probablemente esta sea el área donde necesitas ser más paciente. En EE. UU., tenemos enfriamiento y caída de precios dependiendo de la ciudad y el estado.
El efecto de las tasas de interés se retrasa porque las hipotecas ajustan las cuotas de las hipotecas variables cada 6 meses o incluso cada año , y los incumplimientos y desalojos son aún más lentos debido a temas de tribunales, moratorias, etc.
O tienes mucho efectivo, o tienes un perfil de deuda muy bueno. Cuando llegan las grandes ventas, si están disponibles, quienes se llevan la mejor parte son aquellos que tienen efectivo disponible, ya sea propio o del banco.
Cometí un error en 2015. Compré una casa dando 50% de su valor , por dos razones:
- No tenía mucha idea sobre finanzas,
- Acababa de empezar y no tenía fortaleza financiera.
Habría dado un 10 o 20% máximo y comprado 3 o 4 con el mismo dinero. Ahora mismo, 0% en mi cartera. Porque al no ser residente fiscal en España, las condiciones fiscales son terribles.
Criptomonedas
Aunque está en alza nuevamente al momento de escribir, Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) han visto descensos recientemente, estando alrededor del 70% por debajo de sus máximos. Los nuevos proyectos de criptomonedas son los que más sufren en este contexto.
El rendimiento de BTC no es particularmente alarmante dada su conocida volatilidad. No cayó más que acciones establecidas, como Facebook.
También se compara con índices principales como el Nasdaq en un momento de liquidez reducida en el sistema. Soy optimista en el futuro a largo plazo de las criptomonedas.
Mis posesiones
- 2 BTC
- Aproximadamente 14 ETH
- Algunos NFTs adquiridos por curiosidad y aprendizaje.
Porcentaje en la cartera
- Las criptomonedas representan aproximadamente el 10% de mi cartera total de inversiones.
- Como no quiero que superen ese porcentaje, no estoy comprando más por el momento.
Estrategia de inversión
Creo que Promedio del costo en dólares (DCA) podría ser una buena opción en el contexto actual.
Relojes
El mundo de la colección de relojes combina paciencia, contactos y conocimiento. Es crucial entender la diferencia entre el precio de mercado y el precio al por menor. A pesar del reciente auge, con piezas aumentando su valor hasta en un 50%, este ritmo puede no mantenerse.
Sin embargo, más allá de la inversión, los relojes ofrecen el placer de ser usados y a veces pueden generar grandes retornos, especialmente si son descontinuados o se vuelven populares.
Es esencial estar alerta a las oportunidades, tener cuidado con las falsificaciones y, si tienes liquidez, la recesión podría ser una ventana para acercarse a distribuidores autorizados.
Construir esa relación inicial puede llevar a acceder a piezas más exclusivas con el tiempo. Con más millonarios y producción limitada, como Rolex o Patek Philippe , los relojes representan una inversión interesante, ocupando el 5% de mi patrimonio.
Es una forma tangible y agradable de vencer la inflación, siendo una alternativa al oro. ¡Atento a las oportunidades!
Efectivo
Mantener al menos 6 meses de gastos en liquidez es crucial. Los fondos están aumentando sus posiciones en efectivo, evidenciando una lucha por la liquidez. Hemos pasado de De QE (flexibilización cuantitativa) a QT (restricción cuantitativa ). Actualmente, están extrayendo dólares del sistema.
La estrategia DCA sugiere manteniendo la mayoría en efectivo y liberándolo gradualmente . Sin embargo, si vemos una caída del 40% desde los máximos, invertiré personalmente todo de inmediato. Estos activos representan entre el 15-25% de mis activos totales.
Tu marca personal y profesión o negocio
Si tienes un trabajo, fortalece tu posición . En las recesiones, el riesgo de despido aumenta: invierte ahora y cosecharás las recompensas después . En el mundo empresarial, es la oportunidad perfecta para expandirse.
Cuando otros recortan, avanzar es más fácil. Personalmente estoy reinvirtiendo mis ingresos para fortalecer ambos de mis negocios . He contratado a un excelente editor, cuyo impacto ya has visto en mis videos recientes, y hemos añadido un nuevo gerente de red y contenido.
Invertir durante la recesión:Conclusión
En tiempos de incertidumbre económica, es esencial estar lo más informado posible, tanto a nivel personal como empresarial. Invertir sabiamente hoy, ya sea en habilidades o en negocios, puede ofrecer ventajas significativas en el futuro.
Mientras algunos se contienen, otros ven oportunidades para crecer y destacar en el mercado. Seamos parte de estos últimos.
