Naarmate de wereld van investeringen bekender wordt, rijzen er meer vragen over sommige concepten die specifiek zijn voor dit gebied, zoals het verschil tussen indexfondsen en ETF's. Dit betekent het ontleden van de kenmerken van elk van deze producten. Op deze manier kun je beslissen of een ETF of een indexfonds beter is.
Het is belangrijk om hierover duidelijk te zijn voorwaarden en ken de voordelen en nadelen van elk, aangezien u als belegger uw kapitaal moet richten op datgene wat u de grootste winstgevendheid zal opleveren en het kennen van alle opties die de markt biedt een voordeel is.
Zowel indexfondsen als ETF's behoren tot passief beheer , wat wordt gedefinieerd als een reeks beleggingsstrategieën waarbij de fondsbeheerder een secundaire rol heeft, zodat de deelname van de belegger veel actiever zal zijn. In tegenstelling tot wat er gebeurt bij actief beheer.
Leer de verschillen tussen ETF's en indexfondsen.
Hoe ETF's werken
Voordat u begrijpt hoe ETF's werken, moet u eerst begrijpen wat ze zijn en waarvoor ze worden gebruikt. Het zijn exchange-traded funds, die een hybride zijn tussen een traditioneel beleggingsfonds en een aandeel.
Ze bestaan uit een mandje effecten en elk aandeel vertegenwoordigt een portefeuille van aandelen die zoekt om de prestaties van bepaalde indices te repliceren . Ze werken op dezelfde manier als aandelen: ze worden gedurende de handelsessie genoteerd.
De waarde is nettovermogenswaarde, wat betekent dat het aan het einde van elke sessie wordt gepubliceerd. Een andere van zijn grote kenmerken is dat beleggers ETF's in realtime kunnen kopen, tegen de prijs die op dat moment op de markt wordt vastgesteld.
Dit type investering heeft de eigenschap dat het genoteerd is aan de beurs, net als aandelen. Bovendien is het beheer passief, aangezien het erop gericht is een bepaalde index te repliceren.
Kopen en verkopen kan worden gedaan zonder dat de markt gesloten hoeft te zijn en zonder de nettovermogenswaarde te kennen, zoals het geval is bij beleggingsfondsen. Dit is een groot voordeel voor deelnemers.
Er is geen minimale investering, wat betekent dat u kunt investeren vanaf de minimale prijs van een aandeel. Er zijn ook geen inschrijvings- of inwisselingskosten, hoewel u wel kosten betaalt bij het kopen en verkopen, zoals het geval is bij een aandeel.
Hoe indexfondsen werken
Deze fondsen worden beheerd door een beheermaatschappij of entiteit , die verantwoordelijk is voor de aankoop en verkoop van activa waaruit winst wordt gezocht, op basis van een bepaald risico.
Individuen die deelnemen aan dit fonds kunnen aandelen inschrijven of inwisselen, afhankelijk van hun waarde op de dag van de transactie, meer specifiek, op het moment dat de markt sluit.
In indexfondsen, transacties worden altijd uitgevoerd via een beheermaatschappij , in tegenstelling tot wat er gebeurt bij beursgenoteerde fondsen die hun operaties uitvoeren op secundaire effectenmarkten, zoals het geval is bij aandelen.
Binnen dit type investering zijn er een aantal voordelen, zoals de mogelijkheid om met minimale bedragen deel te nemen, mogelijke rendementen en verschillende klassen, evenals fiscale voordelen bij de overdracht van fondsen.
Aan de andere kant zijn indexfondsen streven ernaar een bepaalde referentie-index te repliceren, evenals de stijgingen en dalingen, en aangezien er geen actief beheer is, zijn de kosten veel lager. In tegenstelling tot wat er gebeurt bij traditionele fondsen.
Geld & Gidsen
Hoe een gezinsbudget te organiseren | Wat is financiële zuinigheid | Hoe geld te besparen met 1000 euro | Hoe een mutual/indexfonds te erven | Hoe een noodfonds te creëren | Hoe snel geld te besparen | Wat zijn inverse indexfondsen |Indexfondsenbubbel | Investeren tijdens recessie
Overeenkomsten tussen beide
De enige overeenkomst tussen ETFs en indexfondsen is dat beide passief beheerd worden, waarbij de beheerder niet alle operaties monitort, dus de kosten veel lager zijn.
Aan de andere kant bieden beide een eenvoudige manier om je portefeuille te diversifiëren, omdat ze blootstelling geven aan honderden of zelfs duizenden effecten, gebaseerd op de index die ze samenstellen.
Dit helpt dat de portefeuille negatief wordt beïnvloed door constante marktveranderingen. Dit maakt indexfondsen en ETFs interessante producten voor de financiële instellingen die ze aanbieden.
Verschillen tussen ETFs en indexfondsen
Dit is een belangrijke vraag in de investeringswereld: wat is het verschil tussen een fonds en een ETF?
ETFs en indexfondsen zijn anders en zodat je geen twijfels hebt, zal ik ze hieronder aan je uitleggen:
Aankoop- en verkooptransacties
In het geval van ETF's moet u betalen voor elke aankoop- en verkooptransactie die wordt uitgevoerd, net als bij aandelen. Bovendien is het onmiddellijk tegen de waarde die op dat moment wordt genoteerd.
Indexfondsen hebben een inschrijvings- en aflossingsvergoeding (niet van toepassing op alle fondsen). Aan de andere kant wordt de prijs niet vastgesteld op de slotkoers van die dag.
Commissies
Een ander verschil tussen indexfondsen en ETF's zijn de kosten, aangezien deze in het laatste geval lager zijn, maar u betaalt voor elke transactie die u uitvoert. Dit gebeurt echter niet bij indexfondsen.
Toegankelijkheid
U kunt elke broker inhuren om uw bewegingen en investeringen te volgen, omdat het wordt behandeld als een aandeel. Indexfondsen beperken de toegang tot bepaalde entiteiten.
Een voorbeeld hiervan zijn de indexfondsen van Vanguard Spanje, waarin alleen BNP Paribas kan worden opgenomen.
Belastingheffing
Indexfondsen worden genoteerd als beleggingsfondsen en er is geen overdracht tussen fondsen. Dit is een groot voordeel, omdat ze op lange termijn kunnen worden belast. Daarom, is het op het gebied van belastingheffing waar indexfondsen ETF's verslaan .
Daarentegen, ETF's werken als aandelen , dus u moet belasting betalen wanneer u een positie afwikkelt. Bovendien moet u belasting betalen bij elke wijziging van een ETF.
Aanbieding
ETF's hebben een breder aanbod dan indexfondsen, inclusief sector-ETF's die niet in indexfondsformaat worden gerepliceerd.
Wat is beter, een indexfonds of een ETF?
Om te weten wat beter is, een ETF of een indexfonds, moet u uw langetermijndoelen herzien, aangezien een investering geen winst oplevert op korte termijn. U moet ook rekening houden met het feit dat zodra u in een van deze producten stapt, u bepaalde kosten moet dragen.
Als u ervaring heeft met het handelen in aandelen, dan is de ETF veel haalbaarder voor u. Bovendien hoeft u lagere commissies te betalen, hoewel het probleem dat u kunt tegenkomen is dat u belasting moet betalen over alle bewegingen, aangezien alle brokers deze behandelen als aandelen in het juridische deel.
Deze beslissing moet nog worden genomen door het Ministerie van Economie.
Kortom, indexfondsen zijn geschikter voor het creëren van een passief beheerde portefeuille, wat ook zal dienen als een spaarfonds voor uw pensioen.
