"Man mano che il mondo degli investimenti diventa più conosciuto, sorgono più domande su alcuni concetti specifici di quest'area, come la differenza tra fondi indicizzati e ETF. Questo significa analizzare le caratteristiche di ciascuno di questi prodotti. In questo modo, sarai in grado di decidere se un ETF o un fondo indicizzato è migliore."
È importante essere chiari su questi. termini e conoscere il vantaggi e svantaggi di ciascuno, poiché come investitore dovrai indirizzare il tuo capitale verso ciò che ti darà la maggiore redditività e conoscere tutte le opzioni che il mercato offre è un vantaggio.
Sia i fondi indicizzati che gli ETF appartengono alla gestione passiva. , che è definito come una serie di strategie di investimento in cui il gestore del fondo ha un ruolo secondario, quindi la partecipazione dell'investitore sarà molto più attiva. Contrariamente a quanto avviene nella gestione attiva.
Scopri le differenze tra ETF e fondi indicizzati.
Come funzionano gli ETF
Prima di comprendere come funzionano gli ETF, devi prima capire cosa sono e a cosa servono. Sono fondi negoziati in borsa, che sono un ibrido tra un fondo di investimento tradizionale e un'azione.
Sono composti da un paniere di titoli e ogni azione rappresenta un portafoglio di azioni che cerca replicare la performance di determinati indici . Funzionano allo stesso modo delle azioni: sono quotati per tutta la sessione di trading.
Il suo valore è il valore patrimoniale netto. il che significa che viene pubblicato alla fine di ogni sessione. Un'altra delle sue grandi caratteristiche è che gli investitori possono acquistare ETF in tempo reale, al prezzo attualmente fissato sul mercato.
Questo tipo di investimento ha la particolarità di essere quotato in borsa, proprio come le azioni. Inoltre, la sua gestione è passiva, poiché mira a replicare un certo indice.
Comprare e vendere può essere fatto senza dover chiudere il mercato e conoscere il valore patrimoniale netto, come avviene con i fondi di investimento. Questo è un grande vantaggio per i partecipanti.
Non c'è un investimento minimo, il che significa che puoi investire a partire dal prezzo minimo di un'azione. Non ci sono nemmeno commissioni di abbonamento o di riscatto, anche se dovrai pagare commissioni quando acquisti e vendi, come nel caso di un'azione.
Come funzionano i fondi indicizzati
Questi fondi sono gestiti da una società di gestione o entità. , che è responsabile dell'acquisto e della vendita di attività da cui si cercano profitti, basato su un certo rischio.
Le persone che partecipano a questo fondo possono sottoscrivere o riscattare azioni, a seconda del loro valore nel giorno della transazione, più specificamente, al momento della chiusura del mercato.
Nei fondi indicizzati, le transazioni sono sempre effettuate tramite una società di gestione , a differenza di quanto avviene nei fondi quotati che eseguono le loro operazioni nei mercati secondari dei titoli, come nel caso delle azioni.
All'interno di questo tipo di investimento, ci sono una serie di vantaggi, come la possibilità di partecipare con importi minimi, possibili rendimenti e diverse classi, oltre ai vantaggi fiscali per il trasferimento di fondi.
D'altra parte, i fondi indicizzati cercare di replicare un certo indice di riferimento, così come le sue salite e discese, e poiché non c'è una gestione attiva, le commissioni sono molto più basse. A differenza di quanto accade nei fondi tradizionali.
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Somiglianze tra entrambi
L'unica similarità tra ETF e fondi indicizzati è che entrambi sono gestiti in modo passivo, in cui il gestore non monitora tutte le operazioni, quindi le commissioni sono molto più basse.
D'altra parte, entrambi offrono un modo semplice per diversificare il tuo portafoglio, poiché forniscono esposizione a centinaia o addirittura migliaia di titoli, in base all'indice che accumulano.
Questo aiuta il portafoglio a essere negativamente influenzato dai continui cambiamenti del mercato. Questo rende i fondi indicizzati e gli ETF prodotti interessanti per le istituzioni finanziarie che li offrono.
Differenze tra ETF e fondi indicizzati
Questa è una domanda chiave nel mondo degli investimenti: qual è la differenza tra un fondo e un ETF?
ETF e i fondi indicizzati sono diversi e così che tu non abbia dubbi, te li spiegherò qui sotto:
Operazioni di acquisto e vendita
Nel caso degli ETF, devi pagare per ogni transazione di acquisto e vendita effettuata, proprio come con le azioni. Inoltre, sarà immediato al valore quotato in quel momento.
I fondi indicizzati hanno una commissione di sottoscrizione e di rimborso (non applicabile a tutti i fondi). D'altra parte, il prezzo non sarà fissato al prezzo di chiusura di quel giorno.
Commissioni
Un'altra differenza tra i fondi indicizzati e gli ETF sono le commissioni, poiché nel secondo caso sono più basse, ma si paga per ogni operazione che si effettua. Tuttavia, questo non accade con i fondi indicizzati.
Accessibilità
Puoi assumere qualsiasi broker per monitorare i tuoi movimenti e investimenti, perché è trattato come un'azione. I fondi indicizzati limitano l'accesso a determinate entità.
Un esempio di questo sono i fondi indicizzati di Vanguard Spagna, nei quali può essere inclusa solo BNP Paribas.
Tassazione
I fondi indicizzati sono quotati come fondi di investimento e non c'è trasferimento tra i fondi. Questo è un grande vantaggio, poiché possono essere tassati a lungo termine. Pertanto, è in termini di tassazione che i fondi indicizzati battono gli ETF .
Al contrario, Gli ETF funzionano come azioni , quindi devi pagare le tasse quando chiudi una posizione. Inoltre, devi pagare le tasse su ogni cambio di ETF.
offerta
Gli ETF offrono un'ampia gamma rispetto ai fondi indicizzati, inclusi gli ETF settoriali che non comportano la replicazione in formato di fondo indicizzato.
Qual è meglio, un fondo indicizzato o un ETF?
Per sapere quale sia meglio, se un ETF o un fondo indice, devi rivedere i tuoi obiettivi a lungo termine, poiché un investimento non produce profitti in un breve periodo di tempo. Devi anche considerare che una volta che entri in uno di questi prodotti, dovrai assumerti alcuni costi.
Se hai esperienza nel trading di azioni, allora l'ETF sarà molto più fattibile per te. Inoltre, dovrai pagare commissioni più basse, anche se il problema che potresti incontrare è che dovrai pagare tasse su tutti i movimenti, poiché tutti i broker li trattano come azioni nella parte legale.
Questa decisione deve ancora essere presa dal Ministero dell'Economia.
Insomma, i fondi indicizzati sono più adatti per creare un portafoglio gestito in modo passivo, che servirà anche come fondo di risparmio per la tua pensione.
