Naarmate de wereld van investeringen bekender wordt, rijzen er meer vragen over enkele concepten die specifiek zijn voor dit gebied, zoals het verschil tussen indexfondsen en ETF's. Dit betekent dat we de kenmerken van elk van deze producten moeten ontleden. Op deze manier kun je beslissen of een ETF of een indexfonds beter is.
Het is belangrijk om hierover duidelijk te zijn. termen en weet de voordelen en nadelen van elk, aangezien je als investeerder je kapitaal moet richten op datgene wat je de grootste winstgevendheid zal opleveren en het kennen van alle opties die de markt biedt een voordeel is.
Zowel indexfondsen als ETF's behoren tot passief beheer. , wat gedefinieerd wordt als een reeks investeringsstrategieën waarbij de fondsbeheerder een secundaire rol heeft, zodat de deelname van de investeerder veel actiever zal zijn. In tegenstelling tot wat er gebeurt bij actieve beheersing.
Leer de verschillen tussen ETF's en indexfondsen.
Hoe ETF's werken
Voordat je begrijpt hoe ETF's werken, moet je eerst begrijpen wat ze zijn en waarvoor ze worden gebruikt. Het zijn beursgenoteerde fondsen, die een hybride zijn tussen een traditioneel beleggingsfonds en een aandeel.
Ze bestaan uit een mandje van effecten en elk aandeel vertegenwoordigt een portefeuille van aandelen die probeert de prestaties van bepaalde indices te repliceren . Ze werken op dezelfde manier als aandelen: ze worden gedurende de handelsessie genoteerd.
De waarde is de nettovermogenswaarde. wat betekent dat het aan het einde van elke sessie wordt gepubliceerd. Een van zijn grote kenmerken is dat investeerders ETF's in real-time kunnen kopen, tegen de prijs die momenteel op de markt is vastgesteld.
Dit type investering heeft als bijzonderheid dat het genoteerd is op de beurs, net als aandelen. Bovendien is het beheer passief, aangezien het erop gericht is een bepaalde index te repliceren.
Kopen en verkopen kan gedaan worden zonder de markt te hoeven sluiten en de nettovermogenswaarde te kennen, zoals het geval is bij beleggingsfondsen. Dit is een groot voordeel voor deelnemers.
Er is geen minimuminvestering, wat betekent dat je kunt investeren vanaf de minimale prijs van een aandeel. Er zijn ook geen abonnement- of inwisselingskosten, hoewel je wel kosten betaalt bij het kopen en verkopen, zoals het geval is bij een aandeel.
Hoe indexfondsen werken
Deze fondsen worden beheerd door een managementbedrijf of entiteit. , dat verantwoordelijk is voor de aankoop en verkoop van activa waaruit winst wordt gezocht, op basis van een bepaald risico.
Individuen die deelnemen aan dit fonds kunnen aandelen kopen of inwisselen, afhankelijk van hun waarde op de dag van de transactie, meer specifiek, op het moment dat de markt sluit.
In indexfondsen, transacties worden altijd uitgevoerd via een managementbedrijf , in tegenstelling tot wat er gebeurt bij genoteerde fondsen die hun operaties uitvoeren op secundaire effectenmarkten, zoals het geval is bij aandelen.
Binnen dit type investering zijn er een aantal voordelen, zoals de mogelijkheid om met minimale bedragen deel te nemen, mogelijke rendementen en verschillende klassen, evenals belastingvoordelen voor de overdracht van fondsen.
Aan de andere kant, indexfondsen proberen een bepaalde referentie-index te repliceren, net als de stijgingen en dalingen, en aangezien er geen actieve beheersing is, zijn de kosten veel lager. In tegenstelling tot wat er gebeurt in traditionele fondsen.
Geld & Gidsen
Hoe een gezinsbudget te organiseren | Wat is financiële zuinigheid | Hoe geld te besparen met 1000 euro | Hoe een beleggingsfonds/indexfonds te erven | Hoe een noodfonds te creëren | Hoe snel geld te besparen | Wat zijn inverse indexfondsen | Indexfondsenbubbel | Investeren tijdens een recessie
Overeenkomsten tussen beiden
De enige de gelijkenis tussen ETF's en indexfondsen is dat beide passief worden beheerd, waarbij de manager niet alle operaties monitort, zodat de kosten veel lager zijn.
Aan de andere kant bieden beide een eenvoudige manier om uw portefeuille te diversifiëren, omdat ze blootstelling geven aan honderden of zelfs duizenden effecten, gebaseerd op de index die ze accumuleren.
Dit helpt de portefeuille negatief te worden beïnvloed door constante marktveranderingen. Dit maakt indexfondsen en ETF's interessante producten voor de financiële instellingen die ze aanbieden.
Verschillen tussen ETF's en indexfondsen
Dit is een belangrijke vraag in de investeringswereld: wat is het verschil tussen een fonds en een ETF?
ETF's en indexfondsen zijn anders en zodat je geen twijfels hebt, zal ik ze hieronder aan je uitleggen:
Aankoop- en verkoopoperaties
In het geval van ETF's moet je betalen voor elke aankoop- en verkooptransactie die wordt uitgevoerd, net als bij aandelen. Bovendien zal het onmiddellijk zijn tegen de waarde die op dat moment wordt genoteerd.
Indexfondsen hebben een inschrijf- en terugkoopvergoeding (niet van toepassing op alle fondsen). Aan de andere kant zal de prijs niet worden vastgesteld op de slotkoers van die dag.
Commissies
Een ander verschil tussen indexfondsen en ETF's zijn de kosten, aangezien deze bij de laatste lager zijn, maar je betaalt voor elke transactie die je uitvoert. Dit gebeurt echter niet bij indexfondsen.
Toegankelijkheid
Je kunt elke broker inhuren om je bewegingen en investeringen te monitoren, omdat het wordt behandeld als een aandeel. Indexfondsen beperken de toegang tot bepaalde entiteiten.
Een voorbeeld hiervan zijn de indexfondsen van Vanguard Spanje, waarin alleen BNP Paribas kan worden opgenomen.
Belastingen
Indexfondsen worden genoteerd als beleggingsfondsen en er is geen overdracht tussen fondsen. Dit is een groot voordeel, omdat ze op de lange termijn belast kunnen worden. Daarom, het is op het gebied van belasting waar indexfondsen ETF's verslaan .
Daarentegen, ETF's werken als aandelen , dus je moet belasting betalen wanneer je een positie afbouwt. Bovendien moet je belasting betalen over elke wijziging van ETF.
aanbod
ETF's hebben een breder aanbod dan indexfondsen, inclusief sector-ETF's die geen replicatie in indexfondsformaat omvatten.
Wat is beter, een indexfonds of een ETF?
Om te weten welke beter is, een ETF of een indexfonds, moet je je langetermijndoelstellingen bekijken, aangezien een investering niet binnen een korte periode winst oplevert. Je moet ook overwegen dat zodra je in een van deze producten investeert, je enkele kosten moet dragen.
Als je ervaring hebt met het verhandelen van aandelen, dan zal de ETF veel haalbaarder voor je zijn. Bovendien hoef je lagere commissies te betalen, hoewel het probleem dat je kunt tegenkomen is dat je belasting moet betalen over alle bewegingen, aangezien alle brokers ze als aandelen beschouwen in de juridische zin.
Deze beslissing moet nog worden genomen door het Ministerie van Economie.
Kortom, indexfondsen zijn geschikter voor het creëren van een passief beheerd portfolio, wat ook zal dienen als een spaarfonds voor uw pensioen.
